Clara is een Latijns-Amerikaans fintechbedrijf dat zich richt op het beheer van zakelijke uitgaven. Het platform brengt lokaal uitgegeven zakelijke kaarten, factuurbetalingen, financieringsoplossingen en software voor uitgavenbeheer samen in één aanbod. Clara staat ook bekend om zijn inclusieve bedrijfscultuur en heeft de status van een unicorn bereikt. Voor professionals die geïnteresseerd zijn in B2B-fintech biedt Clara de mogelijkheid om te werken aan financiële producten voor bedrijven in de hele regio.
Medewerker Compliance Operations
Je behandelt AML-/KYC-beoordelingen, transactiemonitoring en escalaties voor Clara’s zakelijke kaarten, factuurbetalingen, financieringen en B2B-betalingen in Latijns-Amerika.
Beschrijving
- Ondersteunen van klantonboarding, periodieke beoordelingen en AML-/CFT-processen in Brazilië, Mexico en Colombia
- Beoordelen van onboarding-, herstel- en herbeoordelingszaken
- Beoordelen van bedrijfsdocumenten, eigendomsstructuren, uiteindelijk belanghebbenden, bedrijfsmodellen, verwachte activiteiten en de consistentie van klantgegevens
- Uitvoeren van KYC-/KYB-controles en verscherpt cliëntenonderzoek, inclusief screening op PEP’s, sancties en negatieve berichtgeving
- Monitoren van transacties en afhandelen van AML-/CFT-waarschuwingen met een gedocumenteerde afsluiting of escalatie
- Onderzoeken van ongebruikelijke of mogelijk verdachte activiteiten en zaken escaleren volgens de interne governance
- Ondersteunen van geplande en gebeurtenisgestuurde beoordelingen, klantrisicoclassificatie, controles, herstelmaatregelen en bijdragen aan interne of wettelijke rapportages
- Volgen van het KYC-handboek, AML-/CFT-beleid, risicocriteria, checklists, SLA’s en escalatieprocedures
- Zorgen voor volledige, nauwkeurige en controleerbare dossiers
- Prioriteren van de Compliance-werklijst op basis van risico en SLA, en rapporteren over volumes, doorlooptijden, achterstanden en belangrijke uitzonderingen
- Escaleren van zaken met een hoger risico en kwesties waarvoor een risicobesluit nodig is
- Samenwerken met Operations, Fraud, Risk, Credit, Product, Engineering en Data
- Bijdragen aan AML-/CFT-risicobeoordelingen, kwaliteitscontroles, controletests, meetgegevens, procedures, draaiboeken en trainingsmateriaal
- Geschikte mogelijkheden voor automatisering signaleren en helpen bij het opstellen van vereisten, testen, implementeren en valideren, met behoud van menselijke beoordeling en controleerbaarheid
Vereisten
- Gevestigd in Brazilië
- Minimaal twee jaar ervaring in Compliance Operations, KYC, KYB, AML/CFT, transactiemonitoring of klantonboarding
- Praktische ervaring met het beoordelen van rechtspersonen, uiteindelijk belanghebbenden, eigendomsstructuren, klantdocumenten en AML-/CFT-waarschuwingen
- Kennis van cliëntenonderzoek, verscherpt cliëntenonderzoek, PEP- en sanctiescreening, negatieve berichtgeving en escalatie van verdachte activiteiten
- In staat om grote aantallen zaken te beheren, SLA’s te halen en duidelijke, volledige en controleerbare dossiers bij te houden
- Goed oordeelsvermogen en oog voor detail
- In staat om beleid consequent toe te passen en te herkennen wanneer een zaak moet worden geëscaleerd
- Sterk verantwoordelijkheidsgevoel en goede organisatorische vaardigheden, met heldere communicatie tussen teams en landen
- Ervaring met AML-/CFT-vereisten of Compliance-processen in Brazilië, Mexico of Colombia
- Ervaring met tools voor zaakbeheer, screening of transactiemonitoring
- Ervaring met ondersteuning bij wettelijke rapportages, audits, controletests of herstelplannen
- Beheersing van het Spaans
- Ervaring met of sterke interesse in workflowautomatisering, data-analyse of verantwoord gebruik van AI binnen Compliance-processen
Voordelen
- Competitief salaris
- Aandelenopties (ESOP) vanaf de eerste dag
- Jaarlijks leerbudget
- Versnelde ontwikkelmogelijkheden
- Hybride werken, afwisselend op kantoor, bij klanten en thuis
- Engelstalige werkomgeving waarin dagelijks ook Spaans en Portugees worden gebruikt