Clara е латиноамериканска финтех компания, насочена към управлението на корпоративните разходи. Платформата ѝ обединява локално издадени корпоративни карти, плащане на сметки, решения за финансиране и софтуер за управление на разходите в едно предложение. Clara е известна и с акцента си върху приобщаващата корпоративна култура и е достигнала статут на еднорог. За професионалисти, които проучват възможности в B2B финтех сектора, Clara предлага възможност за работа по финансови продукти, предназначени за компании в целия регион.
Специалист/ка по комплайънс операции
Извършвайте AML/KYC проверки, наблюдавайте транзакции и ескалирайте случаи за корпоративните карти, плащането на сметки, финансирането и B2B плащанията на Clara в Латинска Америка.
Описание
- Подпомагайте въвеждането на клиенти, периодичните проверки и AML/CFT операциите в Бразилия, Мексико и Колумбия
- Преглеждайте случаи по въвеждане на клиенти, отстраняване на несъответствия и повторна оценка
- Оценявайте фирмени документи, структури на собственост, действителни собственици (UBO), бизнес модели, очаквана дейност и съответствието на информацията за клиентите
- Извършвайте KYC/KYB проверки и разширена комплексна проверка, включително проверка за политически значими лица (PEP), санкции и неблагоприятни медийни публикации
- Наблюдавайте транзакциите и разрешавайте AML/CFT сигнали с документирано приключване или ескалация
- Разследвайте необичайна или потенциално подозрителна дейност и ескалирайте случаите съгласно вътрешните правила за управление
- Съдействате при планирани и задействани от събития проверки, класификация на клиентския риск, контролни дейности, коригиращи мерки и подготовка на данни за вътрешно или регулаторно отчитане
- Следвайте наръчника KYC, политиките AML/CFT, критериите за риск, контролните списъци, SLA и процедурите за ескалация
- Поддържайте пълни, точни и подлежащи на одит записи
- Подреждайте приоритетите в потока от задачи на Compliance според риска и SLA и докладвайте обемите, продължителността на висящите случаи, натрупаните задачи и съществените изключения
- Ескалирайте случаи с по-висок риск и въпроси, изискващи решение относно риска
- Работете с екипите по операции, борба с измамите, управление на риска, кредитиране, продукти, инженеринг и данни
- Участвайте в оценките на AML/CFT риска, прегледите на качеството, тестването на контроли, изготвянето на показатели, процедури, практически наръчници и обучителни материали
- Откривайте подходящи възможности за автоматизация и помагайте при определянето на изискванията, тестването, внедряването и валидирането им, като запазвате човешкия контрол и възможността за одит
Изисквания
- Местоположение в Бразилия
- Поне две години опит в комплайънс операции, KYC, KYB, AML/CFT, наблюдение на транзакции или въвеждане на клиенти
- Практически опит с проверка на юридически лица, действителни собственици (UBO), структури на собственост, клиентски документи и AML/CFT сигнали
- Работни познания по комплексна проверка на клиенти, разширена комплексна проверка, проверка за PEP и санкции, неблагоприятни медийни публикации и ескалиране на подозрителна дейност
- Умение за управление на голям брой случаи, спазване на SLA и водене на ясни, пълни и подлежащи на одит записи
- Добра преценка и внимание към детайлите
- Умение за последователно прилагане на политиките и разпознаване кога даден случай трябва да бъде ескалиран
- Силно чувство за отговорност и добра организираност, с ясна комуникация между екипи и държави
- Опит с AML/CFT изисквания или комплайънс операции в Бразилия, Мексико или Колумбия
- Опит с инструменти за управление на случаи, проверки или наблюдение на транзакции
- Опит в подкрепа на регулаторно отчитане, одити, тестване на контроли или планове за коригиращи мерки
- Владеене на испански език
- Опит или силен интерес към автоматизиране на работни процеси, анализ на данни или отговорно използване на изкуствен интелект в комплайънс операциите
Придобивки
- Конкурентно възнаграждение
- Опции върху акции (ESOP) от първия ден
- Годишен бюджет за обучение
- Възможности за ускорено развитие
- Хибридна работа от офиса, при клиенти и от дома
- Работна среда с английски език, в която испанският и португалският се използват ежедневно