City National Bank of Florida è un istituto finanziario con sede in Florida che offre a privati e aziende servizi di banca personale e aziendale, prestiti e gestione patrimoniale. Il suo approccio combina la conoscenza del mercato locale con un supporto personalizzato per i clienti che gestiscono le proprie finanze quotidiane, le esigenze di finanziamento e gli obiettivi finanziari a lungo termine. In qualità di datore di lavoro nel settore bancario e finanziario, la banca offre opportunità legate a un’ampia gamma di servizi finanziari e attività orientate al cliente.
Responsabile senior dei servizi ai clienti, City National Bank of Florida
Gestire il servizio clienti per le relazioni bancarie, i depositi, i prestiti e l’inserimento di nuovi clienti presso City National Bank of Florida. Elaborare le richieste relative a conti e prestiti, risolvere problemi di servizio e coordinarsi con i responsabili delle relazioni e i team della banca.
Descrizione
- Elaborare nei sistemi appropriati le richieste dei responsabili delle relazioni e degli addetti ai servizi ai clienti.
- Completare le transazioni entro i limiti di autorizzazione alla firma assegnati.
- Rispondere alle richieste su depositi e prestiti per favorire la fidelizzazione e la soddisfazione dei clienti.
- Contattare proattivamente i clienti per offrire un servizio attento.
- Gestire le richieste di assistenza sui prestiti, inclusi anticipi, rimborsi, estratti conto, problemi di fatturazione, assicurazioni, conti escrow e assicurazioni contro le inondazioni.
- Supportare l’inserimento dei nuovi clienti aprendo ed elaborando conti, prodotti e servizi.
- Essere il principale referente per l’assistenza e mantenere una conoscenza approfondita dei rapporti con i clienti.
- Emettere e raccogliere documenti e informative sui conti di deposito.
- Coordinarsi con i team di servizi bancari elettronici, gestione della tesoreria e carte di debito.
- Creare e gestire i nuclei familiari dei clienti e predisporre aggregati di analisi.
- Inoltrare le richieste di ordini di assegni al team di supporto PCG.
- Prendere e registrare decisioni sugli scoperti entro i limiti autorizzati.
- Raccogliere le schede delle firme e gli altri documenti mancanti dei conti di deposito.
- Evadere le richieste BSA/RFI, gli avvisi pendenti sui prestiti e gli eventuali pagamenti scaduti.
- Caricare i documenti dei conti nelle sedi appropriate.
- Sottoporre al responsabile delle relazioni le questioni non risolte.
- Gestire le contestazioni Reg E e risolvere casi di frode, contestazioni sugli assegni, errori di elaborazione degli assegni e attività Aithent.
- Gestire le richieste relative ai conti di deposito, tra cui manutenzione CIS, correzioni CIP, chiusure, modifiche di indirizzo e firmatari e ricerche sui depositi.
- Risolvere le eccezioni inoltrate dalle Operazioni sui depositi.
- Preparare lettere, e-mail e rapporti per i responsabili delle relazioni.
- Organizzare e mantenere aggiornati gli archivi dei clienti.
- Mantenersi aggiornato sui prodotti, individuare le esigenze dei clienti, proporre altri prodotti bancari e indirizzare i clienti ai servizi di prestito o di gestione della tesoreria.
- Coordinarsi con i reparti della banca e i responsabili delle relazioni sulle attività, le problematiche e le opportunità riguardanti i clienti.
- Partecipare a visite presso i clienti e a revisioni delle relazioni.
- Rispettare le politiche e le procedure operative, normative e di sicurezza.
Requisiti
- Avere 8–10 anni di esperienza nel servizio clienti, idealmente anche con responsabilità di guida di team nei servizi finanziari.
- Avere una conoscenza approfondita dei prodotti bancari.
- Dimostrare la capacità di gestire esigenze complesse di assistenza clienti.
- Comunicare in modo chiaro e professionale, verbalmente e per iscritto.
- Mantenere un atteggiamento cordiale e piacevole e adattarsi ai cambiamenti.
- Possedere spiccate capacità di ascolto, attenzione ai dettagli e capacità decisionali.
- Lavorare efficacemente in un ambiente dinamico.
- Pensare in modo creativo e proporre idee innovative.
- Avere solide competenze informatiche, inclusa la suite Microsoft Office.
- L’esperienza con sistemi di erogazione dei prestiti costituisce un vantaggio.
- Avere un titolo associate in economia aziendale o in un campo correlato; può essere presa in considerazione anche una combinazione equivalente di istruzione ed esperienza professionale pertinente.