Clara est une entreprise latino-américaine de technologie financière spécialisée dans la gestion des dépenses professionnelles pour les entreprises. Sa plateforme réunit des cartes professionnelles émises localement, le paiement des factures, des solutions de financement et des logiciels de gestion des dépenses au sein d’une même offre. Clara est également connue pour mettre l’accent sur une culture d’entreprise inclusive et a atteint le statut de licorne grâce à sa valorisation. Pour les professionnels qui explorent des opportunités dans la fintech B2B, Clara offre la possibilité de travailler sur des produits financiers conçus pour les entreprises de toute la région.
Chargé·e des opérations de conformité
Gère les contrôles AML/KYC, la surveillance des transactions et les escalades pour les cartes d’entreprise, le paiement de factures, le financement et les paiements B2B de Clara en Amérique latine.
Description
- Contribue à l’intégration des clients, aux contrôles périodiques et aux opérations AML/CFT au Brésil, au Mexique et en Colombie
- Examine les dossiers d’intégration, de remédiation et de réévaluation
- Évalue les documents des entreprises, les structures de propriété, les bénéficiaires effectifs, les modèles économiques, l’activité attendue et la cohérence des informations client
- Effectue des contrôles KYC/KYB et des vérifications renforcées, notamment le filtrage des PPE, des sanctions et des informations défavorables
- Surveille les transactions et traite les alertes AML/CFT en documentant leur clôture ou leur escalade
- Enquête sur les activités inhabituelles ou potentiellement suspectes et transmet les dossiers conformément à la gouvernance interne
- Contribue aux contrôles périodiques et déclenchés par des événements, à la classification du risque client, aux contrôles, à la remédiation et aux éléments destinés aux rapports internes ou réglementaires
- Applique le manuel KYC, les politiques AML/CFT, les critères de risque, les listes de contrôle, les SLA et les procédures d’escalade
- Veille à ce que les dossiers soient complets, exacts et auditables
- Établit les priorités de la file Conformité selon le risque et les SLA, et rend compte des volumes, de l’ancienneté, des retards et des exceptions importantes
- Transmet les dossiers à risque élevé et les questions qui nécessitent une décision sur le risque
- Travaille avec les équipes Opérations, Fraude, Risque, Crédit, Produit, Ingénierie et Données
- Contribue aux évaluations des risques AML/CFT, aux contrôles qualité, aux tests des contrôles, aux indicateurs, aux procédures, aux guides pratiques et aux supports de formation
- Repère les possibilités d’automatisation pertinentes et contribue à définir les besoins, tester, déployer et valider les solutions, tout en préservant le contrôle humain et la traçabilité
Exigences
- Résider au Brésil
- Au moins deux ans d’expérience en opérations de conformité, KYC, KYB, AML/CFT, surveillance des transactions ou intégration client
- Expérience pratique de l’examen d’entités juridiques, de bénéficiaires effectifs, de structures de propriété, de documents client et d’alertes AML/CFT
- Bonne connaissance de la vigilance à l’égard de la clientèle, des vérifications renforcées, du filtrage des PPE et des sanctions, des informations défavorables et de l’escalade des activités suspectes
- Capacité à gérer des files de traitement volumineuses, à respecter les SLA et à tenir des dossiers clairs, complets et auditables
- Bon jugement et grande attention aux détails
- Capacité à appliquer les politiques de façon cohérente et à reconnaître les dossiers à escalader
- Sens aigu des responsabilités et de l’organisation, avec une communication claire entre équipes et pays
- Expérience des exigences AML/CFT ou des opérations de conformité au Brésil, au Mexique ou en Colombie
- Expérience des outils de gestion de dossiers, de filtrage ou de surveillance des transactions
- Expérience du soutien aux déclarations réglementaires, aux audits, aux tests de contrôles ou aux plans de remédiation
- Maîtrise de l’espagnol
- Expérience ou vif intérêt pour l’automatisation des flux de travail, l’analyse de données ou l’utilisation responsable de l’IA dans les opérations de conformité
Avantages
- Rémunération compétitive
- Options sur actions (ESOP) dès le premier jour
- Budget annuel de formation
- Possibilités d’évolution accélérée
- Organisation hybride entre le bureau, les sites clients et le domicile
- Environnement de travail anglophone, avec un usage quotidien de l’espagnol et du portugais