Reap е финтех компания, която изгражда трансгранична финансова инфраструктура за бизнеси, работещи с различни валути и на различни пазари. Основана през 2018 г., компанията съчетава трансгранични плащания с поддръжка на стейбълкойни с бизнес сметки, корпоративни карти Visa, управление на разходи в множество валути и API за вградени финансови услуги. Платформата ѝ поддържа глобални изплащания във фиатни валути, издаване на карти, автоматизация на плащанията и процеси за управление на хазната за бизнеси, които търсят по-гъвкави начини за управление на международните си финанси. Reap работи в сферите на финтеха, криптовалутите и B2B пазарите и има екип от 201 до 500 служители.
Ръководител на мониторинга на транзакции, операции за финансови престъпления — Хонконг, хибридна работа
Ръководете сложното наблюдение на AML, измами и крипто транзакции за платежния бизнес на Reap със стабилкойн поддръжка. Разработвайте правила за откриване, надзиравайте разследванията, поддържайте SOP и укрепвайте мащабируемите контроли срещу финансови престъпления.
Описание
- Разследване на високорискови и сложни сигнали, свързани с AML, измами и специфични за криптоактивите типологии
- Разрешаване на натрупаните сигнали от картовата схема Visa и дигиталните активи в рамките на изискванията на SLA, като се документират решенията и резултатите
- Подготовка и подаване на SAR и STR до JFIU и други компетентни органи с пълна одитна документация
- Извършване на подробни криминалистични прегледи на мрежи от фиатни и блокчейн транзакции, като при необходимост се използва блокчейн аналитика
- Изпълнение на ролята на основен оперативен контакт с доставчика на мониторинг на транзакции по време на прехода към автоматизирани системи
- Оценяване на ефективността на сигналите, намаляване на фалшивите положителни резултати и препоръчване на подобрения в настройката на правилата с екипите по продукта и инженеринг
- Създаване, тестване и стартиране на сценарии и типологии за мониторинг, насочени към рисковете на PSP и криптоактивите, с определени показатели за успех
- Отговорност за SOP за мониторинг на транзакции и актуализирането им в съответствие с политиките на FCC
- Превръщане на регулаторните задължения и задълженията на картовите схеми в практически процедури и контролни изисквания
- Установяване на рамки за ескалация L1/L2, критерии за разследване и контролни точки за качество
- Обучаване на колеги, определяне на очакванията за качеството на разследванията, предоставяне на дежурна поддръжка и извършване на проверки на място и проверки на качеството
- Ръководене на дейности за споделяне на знания, разработване на наръчници и изграждане на капацитета на екипа чрез коучинг
Изисквания
- 8–15 години специализиран опит в мониторинга на транзакции
- Опит във финтех, разплащания, включително издаване или придобиване на карти, или в Web3 и крипто сферата
- Силно разбиране на разликите между фиатните платежни системи и потоците от блокчейн транзакции
- Задълбочено познаване на задълженията на Visa и Mastercard за мониторинг на транзакции
- Работни познания за съответните AML типологии и типологии на измами
- Практически опит със съвременни платформи за мониторинг на транзакции и блокчейн аналитика, включително инструменти като Unit21, Flagright, Chainalysis и Elliptic
- Способност за обясняване и документиране на логиката на правилата за мониторинг на транзакции
- Готовност за работа в условия на неяснота и промени в стартъп среда
- Сертификат CAMS, CFE или ICA International Diploma in AML е предимство
- Опит в изграждането на функция за мониторинг на транзакции или в прехода от ръчен към автоматизиран мониторинг е предимство
- Работни познания по SQL или визуализация на данни за анализ на ефективността на правилата и проектиране на експерименти са предимство
Придобивки
- Приобщаваща и енергична работна култура
- Годишен отпуск и официални празници за време извън работа
- Бюджет за здравно осигуряване
- Възможност да се присъедините към бързо разрастващ се глобален екип
- Гъвкави условия за дистанционна работа
- Бюджет за оборудване на домашен офис
- Корпоративна карта Reap за бизнес разходи без лично авансово плащане