Clara là một công ty fintech Mỹ Latinh tập trung vào quản lý chi tiêu doanh nghiệp. Nền tảng của công ty kết hợp thẻ doanh nghiệp được phát hành tại địa phương, thanh toán hóa đơn, các giải pháp tài chính và phần mềm quản lý chi tiêu trong một dịch vụ duy nhất. Clara cũng được biết đến với văn hóa công ty đề cao tính hòa nhập và đã đạt mức định giá kỳ lân. Đối với những chuyên gia đang tìm kiếm cơ hội trong lĩnh vực fintech B2B, Clara mang đến cơ hội phát triển các sản phẩm tài chính dành cho doanh nghiệp trên khắp khu vực.
Chuyên viên Vận hành Tuân thủ
Thực hiện rà soát AML/KYC, giám sát giao dịch và xử lý vụ việc cần chuyển cấp liên quan đến thẻ doanh nghiệp, thanh toán hóa đơn, tài trợ và thanh toán B2B của Clara trên khắp Mỹ Latinh.
Mô tả
- Hỗ trợ tiếp nhận khách hàng, rà soát định kỳ và hoạt động AML/CFT tại Brazil, Mexico và Colombia
- Rà soát hồ sơ tiếp nhận, khắc phục và đánh giá lại
- Đánh giá tài liệu doanh nghiệp, cơ cấu sở hữu, chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng (UBO), mô hình kinh doanh, hoạt động dự kiến và tính nhất quán của thông tin khách hàng
- Thực hiện kiểm tra KYC/KYB và thẩm định tăng cường, bao gồm sàng lọc PEP, lệnh trừng phạt và tin tức bất lợi
- Giám sát giao dịch và xử lý cảnh báo AML/CFT, lưu hồ sơ kết thúc hoặc chuyển cấp
- Điều tra hoạt động bất thường hoặc có khả năng đáng ngờ và chuyển cấp vụ việc theo cơ chế quản trị nội bộ
- Hỗ trợ các đợt rà soát theo lịch và theo sự kiện, phân loại rủi ro khách hàng, kiểm soát, khắc phục và cung cấp thông tin cho báo cáo nội bộ hoặc báo cáo cơ quan quản lý
- Tuân thủ Sổ tay KYC, chính sách AML/CFT, tiêu chí rủi ro, danh sách kiểm tra, SLA và quy trình chuyển cấp
- Đảm bảo hồ sơ đầy đủ, chính xác và có thể kiểm toán
- Ưu tiên danh sách công việc của bộ phận Tuân thủ theo mức độ rủi ro và SLA; báo cáo khối lượng, thời gian xử lý, hồ sơ tồn đọng và ngoại lệ quan trọng
- Chuyển cấp các vụ việc rủi ro cao hơn và vấn đề cần quyết định về rủi ro
- Phối hợp với các bộ phận Vận hành, Gian lận, Rủi ro, Tín dụng, Sản phẩm, Kỹ thuật và Dữ liệu
- Đóng góp vào đánh giá rủi ro AML/CFT, rà soát chất lượng, kiểm thử kiểm soát, chỉ số, quy trình, tài liệu hướng dẫn và tài liệu đào tạo
- Xác định cơ hội tự động hóa phù hợp và hỗ trợ xác định yêu cầu, kiểm thử, triển khai, xác thực, đồng thời duy trì khâu rà soát của con người và khả năng kiểm toán
Yêu cầu
- Đang sinh sống tại Brazil
- Có ít nhất hai năm kinh nghiệm trong Vận hành Tuân thủ, KYC, KYB, AML/CFT, giám sát giao dịch hoặc tiếp nhận khách hàng
- Có kinh nghiệm thực tế rà soát pháp nhân, UBO, cơ cấu sở hữu, tài liệu khách hàng và cảnh báo AML/CFT
- Có kiến thức chuyên môn về thẩm định khách hàng, thẩm định tăng cường, sàng lọc PEP và lệnh trừng phạt, tin tức bất lợi và chuyển cấp hoạt động đáng ngờ
- Có khả năng xử lý hàng đợi hồ sơ khối lượng lớn, đáp ứng SLA và lưu hồ sơ vụ việc rõ ràng, đầy đủ, có thể kiểm toán
- Có khả năng phán đoán tốt và chú ý cẩn thận đến chi tiết
- Có khả năng áp dụng nhất quán các chính sách và nhận biết khi nào cần chuyển cấp vụ việc
- Có tinh thần trách nhiệm và khả năng tổ chức tốt, giao tiếp rõ ràng với các nhóm và quốc gia khác nhau
- Có kinh nghiệm về yêu cầu AML/CFT hoặc hoạt động Tuân thủ tại Brazil, Mexico hoặc Colombia
- Có kinh nghiệm sử dụng công cụ quản lý vụ việc, sàng lọc hoặc giám sát giao dịch
- Có kinh nghiệm hỗ trợ báo cáo cơ quan quản lý, kiểm toán, kiểm thử kiểm soát hoặc kế hoạch khắc phục
- Thành thạo tiếng Tây Ban Nha
- Có kinh nghiệm hoặc đặc biệt quan tâm đến tự động hóa quy trình, phân tích dữ liệu hoặc sử dụng AI có trách nhiệm trong hoạt động Tuân thủ
Phúc lợi
- Mức lương cạnh tranh
- Quyền chọn cổ phiếu (ESOP) ngay từ ngày đầu tiên
- Ngân sách học tập hằng năm
- Cơ hội phát triển sự nghiệp nhanh chóng
- Làm việc kết hợp giữa văn phòng, địa điểm của khách hàng và tại nhà
- Môi trường làm việc sử dụng tiếng Anh, với tiếng Tây Ban Nha và tiếng Bồ Đào Nha được dùng hằng ngày