A Reap é uma empresa fintech que desenvolve infraestrutura financeira sem fronteiras para negócios que operam entre diferentes moedas e mercados. Fundada em 2018, a empresa combina pagamentos internacionais viabilizados por stablecoins com contas empresariais, cartões corporativos Visa, gestão de despesas em múltiplas moedas e APIs de finanças incorporadas. Sua plataforma oferece pagamentos globais em moedas fiduciárias, emissão de cartões, automação de pagamentos e fluxos de tesouraria para empresas que buscam maneiras mais flexíveis de administrar suas finanças internacionais. A Reap atua nos mercados de fintech, cripto e B2B, com uma equipe de 201 a 500 funcionários.
Líder de Monitoramento de Transações e Operações de Crimes Financeiros — Híbrido em Hong Kong
Lidere o monitoramento de transações complexas de AML, fraude e cripto para o negócio de pagamentos da Reap habilitado por stablecoins. Desenvolva regras de detecção, supervisione investigações, mantenha procedimentos e fortaleça controles escaláveis contra crimes financeiros.
Descrição
- Investigar alertas complexos e de alto risco envolvendo AML, fraude e tipologias específicas de cripto
- Resolver os acúmulos de alertas de bandeiras de cartões Visa e de ativos digitais dentro dos requisitos de SLA, registrando decisões e resultados
- Preparar e enviar SARs e STRs à JFIU e a outras autoridades relevantes, com documentação completa para auditoria
- Conduzir análises forenses detalhadas de redes de transações fiduciárias e de blockchain, usando análise de blockchain quando apropriado
- Atuar como principal contato operacional com o fornecedor de monitoramento de transações durante a transição para sistemas automatizados
- Avaliar o desempenho dos alertas, reduzir falsos positivos e recomendar melhorias no ajuste de regras em conjunto com Produto e Engenharia
- Criar, testar e lançar cenários e tipologias de monitoramento voltados aos riscos de PSP e criptoativos, apoiados por métricas de sucesso definidas
- Ser responsável pelos procedimentos operacionais padrão de monitoramento de transações e atualizá-los de acordo com as políticas de FCC
- Converter obrigações regulatórias e de bandeiras de cartões em procedimentos práticos e requisitos de controle
- Estabelecer estruturas de escalonamento L1/L2, critérios de investigação e pontos de controle de qualidade
- Orientar colegas, definir expectativas de qualidade das investigações, oferecer suporte de plantão e realizar verificações pontuais e revisões de controle de qualidade
- Liderar atividades de compartilhamento de conhecimento, desenvolver playbooks e ampliar a capacidade da equipe por meio de orientação
Requisitos
- 8–15 anos de experiência dedicada em monitoramento de transações
- Experiência em fintech, pagamentos —incluindo emissão ou adquirência de cartões—, Web3 ou cripto
- Sólido entendimento das diferenças entre trilhos de pagamento fiduciários e fluxos de transações em blockchain
- Conhecimento aprofundado das obrigações de monitoramento de transações da Visa e da Mastercard
- Conhecimento prático das tipologias relevantes de AML e fraude
- Experiência prática com plataformas modernas de monitoramento de transações e análise de blockchain, incluindo ferramentas como Unit21, Flagright, Chainalysis e Elliptic
- Capacidade de explicar e documentar a lógica das regras de monitoramento de transações
- Conforto para trabalhar com ambiguidade e mudanças em um ambiente de startup
- Certificação CAMS, CFE ou ICA International Diploma in AML é desejável
- Experiência na criação de uma função de monitoramento de transações ou na transição do monitoramento manual para o automatizado é desejável
- Conhecimento prático de SQL ou visualização de dados para análise do desempenho de regras e desenho de experimentos é desejável
Benefícios
- Cultura de trabalho inclusiva e dinâmica
- Férias anuais e feriados para se afastar do trabalho
- Orçamento para seguro de saúde
- Oportunidade de fazer parte de uma equipe global em rápido crescimento
- Modelos flexíveis de trabalho remoto
- Orçamento para equipamentos de home office
- Cartão corporativo Reap para despesas comerciais sem desembolso pessoal