Reap adalah perusahaan fintech yang membangun infrastruktur keuangan tanpa batas bagi bisnis yang beroperasi lintas mata uang dan pasar. Didirikan pada 2018, perusahaan ini menggabungkan pembayaran lintas negara berbasis stablecoin dengan rekening bisnis, kartu korporat Visa, pengelolaan pengeluaran multimata uang, dan API keuangan tertanam. Platformnya mendukung pembayaran fiat global, penerbitan kartu, otomatisasi pembayaran, serta alur kerja perbendaharaan bagi bisnis yang mencari cara yang lebih fleksibel untuk mengelola keuangan internasional. Reap beroperasi di bidang fintech, kripto, dan pasar B2B dengan tim yang terdiri dari 201–500 karyawan.
Pimpinan Pemantauan Transaksi, Operasi Kejahatan Keuangan — Hybrid Hong Kong
Memimpin pemantauan transaksi AML, penipuan, dan kripto yang kompleks untuk bisnis pembayaran Reap berbasis stablecoin. Mengembangkan aturan deteksi, mengawasi investigasi, memelihara SOP, dan memperkuat kontrol kejahatan keuangan yang dapat diskalakan.
Deskripsi
- Menyelidiki peringatan berisiko tinggi dan kompleks yang melibatkan AML, penipuan, dan tipologi khusus kripto
- Menyelesaikan backlog peringatan skema kartu Visa dan aset digital sesuai persyaratan SLA, dengan mencatat keputusan dan hasil
- Menyiapkan dan mengirimkan SAR serta STR kepada JFIU dan otoritas terkait lainnya, dengan dokumentasi audit lengkap
- Melakukan tinjauan forensik terperinci terhadap jaringan transaksi fiat dan blockchain, menggunakan analitik blockchain bila sesuai
- Bertindak sebagai kontak operasional utama bagi vendor pemantauan transaksi selama transisi ke sistem otomatis
- Mengevaluasi kinerja peringatan, mengurangi false positive, dan merekomendasikan perbaikan penyetelan aturan bersama tim Produk dan Engineering
- Membuat, menguji, dan meluncurkan skenario serta tipologi pemantauan untuk menangani risiko PSP dan aset kripto, dengan ukuran keberhasilan yang ditetapkan
- Memiliki dan memperbarui SOP pemantauan transaksi sesuai kebijakan FCC
- Mengubah kewajiban regulasi dan skema kartu menjadi prosedur praktis serta persyaratan kontrol
- Menetapkan kerangka eskalasi L1/L2, kriteria investigasi, dan titik pemeriksaan pengendalian mutu
- Membimbing rekan kerja, menetapkan ekspektasi kualitas investigasi, memberikan dukungan on-call, serta melakukan pemeriksaan mendadak dan tinjauan QC
- Memimpin kegiatan berbagi pengetahuan, mengembangkan playbook, dan membangun kapabilitas tim melalui pembinaan
Persyaratan
- 8–15 tahun pengalaman khusus dalam pemantauan transaksi
- Pengalaman di fintech, pembayaran—termasuk penerbitan atau akuisisi kartu—atau Web3 dan kripto
- Pemahaman kuat tentang perbedaan jalur pembayaran fiat dan alur transaksi blockchain
- Pengetahuan mendalam tentang kewajiban pemantauan transaksi Visa dan Mastercard
- Pengetahuan kerja tentang tipologi AML dan penipuan yang relevan
- Pengalaman praktis dengan platform pemantauan transaksi modern dan analitik blockchain, termasuk alat seperti Unit21, Flagright, Chainalysis, dan Elliptic
- Kemampuan menjelaskan dan mendokumentasikan logika aturan pemantauan transaksi
- Nyaman bekerja dalam situasi ambigu dan perubahan di lingkungan startup
- Sertifikasi CAMS, CFE, atau ICA International Diploma in AML diutamakan
- Pengalaman membangun fungsi pemantauan transaksi atau beralih dari pemantauan manual ke otomatis diutamakan
- Pengetahuan kerja tentang SQL atau visualisasi data untuk analisis kinerja aturan dan perancangan eksperimen diutamakan
Tunjangan
- Budaya tempat kerja yang inklusif dan dinamis
- Cuti tahunan dan hari libur nasional untuk beristirahat dari pekerjaan
- Anggaran asuransi kesehatan
- Kesempatan bergabung dengan tim global yang berkembang pesat
- Pengaturan kerja jarak jauh yang fleksibel
- Anggaran untuk perlengkapan kantor di rumah
- Reap Card perusahaan untuk pengeluaran bisnis tanpa pembayaran pribadi