Reap è una società fintech che sviluppa infrastrutture finanziarie senza confini per le aziende che operano tra valute e mercati diversi. Fondata nel 2018, l’azienda combina pagamenti transfrontalieri basati su stablecoin con conti aziendali, carte corporate Visa, gestione delle spese multivaluta e API per la finanza integrata. La sua piattaforma supporta pagamenti globali in valute fiat, emissione di carte, automazione dei pagamenti e processi di tesoreria per le aziende che cercano modalità più flessibili per gestire le proprie finanze internazionali. Reap opera nei mercati fintech, crypto e B2B, con un team di 201–500 dipendenti.
Responsabile del monitoraggio delle transazioni e delle operazioni contro la criminalità finanziaria — Ibrido a Hong Kong
Gestisci il monitoraggio di transazioni complesse relative ad AML, frodi e criptovalute per l’attività di pagamenti di Reap basata sulle stablecoin. Sviluppa regole di rilevamento, supervisiona le indagini, mantieni le procedure e rafforza controlli scalabili contro la criminalità finanziaria.
Descrizione
- Indagare su alert complessi e ad alto rischio relativi ad AML, frodi e tipologie specifiche delle criptovalute
- Risolvere gli arretrati di alert dei circuiti di carte Visa e degli asset digitali nel rispetto dei requisiti SLA, registrando decisioni ed esiti
- Preparare e presentare SAR e STR alla JFIU e alle altre autorità competenti, con documentazione completa per l’audit
- Condurre analisi forensi dettagliate delle reti di transazioni fiat e blockchain, utilizzando l’analisi blockchain quando appropriato
- Essere il principale referente operativo per il fornitore del monitoraggio delle transazioni durante la transizione ai sistemi automatizzati
- Valutare le prestazioni degli alert, ridurre i falsi positivi e raccomandare miglioramenti nella regolazione delle regole insieme a Prodotto e Ingegneria
- Creare, testare e lanciare scenari e tipologie di monitoraggio per affrontare i rischi relativi a PSP e cripto-asset, supportati da misure di successo definite
- Gestire e aggiornare le procedure operative standard per il monitoraggio delle transazioni in linea con le politiche FCC
- Convertire gli obblighi normativi e dei circuiti di carte in procedure pratiche e requisiti di controllo
- Stabilire strutture di escalation L1/L2, criteri di indagine e punti di controllo qualità
- Affiancare i colleghi, definire le aspettative sulla qualità delle indagini, fornire supporto di reperibilità e svolgere controlli a campione e revisioni di qualità
- Guidare le attività di condivisione delle conoscenze, sviluppare playbook e rafforzare le competenze del team attraverso il coaching
Requisiti
- 8–15 anni di esperienza dedicata nel monitoraggio delle transazioni
- Esperienza nel fintech, nei pagamenti —inclusa l’emissione o l’acquiring di carte—, nel Web3 o nelle criptovalute
- Solida comprensione delle differenze tra i circuiti di pagamento fiat e i flussi di transazioni blockchain
- Conoscenza approfondita degli obblighi di monitoraggio delle transazioni di Visa e Mastercard
- Conoscenza operativa delle tipologie rilevanti di AML e frode
- Esperienza pratica con piattaforme moderne di monitoraggio delle transazioni e analisi blockchain, inclusi strumenti come Unit21, Flagright, Chainalysis ed Elliptic
- Capacità di spiegare e documentare la logica delle regole di monitoraggio delle transazioni
- Disponibilità a lavorare in condizioni di ambiguità e cambiamento in un ambiente startup
- È preferibile la certificazione CAMS, CFE o ICA International Diploma in AML
- È preferibile aver creato una funzione di monitoraggio delle transazioni o aver gestito la transizione dal monitoraggio manuale a quello automatizzato
- È preferibile una conoscenza operativa di SQL o della visualizzazione dei dati per analizzare le prestazioni delle regole e progettare esperimenti
Benefit
- Cultura aziendale inclusiva e dinamica
- Ferie annuali e festività per prendersi una pausa dal lavoro
- Budget per l’assicurazione sanitaria
- Opportunità di entrare a far parte di un team globale in rapida crescita
- Modalità flessibili di lavoro da remoto
- Budget per l’attrezzatura dell’ufficio domestico
- Carta aziendale Reap per le spese di lavoro senza anticipi personali