Reap er et fintech-selskap som bygger grenseløs finansiell infrastruktur for virksomheter som opererer på tvers av valutaer og markeder. Selskapet ble grunnlagt i 2018 og kombinerer grensekryssende betalinger med støtte for stablecoins, bedriftskontoer, Visa-bedriftskort, utgiftshåndtering i flere valutaer og API-er for innebygd finansiering. Plattformen støtter globale utbetalinger i fiatvalutaer, kortutstedelse, betalingsautomatisering og treasury-arbeidsflyter for virksomheter som ønsker mer fleksible måter å håndtere internasjonal økonomi på. Reap opererer innen fintech-, krypto- og B2B-markedene og har 201–500 ansatte.
Ansvarlig for transaksjonsovervåking, bekjempelse av økonomisk kriminalitet — hybrid i Hongkong
Led kompleks overvåking av AML, svindel og kryptotransaksjoner for Reaps stablecoin-baserte betalingsvirksomhet. Utvikle deteksjonsregler, føre tilsyn med undersøkelser, vedlikeholde SOP-er og styrke skalerbare kontroller mot økonomisk kriminalitet.
Beskrivelse
- Undersøk høyrisiko- og komplekse varsler knyttet til AML, svindel og kryptospesifikke typologier
- Løs etterslep av Visa-kortnettverks- og varsler om digitale eiendeler innen SLA-kravene, og dokumenter beslutninger og resultater
- Forbered og send inn SAR-er og STR-er til JFIU og andre relevante myndigheter med fullstendig revisjonsdokumentasjon
- Gjennomfør detaljerte rettsmedisinske undersøkelser av fiat- og blokkjede-transaksjonsnettverk, og bruk blokkjedeanalyse når det er hensiktsmessig
- Vær den viktigste operative kontaktpersonen for leverandøren av transaksjonsovervåking under overgangen til automatiserte systemer
- Evaluer varslingsytelsen, reduser falske positiver og anbefal forbedringer av regeljusteringer sammen med produkt- og teknologiteamet
- Opprett, test og lanser overvåkingsscenarioer og typologier som håndterer risiko knyttet til PSP-er og kryptoaktiva, støttet av definerte mål for suksess
- Eie og oppdatere SOP-er for transaksjonsovervåking i tråd med FCC-retningslinjer
- Omsette regulatoriske krav og kortnettverksforpliktelser til praktiske prosedyrer og kontrollkrav
- Etablere rammeverk for L1/L2-eskalering, undersøkelseskriterier og kontrollpunkter for kvalitetskontroll
- Veilede kolleger, definere kvalitetsforventninger til undersøkelser, gi beredskapsstøtte og gjennomføre stikkprøver og kvalitetskontroller
- Lede kunnskapsdelingsaktiviteter, utvikle veiledninger og bygge teamets kompetanse gjennom coaching
Krav
- 8–15 års spesifikk erfaring med transaksjonsovervåking
- Erfaring fra fintech, betalinger – inkludert kortutstedelse eller kortinnløsning – eller Web3 og krypto
- Sterk forståelse av hvordan fiat-betalingssystemer skiller seg fra transaksjonsflyter på blokkjeder
- Inngående kunnskap om Visas og Mastercards forpliktelser knyttet til transaksjonsovervåking
- Praktisk kunnskap om relevante AML- og svindeltypologier
- Praktisk erfaring med moderne plattformer for transaksjonsovervåking og blokkjedeanalyse, inkludert verktøy som Unit21, Flagright, Chainalysis og Elliptic
- Evne til å forklare og dokumentere logikken bak regler for transaksjonsovervåking
- Trives med å jobbe i en startup preget av tvetydighet og endring
- CAMS-, CFE- eller ICA International Diploma in AML-sertifisering er en fordel
- Erfaring med å etablere en funksjon for transaksjonsovervåking eller gå fra manuell til automatisert overvåking er en fordel
- Kunnskap om SQL eller datavisualisering for analyse av regelresultater og utforming av eksperimenter er en fordel
Fordeler
- Inkluderende og energisk arbeidskultur
- Årlig ferie og offentlige helligdager til fri fra arbeidet
- Budsjett til helseforsikring
- Mulighet til å bli en del av et raskt voksende globalt team
- Fleksible ordninger for fjernarbeid
- Budsjett til utstyr for hjemmekontor
- Bedriftskort fra Reap for jobbutgifter uten private utlegg