Swile — фінтех- і HR-tech компанія, яка допомагає роботодавцям керувати пільгами для працівників у цифровому форматі, приділяючи особливу увагу ваучерам на харчування та подарунковим ваучерам. Смарт-картка та мобільний застосунок дають працівникам змогу здійснювати безконтактні платежі, отримувати сповіщення про витрати в реальному часі й керувати своїми пільгами, а HR-командам — простіше адмініструвати ці послуги. Заснована у 2018 році, Swile обслуговує 5,5 мільйона користувачів і працює у секторі B2B-технологій для пільг; її послуги доступні по всій Франції.
Старший фахівець із дотримання вимог AML — гібридний формат, Париж
Керуйте дотриманням вимог щодо протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму у фінтех-операціях Swile з платіжних рішень для корпоративних пільг. Керуйте моніторингом транзакцій, розслідуваннями TRACFIN, регуляторною звітністю та автоматизацією комплаєнсу.
Опис
- Відповідати за процес опрацювання сповіщень AML/CFT, зокрема моніторинг транзакцій, скринінг, оцінювання ризику клієнтів і розслідування складних справ
- Керувати розслідуваннями та готувати повідомлення про підозрілі транзакції для TRACFIN: оцінювати незвичну активність, збирати докази й документувати висновки
- Розробляти та вдосконалювати сценарії моніторингу й інструменти комплаєнсу, зокрема SALV і можливості на основі ШІ
- Підтримувати підготовку регуляторної звітності, зокрема звітності QLB і Обсерваторії банківської інклюзії, у координації з ACPR
- Працювати з командами Risk & Control, Product, Technology і Compliance у Бразилії
- Підтримувати операційне впровадження нових постачальників та інструментів KYB і скринінгу
- Проводити навчання з AML/CFT і поширювати ефективні практики використання ШІ серед команд у Франції та Бразилії
- Проводити детальне оцінювання ризиків руху коштів і консультувати щодо чутливих випадків
- Перетворювати великі обсяги ручної роботи на інтелектуальні, автоматизовані та придатні до аудиту робочі процеси
- Підтримувати запуск таких продуктів, як Expense, у Франції та на міжнародних ринках
Вимоги
- Мати 7–10 років досвіду в комплаєнсі або AML/CFT, бажано в платіжній установі, установі електронних грошей або фінтех-компанії
- Мати значний досвід розслідування сповіщень систем моніторингу транзакцій і скринінгу, а також підготовки повідомлень про підозрілі транзакції для TRACFIN
- Упевнено користуватися платформами скринінгу та моніторингу; досвід роботи із SALV буде перевагою
- Бути готовим застосовувати інструменти ШІ для автоматизації рутинної комплаєнс-роботи
- Уміти аналізувати складні бізнес-питання, зберігаючи практичний підхід, орієнтований на пошук рішень
- Вільне володіння французькою та англійською мовами є обов’язковим
- Працювати з офісу компанії в Парижі