Reap은 여러 통화와 시장에 걸쳐 사업을 운영하는 기업을 위한 국경 없는 금융 인프라를 구축하는 핀테크 기업입니다. 2018년에 설립된 Reap은 스테이블코인 기반 국경 간 결제와 비즈니스 계좌, Visa 기업 카드, 다중 통화 비용 관리, 임베디드 금융 API를 결합합니다. 이 플랫폼은 글로벌 법정화폐 지급, 카드 발급, 결제 자동화, 자금 관리 워크플로를 지원하여 기업이 국제 금융을 보다 유연하게 관리할 수 있도록 돕습니다. Reap은 핀테크, 암호화폐, B2B 시장 전반에서 사업을 운영하며, 직원 수는 201~500명입니다.
거래 모니터링 리드, 금융 범죄 운영 — 홍콩 하이브리드
Reap의 스테이블코인 결제 사업에서 복잡한 자금세탁방지, 사기 및 암호화폐 거래 모니터링을 주도합니다. 탐지 규칙을 개발하고, 조사를 감독하며, SOP를 유지하고, 확장 가능한 금융 범죄 통제를 강화합니다.
설명
- 자금세탁방지, 사기 및 암호화폐 특유의 유형과 관련된 고위험·복합 경보를 조사
- SLA 요건에 따라 Visa 카드 네트워크 및 디지털 자산 경보 적체를 해결하고 결정과 결과를 기록
- SAR 및 STR을 작성해 JFIU와 기타 관련 기관에 제출하고 완전한 감사 문서를 마련
- 필요한 경우 블록체인 분석을 활용해 법정화폐 및 블록체인 거래 네트워크를 상세히 포렌식 검토
- 자동화 시스템으로 전환하는 동안 거래 모니터링 공급업체의 주요 운영 담당자 역할 수행
- 경보 성과를 평가하고 오탐을 줄이며 제품 및 엔지니어링 팀과 함께 규칙 조정 개선안을 제안
- PSP 및 암호자산 위험에 대응하는 모니터링 시나리오와 유형을 만들고 테스트하고 출시하며 명확한 성공 지표로 뒷받침
- FCC 정책에 따라 거래 모니터링 SOP를 관리하고 업데이트
- 규제 및 카드 네트워크 의무를 실무 절차와 통제 요건으로 전환
- L1/L2 에스컬레이션 체계, 조사 기준 및 품질 관리 점검 지점을 수립
- 동료를 코칭하고 조사 품질 기대치를 정의하며 온콜 지원을 제공하고 수시 점검 및 품질 관리 검토를 수행
- 지식 공유 활동을 주도하고 플레이북을 개발하며 코칭을 통해 팀 역량을 강화
지원 자격
- 거래 모니터링 전담 경력 8~15년
- 핀테크, 결제 분야(카드 발급 또는 매입 포함) 또는 Web3 및 암호화폐 분야 경험
- 법정화폐 결제 레일과 블록체인 거래 흐름의 차이에 대한 높은 이해
- Visa 및 Mastercard 거래 모니터링 의무에 대한 심층 지식
- 관련 자금세탁방지 및 사기 유형에 대한 실무 지식
- Unit21, Flagright, Chainalysis, Elliptic 등의 최신 거래 모니터링 및 블록체인 분석 플랫폼을 사용한 실무 경험
- 거래 모니터링 규칙 로직을 설명하고 문서화하는 능력
- 스타트업 환경의 모호성과 변화에 유연하게 대응하는 역량
- CAMS, CFE 또는 ICA International Diploma in AML 자격 보유자 우대
- 거래 모니터링 기능을 구축했거나 수동 모니터링에서 자동화 모니터링으로 전환한 경험 보유자 우대
- 규칙 성과 분석 및 실험 설계에 활용할 수 있는 SQL 또는 데이터 시각화 지식 보유자 우대
복리후생
- 포용적이고 활기찬 직장 문화
- 업무에서 벗어나 쉴 수 있는 연차 및 공휴일
- 건강보험 예산
- 빠르게 성장하는 글로벌 팀에 합류할 기회
- 유연한 원격 근무 방식
- 재택근무 장비 예산
- 개인 선지출 없이 업무 비용을 사용할 수 있는 회사 Reap 카드