Reap är ett fintechföretag som bygger gränslös finansiell infrastruktur för företag som verkar över flera valutor och marknader. Företaget grundades 2018 och kombinerar gränsöverskridande betalningar med stöd för stablecoins, företagskonton, Visa-företagskort, utgiftshantering i flera valutor och API:er för inbäddad finansiering. Plattformen stöder globala utbetalningar i fiatvalutor, kortutgivning, betalningsautomatisering och treasury-arbetsflöden för företag som söker mer flexibla sätt att hantera internationell ekonomi. Reap verkar inom fintech-, krypto- och B2B-marknaderna och har 201–500 anställda.
Ansvarig för transaktionsövervakning, bekämpning av ekonomisk brottslighet — hybrid i Hongkong
Led komplex övervakning av AML, bedrägerier och kryptotransaktioner för Reaps stablecoin-baserade betalningsverksamhet. Utveckla detekteringsregler, övervaka utredningar, underhåll SOP:er och stärk skalbara kontroller mot ekonomisk brottslighet.
Beskrivning
- Utred högriskvarningar och komplexa varningar som rör AML, bedrägerier och kryptospecifika typologier
- Hantera eftersläpningar av varningar från Visa och digitala tillgångar inom SLA-kraven och dokumentera beslut och utfall
- Förbered och lämna in SAR- och STR-rapporter till JFIU och andra relevanta myndigheter med fullständig revisionsdokumentation
- Genomför detaljerade forensiska granskningar av fiat- och blockkedjetransaktionsnätverk och använd blockkedjeanalys när det är lämpligt
- Vara den huvudsakliga operativa kontaktpersonen för leverantören av transaktionsövervakning under övergången till automatiserade system
- Utvärdera varningarnas effektivitet, minska falska positiva resultat och rekommendera förbättringar av regeljusteringar tillsammans med produkt- och teknikteamet
- Skapa, testa och lansera övervakningsscenarier och typologier för risker kopplade till PSP:er och kryptotillgångar, med definierade mått för framgång
- Äga och uppdatera SOP:er för transaktionsövervakning i linje med FCC-policyer
- Omsätta regulatoriska krav och kortnätverkskrav i praktiska processer och kontrollkrav
- Etablera eskaleringsramverk för L1/L2, utredningskriterier och kontrollpunkter för kvalitetskontroll
- Coacha kollegor, fastställa kvalitetsförväntningar för utredningar, ge beredskapsstöd och genomföra stickprov samt kvalitetskontroller
- Leda kunskapsdelning, utveckla handböcker och bygga teamets kompetens genom coachning
Krav
- 8–15 års specifik erfarenhet av transaktionsövervakning
- Erfarenhet från fintech, betalningar – inklusive kortutgivning eller kortinlösen – eller Web3 och krypto
- God förståelse för hur fiatbaserade betalningssystem skiljer sig från transaktionsflöden på blockkedjor
- Djupgående kunskap om Visas och Mastercards skyldigheter avseende transaktionsövervakning
- Praktisk kunskap om relevanta AML- och bedrägeritypologier
- Praktisk erfarenhet av moderna plattformar för transaktionsövervakning och blockkedjeanalys, inklusive verktyg som Unit21, Flagright, Chainalysis och Elliptic
- Förmåga att förklara och dokumentera logiken bakom regler för transaktionsövervakning
- Bekväm med att arbeta i en startupmiljö präglad av tvetydighet och förändring
- Certifiering som CAMS, CFE eller ICA International Diploma in AML är meriterande
- Erfarenhet av att etablera en funktion för transaktionsövervakning eller övergå från manuell till automatiserad övervakning är meriterande
- Kunskaper i SQL eller datavisualisering för analys av regelprestanda och utformning av experiment är meriterande
Förmåner
- Inkluderande och energisk arbetsplatskultur
- Semester och allmänna helgdagar för ledighet från arbetet
- Budget för sjukförsäkring
- Möjlighet att bli en del av ett snabbt växande globalt team
- Flexibla möjligheter till distansarbete
- Budget för utrustning till hemmakontoret
- Företagskort från Reap för arbetsrelaterade utgifter utan privata utlägg