Clara — латиноамериканська фінтех-компанія, що спеціалізується на управлінні корпоративними витратами. Її платформа об’єднує корпоративні картки, випущені на місцевому рівні, оплату рахунків, фінансові рішення та програмне забезпечення для управління витратами в одному комплексному рішенні. Clara також відома акцентом на інклюзивній корпоративній культурі та досягла статусу компанії з оцінкою в мільярд доларів. Для фахівців, які розглядають можливості у сфері B2B-фінтеху, Clara пропонує можливість працювати над фінансовими продуктами для компаній по всьому регіону.
Фахівець з комплаєнс-операцій
Проводити перевірки AML/KYC, моніторинг транзакцій та ескалацію питань щодо корпоративних карток Clara, оплати рахунків, фінансування й B2B-платежів у Латинській Америці.
Опис
- Підтримувати підключення клієнтів, регулярні перевірки та процеси AML/CFT у Бразилії, Мексиці й Колумбії
- Перевіряти справи щодо підключення, усунення невідповідностей і повторного оцінювання
- Оцінювати корпоративні документи, структури власності, кінцевих бенефіціарних власників, бізнес-моделі, очікувану активність і узгодженість інформації про клієнтів
- Проводити перевірки KYC/KYB та поглиблену перевірку належної обачності, зокрема перевірки на PEP, санкції та негативні згадки в медіа
- Відстежувати транзакції й опрацьовувати сповіщення AML/CFT, документуючи закриття або ескалацію
- Розслідувати незвичну або потенційно підозрілу активність і передавати справи на розгляд відповідно до внутрішніх правил управління
- Допомагати з плановими перевірками та перевірками за подіями, класифікацією ризиків клієнтів, заходами контролю, усуненням невідповідностей і підготовкою даних для внутрішньої або регуляторної звітності
- Дотримуватися посібника з KYC, політик AML/CFT, критеріїв ризику, контрольних списків, SLA та процедур ескалації
- Вести повні, точні й придатні для аудиту записи
- Визначати пріоритети в черзі Compliance з огляду на ризик і SLA, а також звітувати про обсяги, строки опрацювання, накопичені справи та суттєві винятки
- Ескалювати справи з підвищеним ризиком і питання, що потребують рішень щодо ризику
- Співпрацювати з командами операційної діяльності, протидії шахрайству, ризиків, кредитування, продукту, розробки та даних
- Долучатися до оцінювання ризиків AML/CFT, перевірок якості, тестування контролів, підготовки метрик, процедур, практичних посібників і навчальних матеріалів
- Визначати можливості для автоматизації та допомагати формувати вимоги, тестувати, впроваджувати й перевіряти рішення, зберігаючи перевірку людиною та можливість аудиту
Вимоги
- Перебувати в Бразилії
- Щонайменше два роки досвіду в операційній діяльності Compliance, KYC, KYB, AML/CFT, моніторингу транзакцій або підключенні клієнтів
- Практичний досвід перевірки юридичних осіб, кінцевих бенефіціарних власників, структур власності, документів клієнтів і сповіщень AML/CFT
- Робочі знання комплексної перевірки клієнтів, поглибленої перевірки належної обачності, перевірок PEP і санкцій, негативних згадок у медіа та ескалації підозрілої активності
- Уміння працювати з великим потоком справ, дотримуватися SLA та вести чіткі, повні й придатні для аудиту записи
- Добре розвинене судження та уважність до деталей
- Уміння послідовно застосовувати політики й розуміти, коли справу потрібно ескалювати
- Відповідальність і організованість, чітка комунікація з командами в різних країнах
- Досвід роботи з вимогами AML/CFT або операційною діяльністю Compliance у Бразилії, Мексиці чи Колумбії
- Досвід використання інструментів для керування справами, перевірки клієнтів або моніторингу транзакцій
- Досвід підтримки регуляторної звітності, аудитів, тестування контролів або планів усунення невідповідностей
- Володіння іспанською мовою
- Досвід або значний інтерес до автоматизації робочих процесів, аналізу даних чи відповідального використання ШІ в операційній діяльності Compliance
Переваги
- Конкурентна заробітна плата
- Опціони на акції (ESOP) із першого дня
- Щорічний бюджет на навчання
- Можливості прискореного професійного розвитку
- Гібридний формат роботи: офіс, майданчики клієнтів і дім
- Англомовне робоче середовище, де щодня використовуються іспанська та португальська мови