Reap ialah sebuah syarikat fintech yang membina infrastruktur kewangan tanpa sempadan untuk perniagaan yang beroperasi merentas mata wang dan pasaran. Ditubuhkan pada 2018, syarikat ini menggabungkan pembayaran rentas sempadan berasaskan stablecoin dengan akaun perniagaan, kad korporat Visa, pengurusan perbelanjaan berbilang mata wang dan API kewangan terbenam. Platformnya menyokong pembayaran fiat global, pengeluaran kad, automasi pembayaran serta aliran kerja perbendaharaan untuk perniagaan yang mencari cara lebih fleksibel untuk mengurus kewangan antarabangsa. Reap beroperasi dalam bidang fintech, kripto dan pasaran B2B dengan pasukan seramai 201–500 pekerja.
Ketua Pemantauan Transaksi, Operasi Jenayah Kewangan — Hibrid Hong Kong
Menerajui pemantauan transaksi AML, penipuan dan kripto yang kompleks untuk perniagaan pembayaran Reap berasaskan stablecoin. Membangunkan peraturan pengesanan, menyelia siasatan, mengekalkan SOP dan memperkukuh kawalan jenayah kewangan yang boleh diskalakan.
Penerangan
- Menyiasat amaran berisiko tinggi dan kompleks yang melibatkan AML, penipuan dan tipologi khusus kripto
- Menyelesaikan tunggakan amaran skim kad Visa dan aset digital mengikut keperluan SLA, sambil merekodkan keputusan dan hasil
- Menyediakan dan mengemukakan SAR serta STR kepada JFIU dan pihak berkuasa berkaitan yang lain, dengan dokumentasi audit lengkap
- Menjalankan semakan forensik terperinci terhadap rangkaian transaksi fiat dan blockchain, menggunakan analitik blockchain apabila sesuai
- Bertindak sebagai hubungan operasi utama dengan vendor pemantauan transaksi semasa peralihan kepada sistem automatik
- Menilai prestasi amaran, mengurangkan positif palsu dan mengesyorkan penambahbaikan penalaan peraturan bersama pasukan Produk dan Kejuruteraan
- Mencipta, menguji dan melancarkan senario serta tipologi pemantauan bagi menangani risiko PSP dan aset kripto, disokong oleh ukuran kejayaan yang ditetapkan
- Memiliki dan mengemas kini SOP pemantauan transaksi selaras dengan dasar FCC
- Menukarkan kewajipan kawal selia dan skim kad kepada prosedur praktikal serta keperluan kawalan
- Mewujudkan rangka kerja peningkatan L1/L2, kriteria siasatan dan pusat semakan kawalan kualiti
- Membimbing rakan sekerja, menetapkan jangkaan kualiti siasatan, memberikan sokongan on-call serta menjalankan pemeriksaan mengejut dan semakan QC
- Menerajui aktiviti perkongsian pengetahuan, membangunkan playbook dan membina keupayaan pasukan melalui bimbingan
Keperluan
- 8–15 tahun pengalaman khusus dalam pemantauan transaksi
- Pengalaman dalam fintech, pembayaran—termasuk pengeluaran atau pemerolehan kad—atau Web3 dan kripto
- Pemahaman kukuh tentang perbezaan antara rangkaian pembayaran fiat dan aliran transaksi blockchain
- Pengetahuan mendalam tentang kewajipan pemantauan transaksi Visa dan Mastercard
- Pengetahuan kerja tentang tipologi AML dan penipuan yang berkaitan
- Pengalaman praktikal dengan platform pemantauan transaksi moden dan analitik blockchain, termasuk alat seperti Unit21, Flagright, Chainalysis dan Elliptic
- Keupayaan menerangkan dan mendokumentasikan logik peraturan pemantauan transaksi
- Selesa bekerja dalam keadaan yang tidak jelas dan berubah dalam persekitaran startup
- Pensijilan CAMS, CFE atau ICA International Diploma in AML adalah satu kelebihan
- Pengalaman menubuhkan fungsi pemantauan transaksi atau beralih daripada pemantauan manual kepada automatik adalah satu kelebihan
- Pengetahuan kerja tentang SQL atau visualisasi data untuk analisis prestasi peraturan dan reka bentuk eksperimen adalah satu kelebihan
Faedah
- Budaya tempat kerja yang inklusif dan bertenaga
- Cuti tahunan dan cuti umum untuk berehat daripada kerja
- Bajet insurans kesihatan
- Peluang menyertai pasukan global yang berkembang pesat
- Pengaturan kerja jarak jauh yang fleksibel
- Bajet untuk peralatan pejabat di rumah
- Reap Card korporat untuk perbelanjaan perniagaan tanpa menggunakan wang peribadi