Η Clara είναι μια εταιρεία χρηματοοικονομικής τεχνολογίας από τη Λατινική Αμερική που εστιάζει στη διαχείριση εταιρικών δαπανών για επιχειρήσεις. Η πλατφόρμα της συνδυάζει τοπικά εκδιδόμενες εταιρικές κάρτες, πληρωμή λογαριασμών, λύσεις χρηματοδότησης και λογισμικό διαχείρισης δαπανών σε μία ενιαία προσφορά. Η Clara είναι επίσης γνωστή για την έμφαση που δίνει σε μια συμπεριληπτική εταιρική κουλτούρα και έχει达到σει αποτίμηση επιπέδου unicorn. Για επαγγελματίες που εξετάζουν ευκαιρίες στον B2B χρηματοοικονομικό τομέα, η Clara προσφέρει την ευκαιρία να εργαστούν σε χρηματοοικονομικά προϊόντα σχεδιασμένα για εταιρείες σε ολόκληρη την περιοχή.
Συνεργάτης Λειτουργιών Κανονιστικής Συμμόρφωσης
Διενέργεια ελέγχων AML/KYC, παρακολούθηση συναλλαγών και διαχείριση κλιμακώσεων για τις εταιρικές κάρτες, τις πληρωμές λογαριασμών, τη χρηματοδότηση και τις B2B πληρωμές της Clara στη Λατινική Αμερική.
Περιγραφή
- Υποστήριξη της ένταξης πελατών, των τακτικών ελέγχων και των λειτουργιών κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στη Βραζιλία, το Μεξικό και την Κολομβία
- Εξέταση υποθέσεων ένταξης πελατών, αποκατάστασης και επαναξιολόγησης
- Αξιολόγηση εταιρικών εγγράφων, δομών ιδιοκτησίας, τελικών πραγματικών δικαιούχων, επιχειρηματικών μοντέλων, αναμενόμενης δραστηριότητας και συνέπειας των στοιχείων πελατών
- Διενέργεια ελέγχων KYC/KYB και ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας, συμπεριλαμβανομένου ελέγχου πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων, κυρώσεων και αρνητικών δημοσιευμάτων
- Παρακολούθηση συναλλαγών και διεκπεραίωση ειδοποιήσεων AML/CFT με τεκμηριωμένο κλείσιμο ή κλιμάκωση
- Διερεύνηση ασυνήθιστης ή δυνητικά ύποπτης δραστηριότητας και κλιμάκωση υποθέσεων σύμφωνα με το εσωτερικό πλαίσιο διακυβέρνησης
- Συνδρομή σε προγραμματισμένους και έκτακτους ελέγχους, στην ταξινόμηση κινδύνου πελατών, στους ελέγχους, στην αποκατάσταση και στην παροχή στοιχείων για εσωτερικές ή κανονιστικές αναφορές
- Τήρηση του Εγχειριδίου KYC, των πολιτικών AML/CFT, των κριτηρίων κινδύνου, των καταλόγων ελέγχου, των συμφωνιών επιπέδου υπηρεσιών και των διαδικασιών κλιμάκωσης
- Διατήρηση πλήρων, ακριβών και ελέγξιμων αρχείων
- Ιεράρχηση της ροής εργασιών Συμμόρφωσης βάσει κινδύνου και συμφωνιών επιπέδου υπηρεσιών και αναφορά όγκων, χρόνων εκκρεμότητας, συσσωρευμένων υποθέσεων και ουσιωδών εξαιρέσεων
- Κλιμάκωση υποθέσεων υψηλότερου κινδύνου και ζητημάτων που απαιτούν αποφάσεις για τον κίνδυνο
- Συνεργασία με τις ομάδες Λειτουργιών, Πρόληψης Απάτης, Κινδύνου, Πίστωσης, Προϊόντος, Μηχανικής και Δεδομένων
- Συμβολή σε αξιολογήσεις κινδύνου AML/CFT, ελέγχους ποιότητας, δοκιμές ελέγχων, μετρήσεις, διαδικασίες, οδηγούς εργασίας και εκπαιδευτικό υλικό
- Εντοπισμός κατάλληλων ευκαιριών αυτοματοποίησης και συνδρομή στον καθορισμό απαιτήσεων, στη δοκιμή, στην υλοποίηση και στην επικύρωσή τους, διατηρώντας την ανθρώπινη εξέταση και τη δυνατότητα ελέγχου
Απαιτήσεις
- Διαμονή στη Βραζιλία
- Τουλάχιστον δύο χρόνια εμπειρίας σε λειτουργίες Κανονιστικής Συμμόρφωσης, KYC, KYB, AML/CFT, παρακολούθηση συναλλαγών ή ένταξη πελατών
- Πρακτική εμπειρία στην εξέταση νομικών οντοτήτων, τελικών πραγματικών δικαιούχων, δομών ιδιοκτησίας, εγγράφων πελατών και ειδοποιήσεων AML/CFT
- Λειτουργική γνώση της δέουσας επιμέλειας πελατών, της ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας, του ελέγχου πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων και κυρώσεων, των αρνητικών δημοσιευμάτων και της κλιμάκωσης ύποπτης δραστηριότητας
- Ικανότητα διαχείρισης ουρών εργασιών μεγάλου όγκου, τήρησης συμφωνιών επιπέδου υπηρεσιών και διατήρησης σαφών, πλήρων και ελέγξιμων αρχείων υποθέσεων
- Ορθή κρίση και σχολαστική προσοχή στη λεπτομέρεια
- Ικανότητα συνεπούς εφαρμογής πολιτικών και αναγνώρισης περιπτώσεων που χρειάζονται κλιμάκωση
- Ισχυρό αίσθημα ευθύνης και οργανωτικές δεξιότητες, με σαφή επικοινωνία μεταξύ ομάδων και χωρών
- Εμπειρία στις απαιτήσεις AML/CFT ή σε λειτουργίες Κανονιστικής Συμμόρφωσης στη Βραζιλία, το Μεξικό ή την Κολομβία
- Εμπειρία στη χρήση εργαλείων διαχείρισης υποθέσεων, ελέγχου ή παρακολούθησης συναλλαγών
- Εμπειρία στην υποστήριξη κανονιστικών αναφορών, ελέγχων, δοκιμών ελέγχων ή σχεδίων αποκατάστασης
- Γνώση ισπανικών
- Εμπειρία ή έντονο ενδιαφέρον για την αυτοματοποίηση ροών εργασίας, την ανάλυση δεδομένων ή την υπεύθυνη χρήση τεχνητής νοημοσύνης σε λειτουργίες Κανονιστικής Συμμόρφωσης
Παροχές
- Ανταγωνιστικός μισθός
- Δικαιώματα προαίρεσης μετοχών (ESOP) από την πρώτη ημέρα
- Ετήσιο κονδύλι για μάθηση
- Ευκαιρίες ταχείας επαγγελματικής εξέλιξης
- Υβριδική εργασία από το γραφείο, τις εγκαταστάσεις πελατών και το σπίτι
- Αγγλόφωνο εργασιακό περιβάλλον, με καθημερινή χρήση ισπανικών και πορτογαλικών