Swile — финтех- и HR-тех-компания, которая помогает работодателям в цифровом формате управлять льготами для сотрудников, уделяя особое внимание ваучерам на питание и подарочным ваучерам. С помощью смарт-карты и мобильного приложения сотрудники могут совершать бесконтактные платежи, получать уведомления о расходах в режиме реального времени и управлять своими льготами, а HR-команды — проще администрировать эти услуги. Компания основана в 2018 году, обслуживает 5,5 миллиона пользователей и работает в секторе B2B-технологий для управления льготами; её услуги доступны по всей Франции.
Старший специалист по соблюдению требований AML — гибридный формат, Париж
Руководите соблюдением требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в финтех-операциях Swile по платежам для корпоративных льгот. Управляйте мониторингом транзакций, расследованиями TRACFIN, регуляторной отчетностью и автоматизацией комплаенса.
Описание
- Отвечать за процесс обработки предупреждений AML/CFT, включая мониторинг транзакций, скрининг, оценку риска клиентов и расследование сложных дел
- Руководить расследованиями и готовить сообщения о подозрительных транзакциях для TRACFIN: оценивать необычную активность, собирать доказательства и документировать выводы
- Разрабатывать и совершенствовать сценарии мониторинга и инструменты комплаенса, включая SALV и возможности на базе ИИ
- Поддерживать подготовку регуляторной отчетности, включая отчетность QLB и Обсерватории банковской инклюзии, во взаимодействии с ACPR
- Работать с командами Risk & Control, Product, Technology и Compliance в Бразилии
- Поддерживать операционное внедрение новых поставщиков и инструментов KYB и скрининга
- Проводить обучение по AML/CFT и продвигать эффективные практики использования ИИ среди команд во Франции и Бразилии
- Проводить детальную оценку рисков движения денежных средств и консультировать по чувствительным вопросам
- Преобразовывать масштабные ручные процессы в интеллектуальные, автоматизированные и проверяемые рабочие процессы
- Поддерживать запуск таких продуктов, как Expense, во Франции и на международных рынках
Требования
- Иметь 7–10 лет опыта в комплаенсе или AML/CFT, предпочтительно в платежной организации, организации электронных денег или финтех-компании
- Иметь значительный опыт расследования предупреждений систем мониторинга транзакций и скрининга, а также подготовки сообщений о подозрительных транзакциях для TRACFIN
- Уверенно пользоваться платформами скрининга и мониторинга; опыт работы с SALV будет преимуществом
- Быть готовым применять инструменты ИИ для автоматизации рутинной комплаенс-работы
- Уметь анализировать сложные бизнес-задачи, сохраняя практичный и ориентированный на решения подход
- Свободное владение французским и английским языками обязательно
- Работать из офиса компании в Париже