Reap est une entreprise fintech qui développe une infrastructure financière sans frontières pour les entreprises opérant dans plusieurs devises et marchés. Fondée en 2018, l’entreprise associe des paiements transfrontaliers reposant sur des stablecoins à des comptes professionnels, des cartes d’entreprise Visa, une gestion des dépenses multidevises et des API de finance intégrée. Sa plateforme prend en charge les versements mondiaux en monnaies fiduciaires, l’émission de cartes, l’automatisation des paiements et les flux de trésorerie pour les entreprises qui recherchent des moyens plus flexibles de gérer leurs finances internationales. Reap opère dans les secteurs de la fintech, de la cryptomonnaie et du B2B, avec une équipe de 201 à 500 employés.
Responsable de la surveillance des transactions et des opérations de lutte contre la criminalité financière — Hybride à Hong Kong
Pilotez la surveillance de transactions complexes liées à la LBC, à la fraude et aux cryptomonnaies pour l’activité de paiements de Reap reposant sur les stablecoins. Développez des règles de détection, supervisez les enquêtes, maintenez les procédures et renforcez des contrôles évolutifs contre la criminalité financière.
Description
- Enquêter sur les alertes complexes et à haut risque liées à la LBC, à la fraude et aux typologies propres aux cryptomonnaies
- Résorber les retards d’alertes du réseau de cartes Visa et des actifs numériques dans le respect des exigences de SLA, en consignant les décisions et les résultats
- Préparer et soumettre des SAR et des STR à la JFIU et aux autres autorités compétentes, avec une documentation d’audit complète
- Mener des analyses forensiques détaillées des réseaux de transactions fiduciaires et blockchain, en utilisant l’analyse blockchain lorsque cela est pertinent
- Être le principal interlocuteur opérationnel du fournisseur de surveillance des transactions pendant la transition vers des systèmes automatisés
- Évaluer les performances des alertes, réduire les faux positifs et recommander des améliorations du paramétrage des règles avec les équipes Produit et Ingénierie
- Créer, tester et déployer des scénarios et des typologies de surveillance répondant aux risques liés aux PSP et aux cryptoactifs, avec des indicateurs de réussite définis
- Piloter et mettre à jour les procédures opérationnelles standard de surveillance des transactions conformément aux politiques de lutte contre la criminalité financière
- Traduire les obligations réglementaires et celles des réseaux de cartes en procédures concrètes et en exigences de contrôle
- Établir des cadres d’escalade L1/L2, des critères d’enquête et des points de contrôle qualité
- Accompagner les collègues, définir les attentes en matière de qualité des enquêtes, assurer un support d’astreinte et effectuer des contrôles ponctuels ainsi que des revues qualité
- Diriger les activités de partage des connaissances, élaborer des guides opérationnels et développer les compétences de l’équipe par l’accompagnement
Exigences
- 8 à 15 ans d’expérience dédiée à la surveillance des transactions
- Expérience dans la fintech, les paiements —notamment l’émission ou l’acquisition de cartes—, le Web3 ou les cryptomonnaies
- Excellente compréhension des différences entre les réseaux de paiement fiduciaires et les flux de transactions blockchain
- Connaissance approfondie des obligations de surveillance des transactions de Visa et Mastercard
- Connaissance pratique des typologies pertinentes de LBC et de fraude
- Expérience pratique des plateformes modernes de surveillance des transactions et d’analyse blockchain, notamment des outils tels que Unit21, Flagright, Chainalysis et Elliptic
- Capacité à expliquer et à documenter la logique des règles de surveillance des transactions
- Aisance à travailler dans l’ambiguïté et le changement au sein d’une startup
- La certification CAMS, CFE ou ICA International Diploma in AML est souhaitée
- Une expérience dans la création d’une fonction de surveillance des transactions ou dans la transition d’une surveillance manuelle à une surveillance automatisée est souhaitée
- Une connaissance pratique de SQL ou de la visualisation de données pour analyser les performances des règles et concevoir des expériences est souhaitée
Avantages
- Culture de travail inclusive et dynamique
- Congés annuels et jours fériés pour se détacher du travail
- Budget d’assurance maladie
- Possibilité de rejoindre une équipe mondiale en forte croissance
- Modalités flexibles de travail à distance
- Budget pour l’équipement du bureau à domicile
- Carte Reap d’entreprise pour les dépenses professionnelles sans avance personnelle