Reap ist ein Fintech-Unternehmen, das eine grenzenlose Finanzinfrastruktur für Unternehmen entwickelt, die über verschiedene Währungen und Märkte hinweg tätig sind. Das 2018 gegründete Unternehmen verbindet grenzüberschreitende Zahlungen auf Stablecoin-Basis mit Geschäftskonten, Visa-Firmenkarten, einem mehrwährungsfähigen Ausgabenmanagement und APIs für eingebettete Finanzdienstleistungen. Die Plattform unterstützt globale Auszahlungen in Fiatwährungen, die Ausgabe von Karten, die Automatisierung von Zahlungen und Treasury-Prozesse für Unternehmen, die flexiblere Möglichkeiten zur Verwaltung ihrer internationalen Finanzen suchen. Reap ist in den Bereichen Fintech, Krypto und B2B tätig und beschäftigt 201 bis 500 Mitarbeitende.
Leitung Transaktionsüberwachung, Financial-Crime-Operations – Hongkong Hybrid
Leite komplexe AML-, Betrugs- und Krypto-Transaktionsüberwachung für Reaps zahlungsorientiertes Stablecoin-Geschäft. Entwickle Erkennungsregeln, überwache Untersuchungen, pflege SOPs und stärke skalierbare Kontrollen zur Bekämpfung der Finanzkriminalität.
Beschreibung
- Untersuche risikoreiche und komplexe Warnmeldungen zu AML-, Betrugs- und kryptospezifischen Typologien
- Bearbeite Rückstände bei Warnmeldungen aus dem Visa-Kartensystem und zu digitalen Vermögenswerten innerhalb der SLA-Vorgaben und dokumentiere Entscheidungen und Ergebnisse
- Erstelle und übermittle SARs und STRs an die JFIU und andere zuständige Behörden mit vollständiger Prüfungsdokumentation
- Führe detaillierte forensische Untersuchungen von Fiat- und Blockchain-Transaktionsnetzwerken durch und nutze bei Bedarf Blockchain-Analyse
- Sei während der Umstellung auf automatisierte Systeme die wichtigste operative Ansprechperson für den Anbieter der Transaktionsüberwachung
- Bewerte die Leistung von Warnmeldungen, reduziere falsch-positive Treffer und empfehle gemeinsam mit Product und Engineering Verbesserungen an der Regelabstimmung
- Erstelle, teste und starte Überwachungsszenarien und Typologien für PSP- und Kryptoasset-Risiken, unterstützt durch definierte Erfolgskriterien
- Verantworte und aktualisiere SOPs zur Transaktionsüberwachung im Einklang mit den FCC-Richtlinien
- Überführe regulatorische Verpflichtungen und Vorgaben der Kartensysteme in praktikable Verfahren und Kontrollanforderungen
- Etabliere L1/L2-Eskalationsrahmen, Untersuchungskriterien und Prüfpunkte zur Qualitätssicherung
- Coache Kolleginnen und Kollegen, definiere Erwartungen an die Untersuchungsqualität, leiste Bereitschaftsunterstützung und führe Stichproben sowie Qualitätskontrollen durch
- Leite Aktivitäten zum Wissensaustausch, entwickle Playbooks und baue durch Coaching die Teamkompetenzen aus
Anforderungen
- 8–15 Jahre einschlägige Erfahrung in der Transaktionsüberwachung
- Erfahrung in Fintech, Zahlungsverkehr – einschließlich Kartenausgabe oder Acquiring – oder Web3 und Krypto
- Ausgeprägtes Verständnis der Unterschiede zwischen Fiat-Zahlungswegen und Blockchain-Transaktionsabläufen
- Umfassende Kenntnisse der Anforderungen von Visa und Mastercard an die Transaktionsüberwachung
- Praktische Kenntnisse relevanter AML- und Betrugstypologien
- Praktische Erfahrung mit modernen Plattformen zur Transaktionsüberwachung und Blockchain-Analyse, einschließlich Tools wie Unit21, Flagright, Chainalysis und Elliptic
- Fähigkeit, die Logik von Regeln zur Transaktionsüberwachung zu erklären und zu dokumentieren
- Sicherer Umgang mit Unklarheit und Veränderungen in einem Start-up-Umfeld
- Eine Zertifizierung wie CAMS, CFE oder das ICA International Diploma in AML ist wünschenswert
- Erfahrung beim Aufbau einer Funktion zur Transaktionsüberwachung oder bei der Umstellung von manueller auf automatisierte Überwachung ist wünschenswert
- Kenntnisse in SQL oder Datenvisualisierung zur Analyse der Regelperformance und zur Konzeption von Experimenten sind wünschenswert
Zusatzleistungen
- Inklusive und dynamische Arbeitskultur
- Jahresurlaub und gesetzliche Feiertage zur Erholung
- Budget für eine Krankenversicherung
- Möglichkeit, Teil eines schnell wachsenden globalen Teams zu werden
- Flexible Regelungen für mobiles Arbeiten
- Budget für die Ausstattung des Homeoffice
- Firmenkarte von Reap für geschäftliche Ausgaben ohne private Vorleistung