Clara یک شرکت فین‌تک در آمریکای لاتین است که بر مدیریت هزینه‌های شرکتی برای کسب‌وکارها تمرکز دارد. پلتفرم این شرکت کارت‌های شرکتی صادرشده در داخل کشور، پرداخت صورت‌حساب، راهکارهای تأمین مالی و نرم‌افزار مدیریت هزینه را در قالب یک پیشنهاد واحد گرد هم می‌آورد. Clara همچنین به تأکید بر فرهنگ سازمانی فراگیر شهرت دارد و به ارزش‌گذاری یک میلیارد دلاری یا بیشتر دست یافته است. برای متخصصانی که به دنبال فرصت‌هایی در حوزه فین‌تک B2B هستند، Clara امکان کار روی محصولات مالی طراحی‌شده برای شرکت‌های سراسر منطقه را فراهم می‌کند.
همکار عملیات تطبیق
بررسی‌های AML/KYC، پایش تراکنش‌ها و ارجاع موارد را برای کارت‌های شرکتی، پرداخت قبوض، تأمین مالی و پرداخت‌های B2B کلارا در آمریکای لاتین انجام دهید.
توضیحات
- در فرایند پذیرش مشتری، بررسی‌های دوره‌ای و عملیات AML/CFT در برزیل، مکزیک و کلمبیا مشارکت کنید
- پرونده‌های پذیرش، اصلاح و ارزیابی مجدد را بررسی کنید
- اسناد شرکت، ساختارهای مالکیت، مالکان نهایی ذی‌نفع (UBO)، مدل‌های کسب‌وکار، فعالیت مورد انتظار و سازگاری اطلاعات مشتری را ارزیابی کنید
- بررسی‌های KYC/KYB و بررسی‌های تکمیلی لازم را انجام دهید؛ از جمله غربالگری افراد در معرض سیاسی (PEP)، تحریم‌ها و اخبار منفی
- تراکنش‌ها را پایش کنید و هشدارهای AML/CFT را با ثبت مستندات ببندید یا ارجاع دهید
- فعالیت‌های غیرعادی یا مشکوک را بررسی کنید و طبق سازوکارهای داخلی، پرونده‌ها را ارجاع دهید
- در بررسی‌های برنامه‌ریزی‌شده و مبتنی بر رویداد، طبقه‌بندی ریسک مشتری، کنترل‌ها، اقدامات اصلاحی و تهیه اطلاعات برای گزارش‌های داخلی یا نظارتی همکاری کنید
- از راهنمای KYC، سیاست‌های AML/CFT، معیارهای ریسک، چک‌لیست‌ها، SLAها و رویه‌های ارجاع پیروی کنید
- سوابق را کامل، دقیق و آماده حسابرسی نگه دارید
- صف کارهای تطبیق را بر اساس ریسک و SLA اولویت‌بندی کنید و حجم کار، مدت انتظار، کارهای انباشته و موارد استثنایی مهم را گزارش دهید
- پرونده‌های پرریسک و موضوعاتی را که به تصمیم‌گیری درباره ریسک نیاز دارند ارجاع دهید
- با تیم‌های عملیات، مقابله با تقلب، ریسک، اعتبار، محصول، مهندسی و داده همکاری کنید
- در ارزیابی‌های ریسک AML/CFT، بررسی‌های کیفیت، آزمون کنترل‌ها، سنجه‌ها، رویه‌ها، راهنماهای اجرایی و محتوای آموزشی مشارکت کنید
- فرصت‌های مناسب برای خودکارسازی را شناسایی کنید و در تعریف نیازمندی‌ها، آزمایش، پیاده‌سازی و اعتبارسنجی آن‌ها کمک کنید؛ در حالی که بازبینی انسانی و قابلیت حسابرسی حفظ شود
شرایط لازم
- ساکن برزیل باشید
- حداقل دو سال تجربه در عملیات تطبیق، KYC، KYB، AML/CFT، پایش تراکنش‌ها یا پذیرش مشتری داشته باشید
- تجربه عملی در بررسی اشخاص حقوقی، UBOها، ساختارهای مالکیت، اسناد مشتری و هشدارهای AML/CFT داشته باشید
- با بررسی‌های لازم مشتری، بررسی‌های تکمیلی، غربالگری PEP و تحریم‌ها، اخبار منفی و ارجاع فعالیت‌های مشکوک آشنا باشید
- توانایی مدیریت صف‌های کاری پرتراکم، رعایت SLAها و نگهداری سوابق روشن، کامل و قابل حسابرسی پرونده‌ها را داشته باشید
- قضاوت مناسب و دقت بالا به جزئیات داشته باشید
- بتوانید سیاست‌ها را به‌طور یکنواخت اجرا کنید و تشخیص دهید چه زمانی باید پرونده‌ای را ارجاع داد
- مسئولیت‌پذیری و سازمان‌دهی قوی داشته باشید و با تیم‌ها و کشورهای مختلف روشن ارتباط برقرار کنید
- تجربه کار با الزامات AML/CFT یا عملیات تطبیق در برزیل، مکزیک یا کلمبیا داشته باشید
- تجربه استفاده از ابزارهای مدیریت پرونده، غربالگری یا پایش تراکنش‌ها داشته باشید
- تجربه همکاری در گزارش‌دهی نظارتی، حسابرسی، آزمون کنترل‌ها یا برنامه‌های اصلاحی داشته باشید
- به زبان اسپانیایی مسلط باشید
- در خودکارسازی گردش کار، تحلیل داده یا استفاده مسئولانه از هوش مصنوعی در عملیات تطبیق تجربه یا علاقه جدی داشته باشید
مزایا
- حقوق رقابتی
- اختیار خرید سهام (ESOP) از روز اول
- بودجه سالانه یادگیری
- فرصت‌های رشد سریع
- کار ترکیبی میان دفتر، محل مشتریان و خانه
- محیط کاری انگلیسیزبان که در آن اسپانیایی و پرتغالی نیز هر روز استفاده می‌شوند