Reap on fintech-yritys, joka rakentaa rajatonta rahoitusinfrastruktuuria eri valuutoissa ja markkinoilla toimiville yrityksille. Vuonna 2018 perustettu yritys yhdistää stablecoin-teknologiaa hyödyntävät rajat ylittävät maksut yritystileihin, Visan yrityskortteihin, monivaluuttaiseen kulujenhallintaan ja sulautetun rahoituksen rajapintoihin. Sen alusta tukee maailmanlaajuisia fiat-maksuja, korttien myöntämistä, maksujen automatisointia ja treasury-prosesseja yrityksille, jotka etsivät joustavampia tapoja hallita kansainvälisiä raha-asioitaan. Reap toimii fintech-, krypto- ja B2B-markkinoilla, ja sen palveluksessa on 201–500 työntekijää.
Johtava transaktioseuranta, talousrikollisuuden torjunta — hybridityö Hongkongissa
Johda Reapin stablecoin-pohjaisen maksuliiketoiminnan vaativaa rahanpesun, petosten ja kryptotransaktioiden seurantaa. Kehitä tunnistussääntöjä, valvo tutkimuksia, ylläpidä toimintaohjeita ja vahvista skaalautuvia talousrikollisuuden torjunnan kontrolleja.
Kuvaus
- Tutki korkean riskin ja monimutkaisia hälytyksiä, jotka liittyvät rahanpesun torjuntaan, petoksiin ja kryptovaroihin liittyviin väärinkäytösmalleihin
- Selvitä Visa-korttijärjestelmän ja digitaalisten varojen hälytysjonot SLA-vaatimusten mukaisesti ja kirjaa päätökset sekä lopputulokset
- Laadi ja toimita SAR- ja STR-ilmoitukset JFIU:lle ja muille asiaankuuluville viranomaisille täydellisine auditointidokumentteineen
- Tee yksityiskohtaisia forensiikan analyyseja fiat- ja lohkoketjutransaktioverkostoista hyödyntäen tarvittaessa lohkoketjuanalytiikkaa
- Toimi transaktioseurannan palveluntarjoajan ensisijaisena operatiivisena yhteyshenkilönä siirryttäessä automatisoituihin järjestelmiin
- Arvioi hälytysten suorituskykyä, vähennä virheellisiä positiivisia havaintoja ja suosittele sääntöjen hienosäätöjä yhdessä tuote- ja suunnittelutiimien kanssa
- Luo, testaa ja käynnistä seurantaskenaarioita ja väärinkäyttömalleja, jotka käsittelevät maksupalveluntarjoajien ja kryptovarojen riskejä ja joiden tukena on määritellyt onnistumismittarit
- Vastaa transaktioseurannan toimintaohjeista ja päivitä niitä FCC-käytäntöjen mukaisesti
- Muunna sääntely- ja korttijärjestelmävelvoitteet käytännön menettelyiksi ja valvontavaatimuksiksi
- Laadi L1/L2-eskalointikehykset, tutkimuskriteerit ja laadunvalvonnan tarkistuspisteet
- Valmenna kollegoita, määritä tutkimusten laatua koskevat odotukset, tarjoa päivystystukea ja tee pistokokeita sekä laadunvalvontatarkastuksia
- Johda tiedonjakamista, kehitä käsikirjoja ja vahvista tiimin osaamista valmennuksen avulla
Vaatimukset
- 8–15 vuotta erityisesti transaktioseurannan parissa
- Kokemusta fintech-yrityksistä, maksuliikenteestä — mukaan lukien korttien liikkeeseenlasku tai maksujen vastaanotto — tai Web3- ja kryptoympäristöistä
- Vahva ymmärrys fiat-maksuverkostojen ja lohkoketjutransaktioiden kulkujen eroista
- Perusteellinen Visa- ja Mastercard-transaktioseurannan velvoitteiden tuntemus
- Työskentelytason tuntemus olennaisista rahanpesun ja petosten väärinkäyttömalleista
- Käytännön kokemusta nykyaikaisista transaktioseuranta- ja lohkoketjuanalytiikka-alustoista, kuten Unit21, Flagright, Chainalysis ja Elliptic
- Kyky selittää ja dokumentoida transaktioseurannan sääntölogiikkaa
- Valmius työskennellä epäselvyyksien ja muutosten keskellä startup-ympäristössä
- CAMS-, CFE- tai ICA International Diploma in AML -sertifiointi katsotaan eduksi
- Kokemus transaktioseurantatoiminnon perustamisesta tai manuaalisesta seurannasta automatisoituun seurantaan siirtymisestä katsotaan eduksi
- SQL:n tai datan visualisoinnin työskentelytuntemus sääntöjen suorituskyvyn analysointiin ja kokeiden suunnitteluun katsotaan eduksi
Edut
- Osallistava ja energinen työyhteisö
- Vuosiloma ja arkipyhät vapaa-ajan viettoon
- Budjetti sairausvakuutukseen
- Mahdollisuus liittyä nopeasti kasvavaan kansainväliseen tiimiin
- Joustavat etätyöjärjestelyt
- Budjetti kotitoimiston välineisiin
- Yrityksen Reap-kortti liiketoiminnan kuluihin ilman henkilökohtaista ennakkomaksua