Reap is een fintechbedrijf dat grensloze financiële infrastructuur ontwikkelt voor bedrijven die actief zijn in verschillende valuta en markten. Het bedrijf, opgericht in 2018, combineert grensoverschrijdende betalingen op basis van stablecoins met zakelijke rekeningen, zakelijke Visa-kaarten, uitgavenbeheer in meerdere valuta en API's voor embedded finance. Het platform ondersteunt wereldwijde uitbetalingen in fiatvaluta, kaartuitgifte, betalingsautomatisering en treasuryprocessen voor bedrijven die hun internationale financiën flexibeler willen beheren. Reap is actief in de fintech-, crypto- en B2B-markten en heeft 201 tot 500 medewerkers.
Lead Transactiemonitoring, Financial Crime Operations – Hongkong Hybride functie
Leid complexe monitoring van AML-, fraude- en cryptotransacties voor Reaps stablecoin-ondersteunde betalingsactiviteiten. Ontwikkel detectieregels, houd toezicht op onderzoeken, onderhoud SOP's en versterk schaalbare controles tegen financiële criminaliteit.
Beschrijving
- Onderzoek risicovolle en complexe alerts met betrekking tot AML-, fraude- en cryptospecifieke typologieën
- Werk achterstanden in alerts van het Visa-kaartsysteem en voor digitale activa binnen de SLA-vereisten weg en leg beslissingen en resultaten vast
- Stel SAR's en STR's op en dien deze in bij de JFIU en andere relevante autoriteiten, met volledige auditdocumentatie
- Voer gedetailleerde forensische onderzoeken uit naar fiat- en blockchaintransactienetwerken en gebruik waar nodig blockchainanalyse
- Fungeer tijdens de overgang naar geautomatiseerde systemen als het belangrijkste operationele aanspreekpunt voor de leverancier van het transactiemonitoringsysteem
- Beoordeel de alertprestaties, verminder fout-positieve meldingen en doe samen met Product en Engineering aanbevelingen voor verbeteringen aan de regelafstemming
- Creëer, test en implementeer monitoringscenario's en typologieën voor PSP- en cryptoasset-risico's, ondersteund door vastgestelde succescriteria
- Draag verantwoordelijkheid voor SOP's voor transactiemonitoring en werk deze bij in lijn met het FCC-beleid
- Vertaal wettelijke verplichtingen en verplichtingen van kaartschema's naar praktische procedures en controlevereisten
- Stel L1/L2-escalatiekaders, onderzoekscriteria en controlepunten voor kwaliteitsborging vast
- Coach collega's, definieer verwachtingen voor de kwaliteit van onderzoeken, bied ondersteuning tijdens bereikbaarheidsdiensten en voer steekproeven en kwaliteitscontroles uit
- Leid activiteiten voor kennisdeling, ontwikkel playbooks en versterk de teamcapaciteit door coaching
Vereisten
- 8–15 jaar specifieke ervaring met transactiemonitoring
- Ervaring in fintech, betalingsverkeer – waaronder kaartuitgifte of acquiring – of Web3 en crypto
- Sterk inzicht in de verschillen tussen fiat-betaalrails en blockchaintransactiestromen
- Diepgaande kennis van de verplichtingen van Visa en Mastercard op het gebied van transactiemonitoring
- Praktische kennis van relevante AML- en fraudetypologieën
- Praktische ervaring met moderne platforms voor transactiemonitoring en blockchainanalyse, waaronder tools zoals Unit21, Flagright, Chainalysis en Elliptic
- Vermogen om de logica van regels voor transactiemonitoring uit te leggen en te documenteren
- Comfortabel werken met ambiguïteit en verandering in een startupomgeving
- Een CAMS-, CFE- of ICA International Diploma in AML-certificering is gewenst
- Ervaring met het opzetten van een transactiemonitoringsfunctie of de overgang van handmatige naar geautomatiseerde monitoring is gewenst
- Kennis van SQL of datavisualisatie voor het analyseren van regelprestaties en het ontwerpen van experimenten is gewenst
Voordelen
- Inclusieve en energieke werkcultuur
- Vakantiedagen en officiële feestdagen om vrij te nemen
- Budget voor een zorgverzekering
- Mogelijkheid om deel uit te maken van een snelgroeiend wereldwijd team
- Flexibele regelingen voor werken op afstand
- Budget voor thuiswerkmiddelen
- Zakelijke Reap Card voor zakelijke uitgaven zonder persoonlijke voorfinanciering