Reapは、複数の通貨や市場にまたがって事業を展開する企業向けに、ボーダーレスな金融インフラを構築するフィンテック企業です。2018年に設立され、ステーブルコインを活用したクロスボーダー決済に加え、ビジネスアカウント、Visa法人カード、多通貨経費管理、組み込み型金融APIを提供しています。同社のプラットフォームは、世界各地への法定通貨での支払い、カード発行、決済の自動化、財務管理ワークフローに対応し、企業が国際的な資金をより柔軟に管理できるよう支援します。Reapはフィンテック、暗号資産、B2B市場にまたがって事業を展開しており、従業員数は201～500人です。
取引モニタリング責任者、金融犯罪オペレーション — 香港ハイブリッド勤務
Reapのステーブルコイン対応決済事業における、複雑なAML、不正、暗号資産取引のモニタリングを主導します。検知ルールの策定、調査の監督、SOPの維持、拡張可能な金融犯罪対策の強化を担います。
仕事内容
- AML、不正、暗号資産特有の類型に関する高リスクかつ複雑なアラートを調査する
- SLA要件に沿ってVisaカードネットワークおよびデジタル資産のアラート滞留を解消し、判断と結果を記録する
- SARおよびSTRを作成してJFIUその他の関係当局に提出し、完全な監査記録を整備する
- 法定通貨およびブロックチェーン取引ネットワークの詳細なフォレンジックレビューを実施し、必要に応じてブロックチェーン分析を活用する
- 自動化システムへの移行期間中、取引モニタリングベンダーの主要な業務窓口を務める
- アラートのパフォーマンスを評価し、誤検知を削減するとともに、プロダクトおよびエンジニアリングと連携してルール調整の改善を提案する
- PSPおよび暗号資産リスクに対応するモニタリングシナリオと類型を作成、テスト、導入し、明確な成功指標を設定する
- FCCポリシーに沿って取引モニタリングSOPを管理・更新する
- 規制およびカードネットワークの義務を実務的な手順と管理要件に落とし込む
- L1/L2エスカレーション体制、調査基準、品質管理チェックポイントを確立する
- 同僚を指導し、調査品質の基準を定め、オンコール対応を行い、スポットチェックと品質管理レビューを実施する
- ナレッジ共有活動を主導し、プレイブックを作成し、コーチングを通じてチームの能力を高める
応募要件
- 取引モニタリングに専念した8～15年の経験
- フィンテック、決済（カード発行またはアクワイアリングを含む）、またはWeb3・暗号資産分野での経験
- 法定通貨の決済レールとブロックチェーン取引フローの違いに関する深い理解
- VisaおよびMastercardの取引モニタリング義務に関する深い知識
- 関連するAMLおよび不正の類型に関する実務知識
- Unit21、Flagright、Chainalysis、Ellipticなどの最新の取引モニタリングおよびブロックチェーン分析プラットフォームの実務経験
- 取引モニタリングルールのロジックを説明・文書化する能力
- スタートアップ環境における曖昧さや変化に対応できること
- CAMS、CFE、またはICA International Diploma in AMLの認定資格があれば尚可
- 取引モニタリング機能の立ち上げ、または手動モニタリングから自動化への移行経験があれば尚可
- ルール性能分析や実験設計に活用できるSQLまたはデータ可視化の知識があれば尚可
福利厚生
- 包括的で活気のある職場文化
- 休暇取得のための年次有給休暇および祝日
- 健康保険予算
- 急成長するグローバルチームに加わる機会
- 柔軟なリモートワーク制度
- 在宅勤務用機器の予算
- 個人の立替なしで業務支出に利用できる会社支給のReapカード