Reap là một công ty fintech xây dựng hạ tầng tài chính không biên giới cho các doanh nghiệp hoạt động xuyên tiền tệ và thị trường. Được thành lập vào năm 2018, công ty kết hợp các khoản thanh toán xuyên biên giới sử dụng stablecoin với tài khoản doanh nghiệp, thẻ doanh nghiệp Visa, giải pháp quản lý chi tiêu đa tiền tệ và các API tài chính tích hợp. Nền tảng của Reap hỗ trợ chi trả bằng tiền pháp định trên toàn cầu, phát hành thẻ, tự động hóa thanh toán và các quy trình quản lý ngân quỹ cho những doanh nghiệp đang tìm kiếm phương thức linh hoạt hơn để quản lý tài chính quốc tế. Reap hoạt động trong các lĩnh vực fintech, crypto và B2B, với đội ngũ từ 201 đến 500 nhân viên.
Trưởng nhóm Giám sát Giao dịch, Vận hành Tội phạm Tài chính — Làm việc kết hợp tại Hồng Kông
Dẫn dắt hoạt động giám sát giao dịch AML, gian lận và tiền mã hóa phức tạp cho mảng thanh toán hỗ trợ stablecoin của Reap. Phát triển quy tắc phát hiện, giám sát điều tra, duy trì SOP và củng cố các biện pháp kiểm soát tội phạm tài chính có khả năng mở rộng.
Mô tả
- Điều tra các cảnh báo rủi ro cao và phức tạp liên quan đến AML, gian lận và các phương thức phạm tội đặc thù trong lĩnh vực tiền mã hóa
- Xử lý các cảnh báo tồn đọng của hệ thống thẻ Visa và tài sản kỹ thuật số theo yêu cầu SLA, đồng thời ghi nhận quyết định và kết quả
- Chuẩn bị và nộp SAR, STR cho JFIU và các cơ quan hữu quan khác, kèm đầy đủ tài liệu kiểm toán
- Thực hiện rà soát pháp chứng chi tiết các mạng lưới giao dịch tiền pháp định và blockchain, sử dụng phân tích blockchain khi phù hợp
- Đóng vai trò là đầu mối vận hành chính với nhà cung cấp dịch vụ giám sát giao dịch trong quá trình chuyển đổi sang các hệ thống tự động
- Đánh giá hiệu quả cảnh báo, giảm cảnh báo dương tính giả và đề xuất cải tiến tinh chỉnh quy tắc cùng bộ phận Sản phẩm và Kỹ thuật
- Tạo, kiểm thử và triển khai các kịch bản cùng phương thức giám sát nhằm xử lý rủi ro từ PSP và tài sản tiền mã hóa, dựa trên các thước đo thành công được xác định
- Chịu trách nhiệm và cập nhật SOP giám sát giao dịch phù hợp với các chính sách FCC
- Chuyển hóa nghĩa vụ pháp lý và nghĩa vụ theo quy định của tổ chức thẻ thành các quy trình thực tiễn và yêu cầu kiểm soát
- Thiết lập khung chuyển cấp L1/L2, tiêu chí điều tra và các điểm kiểm soát chất lượng
- Huấn luyện đồng nghiệp, xác định tiêu chuẩn chất lượng điều tra, hỗ trợ trực ca và thực hiện kiểm tra đột xuất cùng rà soát QC
- Dẫn dắt các hoạt động chia sẻ kiến thức, xây dựng cẩm nang nghiệp vụ và phát triển năng lực đội ngũ thông qua huấn luyện
Yêu cầu
- 8–15 năm kinh nghiệm chuyên sâu về giám sát giao dịch
- Kinh nghiệm trong lĩnh vực fintech, thanh toán—bao gồm phát hành hoặc thanh toán thẻ—hoặc Web3 và tiền mã hóa
- Hiểu rõ sự khác biệt giữa các kênh thanh toán tiền pháp định và luồng giao dịch blockchain
- Kiến thức chuyên sâu về nghĩa vụ giám sát giao dịch của Visa và Mastercard
- Nắm vững các phương thức AML và gian lận có liên quan
- Kinh nghiệm thực tế với các nền tảng giám sát giao dịch và phân tích blockchain hiện đại, bao gồm các công cụ như Unit21, Flagright, Chainalysis và Elliptic
- Có khả năng giải thích và lập tài liệu về logic của các quy tắc giám sát giao dịch
- Thoải mái làm việc trong môi trường khởi nghiệp nhiều bất định và thay đổi
- Có chứng chỉ CAMS, CFE hoặc ICA International Diploma in AML là một lợi thế
- Có kinh nghiệm xây dựng chức năng giám sát giao dịch hoặc chuyển đổi từ giám sát thủ công sang tự động là một lợi thế
- Có kiến thức thực hành về SQL hoặc trực quan hóa dữ liệu để phân tích hiệu suất quy tắc và thiết kế thử nghiệm là một lợi thế
Phúc lợi
- Văn hóa nơi làm việc hòa nhập và năng động
- Ngày nghỉ phép hằng năm và ngày lễ để nghỉ ngơi
- Ngân sách bảo hiểm y tế
- Cơ hội gia nhập đội ngũ toàn cầu đang phát triển nhanh chóng
- Hình thức làm việc từ xa linh hoạt
- Ngân sách trang bị văn phòng tại nhà
- Thẻ Reap doanh nghiệp để chi tiêu công việc mà không cần ứng trước bằng tiền cá nhân