Reap es una empresa fintech que desarrolla infraestructura financiera sin fronteras para compañías que operan entre distintas monedas y mercados. Fundada en 2018, la empresa combina pagos transfronterizos basados en stablecoins con cuentas empresariales, tarjetas corporativas Visa, gestión de gastos multidivisa y API de finanzas integradas. Su plataforma admite pagos globales en monedas fiduciarias, emisión de tarjetas, automatización de pagos y flujos de trabajo de tesorería para empresas que buscan formas más flexibles de gestionar sus finanzas internacionales. Reap opera en los mercados fintech, cripto y B2B, y cuenta con un equipo de entre 201 y 500 empleados.
Líder de Monitoreo de Transacciones y Operaciones contra el Crimen Financiero — Híbrido en Hong Kong
Lidera el monitoreo de transacciones complejas de AML, fraude y criptomonedas para el negocio de pagos de Reap habilitado para stablecoins. Desarrolla reglas de detección, supervisa investigaciones, mantiene procedimientos operativos y refuerza controles escalables contra el crimen financiero.
Descripción
- Investigar alertas de alto riesgo y complejas relacionadas con AML, fraude y tipologías específicas de criptomonedas
- Resolver los atrasos de alertas del esquema de tarjetas Visa y de activos digitales dentro de los requisitos de SLA, registrando las decisiones y los resultados
- Preparar y presentar SAR y STR ante la JFIU y otras autoridades pertinentes, con documentación de auditoría completa
- Realizar revisiones forenses detalladas de redes de transacciones fiduciarias y de blockchain, utilizando análisis de blockchain cuando corresponda
- Actuar como principal contacto operativo con el proveedor de monitoreo de transacciones durante la transición a sistemas automatizados
- Evaluar el rendimiento de las alertas, reducir los falsos positivos y recomendar mejoras en el ajuste de reglas junto con Producto e Ingeniería
- Crear, probar y lanzar escenarios y tipologías de monitoreo que aborden los riesgos de PSP y criptoactivos, respaldados por medidas de éxito definidas
- Ser responsable de los procedimientos operativos estándar de monitoreo de transacciones y actualizarlos de acuerdo con las políticas de FCC
- Convertir las obligaciones regulatorias y de los esquemas de tarjetas en procedimientos prácticos y requisitos de control
- Establecer marcos de escalamiento L1/L2, criterios de investigación y puntos de control de calidad
- Orientar a los colegas, definir las expectativas de calidad de las investigaciones, brindar soporte de guardia y realizar comprobaciones puntuales y revisiones de control de calidad
- Liderar actividades de intercambio de conocimientos, desarrollar manuales operativos y fortalecer las capacidades del equipo mediante la formación
Requisitos
- 8–15 años de experiencia específica en monitoreo de transacciones
- Experiencia en fintech, pagos —incluida la emisión o adquisición de tarjetas—, Web3 o criptomonedas
- Sólida comprensión de las diferencias entre los sistemas de pago fiduciarios y los flujos de transacciones de blockchain
- Conocimiento profundo de las obligaciones de monitoreo de transacciones de Visa y Mastercard
- Conocimiento práctico de las tipologías pertinentes de AML y fraude
- Experiencia práctica con plataformas modernas de monitoreo de transacciones y análisis de blockchain, incluidas herramientas como Unit21, Flagright, Chainalysis y Elliptic
- Capacidad para explicar y documentar la lógica de las reglas de monitoreo de transacciones
- Comodidad para trabajar con ambigüedad y cambios en un entorno de startup
- Se valorará la certificación CAMS, CFE o ICA International Diploma in AML
- Se valorará la experiencia en la creación de una función de monitoreo de transacciones o en la transición del monitoreo manual al automatizado
- Se valorará el conocimiento práctico de SQL o de visualización de datos para analizar el rendimiento de las reglas y diseñar experimentos
Beneficios
- Cultura laboral inclusiva y dinámica
- Días de vacaciones y festivos para desconectar del trabajo
- Presupuesto para seguro médico
- Oportunidad de incorporarse a un equipo global en rápido crecimiento
- Modalidades flexibles de trabajo remoto
- Presupuesto para equipamiento de oficina en casa
- Tarjeta corporativa Reap para gastos empresariales sin desembolso personal