Clara to latynoamerykańska firma fintech skoncentrowana na zarządzaniu wydatkami firmowymi. Jej platforma łączy lokalnie wydawane karty korporacyjne, opłacanie rachunków, rozwiązania finansowe oraz oprogramowanie do zarządzania wydatkami w ramach jednej oferty. Clara jest również znana z kładzenia nacisku na inkluzywną kulturę organizacyjną i osiągnęła status jednorożca. Dla specjalistów zainteresowanych możliwościami w obszarze fintechu B2B Clara oferuje szansę pracy nad produktami finansowymi tworzonymi z myślą o firmach w całym regionie.
Specjalista ds. operacji compliance
Prowadzenie kontroli AML/KYC, monitorowanie transakcji i eskalowanie spraw dotyczących kart firmowych Clara, opłacania rachunków, finansowania i płatności B2B w Ameryce Łacińskiej.
Opis
- Wspieranie onboardingu klientów, regularnych przeglądów oraz działań AML/CFT w Brazylii, Meksyku i Kolumbii
- Weryfikowanie spraw związanych z onboardingiem, usuwaniem nieprawidłowości i ponowną oceną
- Analizowanie dokumentów firmowych, struktur własności, beneficjentów rzeczywistych, modeli biznesowych, oczekiwanej aktywności oraz spójności informacji o klientach
- Przeprowadzanie kontroli KYC/KYB i wzmożonej należytej staranności, w tym weryfikacji PEP, sankcji i negatywnych doniesień medialnych
- Monitorowanie transakcji i obsługiwanie alertów AML/CFT z udokumentowanym zamknięciem sprawy lub jej eskalacją
- Badanie nietypowej lub potencjalnie podejrzanej aktywności i eskalowanie spraw zgodnie z wewnętrznymi zasadami zarządzania
- Wspieranie przeglądów planowych i uruchamianych zdarzeniami, klasyfikacji ryzyka klientów, kontroli, działań naprawczych oraz przygotowywania danych do raportowania wewnętrznego lub regulacyjnego
- Stosowanie podręcznika KYC, polityk AML/CFT, kryteriów ryzyka, list kontrolnych, SLA i procedur eskalacji
- Prowadzenie kompletnych, dokładnych i możliwych do audytu rejestrów
- Ustalanie priorytetów w kolejce Compliance według ryzyka i SLA oraz raportowanie wolumenów, czasu obsługi, zaległości i istotnych wyjątków
- Eskalowanie spraw podwyższonego ryzyka i kwestii wymagających decyzji dotyczących ryzyka
- Współpraca z zespołami operacyjnymi, ds. przeciwdziałania oszustwom, ryzyka, kredytów, produktu, inżynierii i danych
- Udział w ocenach ryzyka AML/CFT, przeglądach jakości, testowaniu kontroli oraz przygotowywaniu wskaźników, procedur, instrukcji operacyjnych i materiałów szkoleniowych
- Wskazywanie możliwości automatyzacji oraz pomoc w definiowaniu wymagań, testowaniu, wdrażaniu i walidacji rozwiązań przy zachowaniu kontroli człowieka i możliwości audytu
Wymagania
- Miejsce zamieszkania w Brazylii
- Co najmniej dwa lata doświadczenia w operacjach compliance, KYC, KYB, AML/CFT, monitorowaniu transakcji lub onboardingu klientów
- Praktyczne doświadczenie w weryfikacji podmiotów prawnych, beneficjentów rzeczywistych, struktur własności, dokumentów klientów i alertów AML/CFT
- Znajomość weryfikacji klientów, wzmożonej należytej staranności, kontroli PEP i sankcji, negatywnych doniesień medialnych oraz eskalacji podejrzanej aktywności
- Umiejętność obsługi dużej liczby spraw, dotrzymywania SLA i prowadzenia jasnej, kompletnej dokumentacji możliwej do audytu
- Dobra ocena sytuacji i dbałość o szczegóły
- Umiejętność konsekwentnego stosowania polityk i rozpoznawania spraw wymagających eskalacji
- Duża odpowiedzialność i dobra organizacja pracy, a także jasna komunikacja z zespołami w różnych krajach
- Doświadczenie w zakresie wymogów AML/CFT lub operacji compliance w Brazylii, Meksyku lub Kolumbii
- Doświadczenie w korzystaniu z narzędzi do zarządzania sprawami, weryfikacji klientów lub monitorowania transakcji
- Doświadczenie we wspieraniu raportowania regulacyjnego, audytów, testowania kontroli lub planów naprawczych
- Znajomość języka hiszpańskiego
- Doświadczenie lub duże zainteresowanie automatyzacją przepływów pracy, analizą danych lub odpowiedzialnym wykorzystaniem AI w operacjach compliance
Benefity
- Konkurencyjne wynagrodzenie
- Opcje na akcje (ESOP) od pierwszego dnia
- Roczny budżet na rozwój i naukę
- Możliwości przyspieszonego rozwoju zawodowego
- Praca hybrydowa: w biurze, u klientów i z domu
- Anglojęzyczne środowisko pracy, w którym na co dzień używa się hiszpańskiego i portugalskiego