Reap je fintechová společnost, která buduje přeshraniční finanční infrastrukturu pro firmy působící v různých měnách a na různých trzích. Společnost založená v roce 2018 kombinuje přeshraniční platby s využitím stablecoinů, podnikatelské účty, firemní karty Visa, správu výdajů ve více měnách a API pro integrovaná finanční řešení. Její platforma podporuje globální výplaty ve fiat měnách, vydávání karet, automatizaci plateb a treasury procesy pro firmy, které hledají flexibilnější způsoby správy mezinárodních financí. Reap působí v oblasti fintechu, kryptoměn a B2B a má 201–500 zaměstnanců.
Vedoucí monitoringu transakcí a operací proti finanční kriminalitě — hybridní práce v Hongkongu
Veďte komplexní monitoring AML, podvodů a kryptoměnových transakcí v platebním podnikání Reap podporovaném stablecoiny. Vytvářejte detekční pravidla, dohlížejte na vyšetřování, udržujte standardní operační postupy a posilujte škálovatelné kontroly finanční kriminality.
Popis
- Vyšetřovat vysoce riziková a komplexní upozornění týkající se AML, podvodů a specifických typologií kryptoměnových transakcí
- Řešit nevyřízená upozornění karetního schématu Visa a digitálních aktiv v souladu s požadavky SLA a zaznamenávat rozhodnutí i výsledky
- Připravovat a podávat SAR a STR jednotce JFIU a dalším příslušným orgánům včetně kompletní auditní dokumentace
- Provádět podrobné forenzní kontroly sítí fiatových a blockchainových transakcí a podle potřeby využívat blockchainovou analytiku
- Být hlavní provozní kontaktní osobou pro dodavatele systému monitoringu transakcí během přechodu na automatizované systémy
- Vyhodnocovat výkonnost upozornění, snižovat počet falešně pozitivních výsledků a společně s týmy Product a Engineering doporučovat úpravy pravidel
- Vytvářet, testovat a spouštět monitorovací scénáře a typologie zaměřené na rizika PSP a kryptoaktiv s definovanými ukazateli úspěchu
- Odpovídat za standardní operační postupy monitoringu transakcí a aktualizovat je v souladu s politikami FCC
- Převádět regulatorní a karetní povinnosti do praktických postupů a požadavků na kontrolní mechanismy
- Nastavovat eskalační rámce L1/L2, kritéria vyšetřování a kontrolní body kvality
- Rozvíjet kolegy, stanovovat očekávání ohledně kvality vyšetřování, poskytovat pohotovostní podporu a provádět namátkové kontroly i kontroly kvality
- Vést aktivity sdílení znalostí, vytvářet metodiky a rozvíjet schopnosti týmu prostřednictvím koučinku
Požadavky
- 8–15 let specializované praxe v monitoringu transakcí
- Zkušenost z fintechu, plateb, včetně vydávání karet nebo acquiringu, případně z oblasti Web3 a kryptoměn
- Silné porozumění rozdílům mezi fiatovými platebními systémy a toky blockchainových transakcí
- Hluboká znalost povinností Visa a Mastercard v oblasti monitoringu transakcí
- Praktická znalost relevantních typologií AML a podvodů
- Praktická zkušenost s moderními platformami pro monitoring transakcí a blockchainovou analytiku, včetně nástrojů jako Unit21, Flagright, Chainalysis a Elliptic
- Schopnost vysvětlit a dokumentovat logiku pravidel monitoringu transakcí
- Ochota pracovat v podmínkách nejednoznačnosti a změn ve startupovém prostředí
- Certifikace CAMS, CFE nebo ICA International Diploma in AML je výhodou
- Zkušenost s vytvořením funkce monitoringu transakcí nebo s přechodem z manuálního na automatizovaný monitoring je výhodou
- Znalost SQL nebo nástrojů pro vizualizaci dat pro analýzu výkonnosti pravidel a návrh experimentů je výhodou
Benefity
- Inkluzivní a energická pracovní kultura
- Dovolená a státní svátky pro odpočinek
- Rozpočet na zdravotní pojištění
- Příležitost připojit se k rychle rostoucímu globálnímu týmu
- Flexibilní možnosti práce na dálku
- Rozpočet na vybavení domácí kanceláře
- Firemní karta Reap pro pracovní výdaje bez nutnosti hradit je z vlastních prostředků