Reap je fintech tvrtka koja razvija bezgraničnu financijsku infrastrukturu za poduzeća koja posluju s različitim valutama i na različitim tržištima. Osnovana 2018. godine, tvrtka objedinjuje prekogranična plaćanja uz podršku stablecoina s poslovnim računima, korporativnim karticama Visa, upravljanjem troškovima u više valuta i API-jima za ugrađene financijske usluge. Njezina platforma podržava globalne isplate u fiat valutama, izdavanje kartica, automatizaciju plaćanja i procese upravljanja riznicom za poduzeća koja traže fleksibilnije načine upravljanja međunarodnim financijama. Reap posluje u područjima fintecha, kriptovaluta i B2B tržišta te ima tim od 201 do 500 zaposlenika.
Voditelj praćenja transakcija, operacije financijskog kriminala — Hong Kong, hibridni rad
Vodite složeno praćenje AML-a, prijevara i kripto transakcija za Reapovo platno poslovanje uz podršku stablecoina. Razvijajte pravila detekcije, nadzirite istrage, održavajte SOP-ove i jačajte skalabilne kontrole financijskog kriminala.
Opis
- Istraživati visokorizična i složena upozorenja povezana s AML-om, prijevarama i specifičnim kripto tipologijama
- Rješavati zaostatke upozorenja kartične sheme Visa i digitalne imovine u skladu sa zahtjevima SLA-a te bilježiti odluke i ishode
- Pripremati i podnositi SAR-ove i STR-ove JFIU-u i drugim relevantnim tijelima uz potpunu revizijsku dokumentaciju
- Provodeći detaljne forenzičke preglede mreža fiat i blockchain transakcija, prema potrebi koristiti blockchain analitiku
- Biti glavni operativni kontakt za dobavljača praćenja transakcija tijekom prijelaza na automatizirane sustave
- Procjenjivati uspješnost upozorenja, smanjivati broj lažno pozitivnih rezultata i preporučivati poboljšanja podešavanja pravila s timovima za proizvod i inženjering
- Kreirati, testirati i pokretati scenarije i tipologije praćenja koji se bave rizicima PSP-a i kriptoimovine, uz definirane mjere uspjeha
- Preuzeti odgovornost za SOP-ove praćenja transakcija i ažurirati ih u skladu s FCC politikama
- Pretvarati regulatorne obveze i obveze kartičnih shema u praktične postupke i zahtjeve za kontrole
- Uspostaviti okvire eskalacije L1/L2, kriterije istrage i kontrolne točke kvalitete
- Podučavati kolege, definirati očekivanja kvalitete istraga, pružati dežurnu podršku te provoditi nasumične provjere i kontrole kvalitete
- Voditi aktivnosti razmjene znanja, razvijati priručnike i jačati sposobnosti tima kroz podučavanje
Zahtjevi
- 8–15 godina specijaliziranog iskustva u praćenju transakcija
- Iskustvo u fintechu, platnim uslugama, uključujući izdavanje ili prihvat kartica, ili u području Web3 i kriptovaluta
- Dobro razumijevanje razlika između fiat platnih sustava i tokova blockchain transakcija
- Dubinsko poznavanje obveza Visa i Mastercarda u pogledu praćenja transakcija
- Radno poznavanje relevantnih AML tipologija i tipologija prijevara
- Praktično iskustvo s modernim platformama za praćenje transakcija i blockchain analitiku, uključujući alate kao što su Unit21, Flagright, Chainalysis i Elliptic
- Sposobnost objašnjavanja i dokumentiranja logike pravila za praćenje transakcija
- Spremnost na rad u uvjetima nejasnoća i promjena u startup okruženju
- Certifikat CAMS, CFE ili ICA International Diploma in AML je poželjan
- Iskustvo u uspostavljanju funkcije praćenja transakcija ili prijelazu s ručnog na automatizirano praćenje je poželjno
- Radno poznavanje SQL-a ili vizualizacije podataka za analizu uspješnosti pravila i dizajn eksperimenata je poželjno
Pogodnosti
- Inkluzivna i energična radna kultura
- Godišnji odmor i državni praznici za vrijeme izvan posla
- Proračun za zdravstveno osiguranje
- Prilika za pridruživanje brzo rastućem globalnom timu
- Fleksibilni modeli rada na daljinu
- Proračun za opremu kućnog ureda
- Korporativna Reap kartica za poslovnu potrošnju bez osobnog troška