Swile est une entreprise de technologie financière et de technologie des ressources humaines qui aide les employeurs à gérer les avantages sociaux des salariés au format numérique, avec un accent particulier sur les titres-restaurant et les chèques-cadeaux. Sa carte intelligente et son application mobile permettent aux salariés d’effectuer des paiements sans contact, de recevoir des notifications en temps réel sur leurs dépenses et de gérer leurs avantages, tout en offrant aux équipes RH un moyen plus simple d’administrer ces services. Fondée en 2018, Swile compte 5,5 millions d’utilisateurs et opère dans le secteur des technologies B2B dédiées aux avantages sociaux, avec des services disponibles partout en France.
Responsable senior de la conformité AML – Paris hybride
Piloter la conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme pour les activités fintech de paiement liées aux avantages salariés de Swile. Gérer la surveillance des transactions, les investigations TRACFIN, les déclarations réglementaires et l’automatisation de la conformité.
Description
- Prendre en charge le processus des alertes AML/CFT, couvrant la surveillance des transactions, le filtrage, l’évaluation du risque client et les investigations de cas complexes
- Piloter les investigations et préparer les déclarations de soupçon à destination de TRACFIN en évaluant les activités inhabituelles, en recueillant les éléments probants et en documentant les conclusions
- Développer et améliorer les scénarios de surveillance et les outils de conformité, notamment SALV et les capacités fondées sur l’IA
- Accompagner les déclarations réglementaires, notamment les reportings QLB et de l’Observatoire de l’inclusion bancaire, en coordination avec l’ACPR
- Collaborer avec les équipes Risques et Contrôles, Produit, Technologie et Conformité au Brésil
- Accompagner la mise en œuvre opérationnelle de nouveaux prestataires et outils de KYB et de filtrage
- Dispenser des formations AML/CFT et promouvoir des pratiques efficaces en matière d’IA auprès des équipes en France et au Brésil
- Réaliser des évaluations détaillées des risques liés aux flux financiers et conseiller les équipes sur les cas sensibles
- Transformer les activités manuelles à fort volume en processus intelligents, automatisés et auditables
- Accompagner le lancement de produits tels qu’Expense en France et sur les marchés internationaux
Exigences
- Justifier de 7 à 10 ans d’expérience en conformité ou AML/CFT, de préférence au sein d’un établissement de paiement, d’un établissement de monnaie électronique ou d’une fintech
- Disposer d’une solide expérience dans l’investigation des alertes de surveillance des transactions et de filtrage, ainsi que dans la préparation des déclarations de soupçon à destination de TRACFIN
- Utiliser aisément les plateformes de filtrage et de surveillance ; une expérience de SALV constitue un atout
- Être disposé à appliquer des outils d’IA pour automatiser les tâches récurrentes de conformité
- Analyser des problématiques commerciales complexes tout en adoptant une approche pratique et orientée vers les solutions
- La maîtrise du français et de l’anglais est requise
- Travailler depuis les bureaux de l’entreprise à Paris