Reap — фінтех-компанія, що створює транскордонну фінансову інфраструктуру для бізнесу, який працює з різними валютами та на різних ринках. Заснована у 2018 році, компанія поєднує транскордонні платежі з використанням стейблкоїнів, бізнес-рахунки, корпоративні картки Visa, керування витратами в кількох валютах і API для вбудованих фінансових рішень. Платформа підтримує глобальні виплати у фіатних валютах, випуск карток, автоматизацію платежів і казначейські процеси для компаній, які шукають гнучкіші способи управління міжнародними фінансами. Reap працює у сферах фінтеху, криптовалют і B2B; у компанії 201–500 працівників.
Керівник напряму моніторингу транзакцій і фінансових злочинів — гібридний формат у Гонконзі
Керуйте складним моніторингом AML, шахрайства та криптовалютних транзакцій у платіжному бізнесі Reap зі стейблкоїнами. Розробляйте правила виявлення, контролюйте розслідування, підтримуйте СОПи та посилюйте масштабовані засоби контролю фінансових злочинів.
Опис
- Розслідувати високоризикові та складні сповіщення, пов’язані з AML, шахрайством і специфічними типологіями криптовалютних операцій
- Опрацьовувати накопичені сповіщення за картковими схемами Visa та цифровими активами відповідно до вимог SLA, фіксуючи рішення й результати
- Готувати та подавати SAR і STR до JFIU та інших відповідних органів із повною аудиторською документацією
- Проводити детальні криміналістичні перевірки мереж фіатних і блокчейн-транзакцій, використовуючи блокчейн-аналітику за потреби
- Бути основною операційною контактною особою для постачальника системи моніторингу транзакцій під час переходу на автоматизовані системи
- Оцінювати ефективність сповіщень, зменшувати кількість хибних спрацьовувань і разом із командами Product та Engineering рекомендувати вдосконалення налаштування правил
- Створювати, тестувати й запускати сценарії моніторингу та типології для ризиків, пов’язаних із PSP і криптоактивами, із визначеними показниками успіху
- Відповідати за СОПи з моніторингу транзакцій та оновлювати їх відповідно до політик FCC
- Перетворювати регуляторні вимоги й зобов’язання карткових схем на практичні процедури та вимоги до контролів
- Встановлювати структури ескалації L1/L2, критерії розслідувань і контрольні точки перевірки якості
- Наставляти колег, визначати очікування щодо якості розслідувань, надавати підтримку за викликом, проводити вибіркові перевірки та перевірки якості
- Керувати обміном знаннями, розробляти практичні посібники та розвивати спроможність команди через наставництво
Вимоги
- 8–15 років спеціалізованого досвіду в моніторингу транзакцій
- Досвід роботи у фінтеху, платежах, зокрема у випуску карток або еквайрингу, або у Web3 і криптовалютах
- Глибоке розуміння відмінностей між фіатними платіжними системами та потоками блокчейн-транзакцій
- Глибокі знання зобов’язань Visa і Mastercard щодо моніторингу транзакцій
- Практичні знання відповідних типологій AML і шахрайства
- Практичний досвід роботи із сучасними платформами моніторингу транзакцій і блокчейн-аналітики, зокрема з такими інструментами, як Unit21, Flagright, Chainalysis та Elliptic
- Уміння пояснювати й документувати логіку правил моніторингу транзакцій
- Готовність працювати в умовах невизначеності та змін у стартап-середовищі
- Сертифікація CAMS, CFE або ICA International Diploma in AML буде перевагою
- Досвід створення функції моніторингу транзакцій або переходу від ручного до автоматизованого моніторингу буде перевагою
- Знання SQL або інструментів візуалізації даних для аналізу ефективності правил і розроблення експериментів буде перевагою
Переваги
- Інклюзивна та енергійна корпоративна культура
- Щорічна відпустка та святкові дні для відпочинку
- Бюджет на медичне страхування
- Можливість приєднатися до команди, що швидко зростає та працює по всьому світу
- Гнучкі умови віддаленої роботи
- Бюджет на обладнання домашнього робочого місця
- Корпоративна картка Reap для ділових витрат без особистих витрат