Clara
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Clara es una empresa latinoamericana de tecnología financiera enfocada en la gestión de gastos corporativos para empresas. Su plataforma reúne tarjetas corporativas emitidas localmente, pago de facturas, soluciones de financiación y software de gestión de gastos en una sola oferta. Clara también es conocida por promover una cultura empresarial inclusiva y ha alcanzado el estatus de unicornio por su valoración. Para profesionales que exploran oportunidades en el sector fintech B2B, Clara ofrece la posibilidad de trabajar en productos financieros diseñados para empresas de toda la región.

Asociado/a de Operaciones de Cumplimiento

Gestiona revisiones AML/KYC, monitoreo de transacciones y escalaciones para las tarjetas corporativas, pagos de facturas, financiamiento y pagos B2B de Clara en América Latina.

Descripción

  • Apoya la incorporación de clientes, las revisiones periódicas y las operaciones AML/CFT en Brasil, México y Colombia
  • Revisa casos de incorporación, remediación y reevaluación
  • Evalúa documentos corporativos, estructuras de propiedad, beneficiarios finales, modelos de negocio, actividad prevista y coherencia de la información del cliente
  • Realiza verificaciones KYC/KYB y diligencia debida reforzada, incluidos controles de PEP, sanciones y noticias adversas
  • Monitorea transacciones y resuelve alertas AML/CFT, documentando su cierre o escalación
  • Investiga actividades inusuales o potencialmente sospechosas y escala los casos conforme a la gobernanza interna
  • Colabora en revisiones programadas y activadas por eventos, clasificación de riesgo de clientes, controles, remediación y aportes para informes internos o regulatorios
  • Sigue el Manual KYC, las políticas AML/CFT, los criterios de riesgo, las listas de verificación, los SLA y los procedimientos de escalación
  • Mantiene registros completos, precisos y auditables
  • Prioriza la cartera de Cumplimiento según el riesgo y los SLA, e informa sobre volúmenes, antigüedad, acumulación de casos y excepciones relevantes
  • Escala los casos de mayor riesgo y los asuntos que requieren decisiones sobre riesgos
  • Colabora con los equipos de Operaciones, Fraude, Riesgo, Crédito, Producto, Ingeniería y Datos
  • Contribuye a las evaluaciones de riesgo AML/CFT, revisiones de calidad, pruebas de controles, métricas, procedimientos, guías operativas y materiales de capacitación
  • Identifica oportunidades adecuadas de automatización y ayuda a definir requisitos, probar, implementar y validar soluciones, manteniendo la revisión humana y la auditabilidad

Requisitos

  • Residencia en Brasil
  • Al menos dos años de experiencia en Operaciones de Cumplimiento, KYC, KYB, AML/CFT, monitoreo de transacciones o incorporación de clientes
  • Experiencia práctica revisando personas jurídicas, beneficiarios finales, estructuras de propiedad, documentos de clientes y alertas AML/CFT
  • Conocimientos prácticos de diligencia debida del cliente, diligencia debida reforzada, controles de PEP y sanciones, noticias adversas y escalación de actividades sospechosas
  • Capacidad para gestionar colas de gran volumen, cumplir los SLA y mantener registros de casos claros, completos y auditables
  • Buen criterio y gran atención al detalle
  • Capacidad para aplicar las políticas de manera consistente y reconocer cuándo un caso requiere escalación
  • Gran sentido de responsabilidad y organización, con comunicación clara entre equipos y países
  • Experiencia con requisitos AML/CFT u operaciones de Cumplimiento en Brasil, México o Colombia
  • Experiencia con herramientas de gestión de casos, filtrado o monitoreo de transacciones
  • Experiencia en apoyo a informes regulatorios, auditorías, pruebas de controles o planes de remediación
  • Dominio del español
  • Experiencia o gran interés en automatización de flujos de trabajo, análisis de datos o uso responsable de la IA en operaciones de Cumplimiento

Beneficios

  • Salario competitivo
  • Opciones sobre acciones (ESOP) desde el primer día
  • Presupuesto anual para aprendizaje
  • Oportunidades de desarrollo acelerado
  • Modalidad híbrida entre la oficina, las instalaciones de clientes y el hogar
  • Entorno de trabajo angloparlante, con uso diario del español y el portugués

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