Reap היא חברת פינטק המפתחת תשתית פיננסית חוצת גבולות לעסקים הפועלים במגוון מטבעות ושווקים. החברה נוסדה בשנת 2018 ומשלבת תשלומים חוצי גבולות המבוססים על מטבעות יציבים עם חשבונות עסקיים, כרטיסי Visa תאגידיים, ניהול הוצאות רב-מטבעי וממשקי API למימון משולב. הפלטפורמה שלה תומכת בתשלומים גלובליים במטבעות פיאט, בהנפקת כרטיסים, באוטומציה של תשלומים ובתהליכי ניהול אוצר עבור עסקים המחפשים דרכים גמישות יותר לניהול הכספים הבין-לאומיים שלהם. Reap פועלת בתחומי הפינטק, הקריפטו ושוקי ה-B2B, ומעסיקה בין 201 ל-500 עובדים.
ראש תחום ניטור עסקאות, תפעול פשיעה פיננסית — עבודה היברידית בהונג קונג
הובלת ניטור מורכב של עסקאות הקשורות למניעת הלבנת הון, הונאות וקריפטו עבור עסקי התשלומים של Reap, המאפשרים שימוש במטבעות יציבים. פיתוח כללי איתור, פיקוח על חקירות, תחזוקת נהלים וחיזוק בקרות פשיעה פיננסית הניתנות להרחבה.
תיאור
- חקירת התראות בסיכון גבוה ומורכבות הקשורות למניעת הלבנת הון, הונאות ודפוסי פשיעה ייחודיים לקריפטו
- טיפול בצבר התראות של רשת הכרטיסים Visa ושל נכסים דיגיטליים בהתאם לדרישות SLA, תוך תיעוד החלטות ותוצאות
- הכנה והגשה של דיווחי פעילות חשודה ודיווחי עסקאות חשודות ל-JFIU ולרשויות רלוונטיות אחרות, בצירוף תיעוד ביקורת מלא
- ביצוע סקירות פורנזיות מפורטות של רשתות עסקאות במטבע פיאט ובבלוקצ'יין, תוך שימוש באנליטיקה של בלוקצ'יין לפי הצורך
- שמשו כאיש הקשר התפעולי הראשי מול ספק ניטור העסקאות במהלך המעבר למערכות אוטומטיות
- הערכת ביצועי ההתראות, צמצום התראות שווא והמלצה על שיפורים בכוונון הכללים בשיתוף עם צוותי המוצר וההנדסה
- יצירה, בדיקה והשקה של תרחישי ניטור ודפוסי פעילות העוסקים בסיכוני PSP ונכסי קריפטו, הנתמכים במדדי הצלחה מוגדרים
- אחריות על נהלי ניטור העסקאות ועדכונם בהתאם למדיניות FCC
- המרת חובות רגולטוריות וחובות של רשתות כרטיסים לנהלים מעשיים ולדרישות בקרה
- הקמת מסגרות הסלמה ברמות L1 ו-L2, קריטריונים לחקירה ונקודות ביקורת לבקרת איכות
- הדרכת עמיתים, הגדרת ציפיות לאיכות החקירות, מתן תמיכה בכוננות וביצוע בדיקות פתע ובקרות איכות
- הובלת פעילויות לשיתוף ידע, פיתוח מדריכי עבודה ובניית יכולות הצוות באמצעות הדרכה
דרישות
- 8–15 שנות ניסיון ייעודי בניטור עסקאות
- ניסיון בפינטק, בתשלומים — כולל הנפקה או סליקה של כרטיסים — או ב-Web3 ובקריפטו
- הבנה מעמיקה של ההבדלים בין מסילות תשלום במטבע פיאט לבין זרימות עסקאות בבלוקצ'יין
- ידע מעמיק בחובות Visa ו-Mastercard בתחום ניטור העסקאות
- ידע מעשי בדפוסי פשיעה רלוונטיים של הלבנת הון והונאות
- ניסיון מעשי בפלטפורמות מודרניות לניטור עסקאות ולאנליטיקה של בלוקצ'יין, כולל כלים כגון Unit21, Flagright, Chainalysis ו-Elliptic
- יכולת להסביר ולתעד את הלוגיקה של כללי ניטור עסקאות
- נוחות בעבודה בתנאי עמימות ושינוי בסביבת סטארטאפ
- הסמכת CAMS, CFE או תעודה בינלאומית של ICA ב-AML היא יתרון
- ניסיון בהקמת פונקציית ניטור עסקאות או במעבר מניטור ידני לניטור אוטומטי הוא יתרון
- ידע מעשי ב-SQL או בהמחשת נתונים לניתוח ביצועי כללים ולתכנון ניסויים הוא יתרון
הטבות
- תרבות עבודה מכילה ואנרגטית
- חופשה שנתית וחגים ציבוריים לזמן מחוץ לעבודה
- תקציב לביטוח בריאות
- הזדמנות להצטרף לצוות גלובלי בצמיחה מהירה
- הסדרי עבודה גמישים מרחוק
- תקציב לציוד למשרד ביתי
- כרטיס Reap עסקי להוצאות עסקיות ללא תשלום מכיס אישי