Reap to firma fintechowa tworząca transgraniczną infrastrukturę finansową dla przedsiębiorstw działających w wielu walutach i na różnych rynkach. Założona w 2018 roku firma łączy transgraniczne płatności z wykorzystaniem stablecoinów, rachunki biznesowe, firmowe karty Visa, zarządzanie wydatkami w wielu walutach oraz interfejsy API do wbudowanych usług finansowych. Platforma obsługuje globalne wypłaty w walutach fiducjarnych, wydawanie kart, automatyzację płatności i procesy skarbowe dla firm poszukujących bardziej elastycznych sposobów zarządzania finansami międzynarodowymi. Reap działa w sektorach fintech, kryptowalut i B2B, zatrudniając 201–500 osób.
Lider monitoringu transakcji i operacji związanych z przestępczością finansową — praca hybrydowa w Hongkongu
Kieruj złożonym monitoringiem AML, oszustw i transakcji kryptowalutowych w obsługiwanym przez stablecoiny biznesie płatniczym Reap. Twórz reguły wykrywania, nadzoruj dochodzenia, utrzymuj procedury operacyjne i wzmacniaj skalowalne mechanizmy kontroli przestępczości finansowej.
Opis
- Prowadzić dochodzenia dotyczące alertów wysokiego ryzyka i złożonych alertów związanych z AML, oszustwami oraz specyficznymi typologiami kryptowalutowymi
- Rozwiązywać zaległości w alertach dotyczących schematu kartowego Visa i aktywów cyfrowych zgodnie z wymaganiami SLA, dokumentując decyzje i wyniki
- Przygotowywać i składać SAR i STR do JFIU oraz innych właściwych organów, wraz z pełną dokumentacją audytową
- Prowadzić szczegółowe analizy kryminalistyczne sieci transakcji fiat i blockchain, korzystając w razie potrzeby z analityki blockchain
- Pełnić funkcję głównej osoby kontaktowej po stronie operacyjnej dla dostawcy systemu monitoringu transakcji podczas przejścia na systemy automatyczne
- Oceniać skuteczność alertów, ograniczać liczbę fałszywych trafień i rekomendować wraz z zespołami Product i Engineering usprawnienia dostrajania reguł
- Tworzyć, testować i uruchamiać scenariusze monitoringu oraz typologie dotyczące ryzyk PSP i aktywów kryptowalutowych, wspierane określonymi miarami sukcesu
- Odpowiadać za procedury operacyjne monitoringu transakcji i aktualizować je zgodnie z politykami FCC
- Przekładać wymogi regulacyjne i zobowiązania schematów kartowych na praktyczne procedury oraz wymagania dotyczące kontroli
- Ustanawiać struktury eskalacji L1/L2, kryteria dochodzeń i punkty kontroli jakości
- Wspierać rozwój współpracowników, określać oczekiwania dotyczące jakości dochodzeń, zapewniać wsparcie dyżurne oraz przeprowadzać kontrole wyrywkowe i przeglądy jakości
- Prowadzić działania związane z wymianą wiedzy, tworzyć podręczniki i rozwijać kompetencje zespołu poprzez coaching
Wymagania
- 8–15 lat wyspecjalizowanego doświadczenia w monitoringu transakcji
- Doświadczenie w fintechu, płatnościach, w tym w wydawaniu kart lub acquiringu, albo w obszarze Web3 i kryptowalut
- Doskonałe rozumienie różnic między fiatowymi szynami płatniczymi a przepływami transakcji blockchain
- Dogłębna znajomość obowiązków Visa i Mastercard dotyczących monitoringu transakcji
- Praktyczna znajomość odpowiednich typologii AML i oszustw
- Praktyczne doświadczenie z nowoczesnymi platformami monitoringu transakcji i analityki blockchain, w tym z narzędziami takimi jak Unit21, Flagright, Chainalysis i Elliptic
- Umiejętność wyjaśniania i dokumentowania logiki reguł monitoringu transakcji
- Swoboda pracy w warunkach niejednoznaczności i zmian w środowisku startupowym
- Certyfikat CAMS, CFE lub ICA International Diploma in AML będzie dodatkowym atutem
- Doświadczenie w tworzeniu funkcji monitoringu transakcji lub przechodzeniu z monitoringu manualnego na automatyczny będzie dodatkowym atutem
- Znajomość SQL lub narzędzi do wizualizacji danych na potrzeby analizy skuteczności reguł i projektowania eksperymentów będzie dodatkowym atutem
Benefity
- Integracyjna i pełna energii kultura pracy
- Urlop wypoczynkowy i dni ustawowo wolne od pracy
- Budżet na ubezpieczenie zdrowotne
- Możliwość dołączenia do szybko rozwijającego się globalnego zespołu
- Elastyczne zasady pracy zdalnej
- Budżet na wyposażenie domowego biura
- Służbowa karta Reap do wydatków biznesowych bez konieczności ponoszenia ich z własnych środków