Reap — финтех-компания, создающая трансграничную финансовую инфраструктуру для бизнеса, работающего с разными валютами и на разных рынках. Основанная в 2018 году, компания объединяет трансграничные платежи с использованием стейблкоинов, бизнес-счета, корпоративные карты Visa, управление расходами в нескольких валютах и API для встроенных финансовых решений. Платформа поддерживает глобальные выплаты в фиатных валютах, выпуск карт, автоматизацию платежей и казначейские процессы для компаний, которым нужны более гибкие способы управления международными финансами. Reap работает в сферах финтеха, криптовалют и B2B; в компании 201–500 сотрудников.
Руководитель направления мониторинга транзакций и финансовых преступлений — гибридный формат в Гонконге
Руководите сложным мониторингом AML, мошенничества и криптовалютных транзакций в платежном бизнесе Reap со стейблкоинами. Разрабатывайте правила выявления, контролируйте расследования, поддерживайте СОПы и укрепляйте масштабируемые меры контроля финансовых преступлений.
Описание
- Расследовать высокорисковые и сложные оповещения, связанные с AML, мошенничеством и специфическими типологиями криптовалютных операций
- Обрабатывать накопившиеся оповещения по карточным схемам Visa и цифровым активам в соответствии с требованиями SLA, фиксируя решения и результаты
- Готовить и направлять SAR и STR в JFIU и другие соответствующие органы с полным комплектом аудиторской документации
- Проводить детальные криминалистические проверки сетей фиатных и блокчейн-транзакций, используя блокчейн-аналитику при необходимости
- Выступать основным операционным контактным лицом для поставщика системы мониторинга транзакций в период перехода на автоматизированные системы
- Оценивать эффективность оповещений, сокращать количество ложных срабатываний и совместно с командами Product и Engineering рекомендовать улучшения настройки правил
- Создавать, тестировать и запускать сценарии мониторинга и типологии для рисков, связанных с PSP и криптоактивами, с определенными показателями успеха
- Отвечать за СОПы по мониторингу транзакций и обновлять их в соответствии с политиками FCC
- Преобразовывать регуляторные требования и обязательства карточных схем в практические процедуры и требования к контролям
- Разрабатывать структуры эскалации L1/L2, критерии расследований и контрольные точки проверки качества
- Наставлять коллег, определять стандарты качества расследований, обеспечивать поддержку по вызову, проводить выборочные проверки и проверки качества
- Руководить обменом знаниями, разрабатывать практические руководства и развивать компетенции команды через наставничество
Требования
- 8–15 лет специализированного опыта в мониторинге транзакций
- Опыт работы в финтехе, платежах, включая выпуск или эквайринг карт, либо в Web3 и криптовалютах
- Глубокое понимание различий между фиатными платежными системами и потоками блокчейн-транзакций
- Глубокие знания обязательств Visa и Mastercard в области мониторинга транзакций
- Практические знания соответствующих типологий AML и мошенничества
- Практический опыт работы с современными платформами мониторинга транзакций и блокчейн-аналитики, включая такие инструменты, как Unit21, Flagright, Chainalysis и Elliptic
- Умение объяснять и документировать логику правил мониторинга транзакций
- Готовность работать в условиях неопределенности и изменений в стартап-среде
- Наличие сертификации CAMS, CFE или ICA International Diploma in AML будет преимуществом
- Опыт создания функции мониторинга транзакций или перехода от ручного к автоматизированному мониторингу будет преимуществом
- Знание SQL или инструментов визуализации данных для анализа эффективности правил и разработки экспериментов будет преимуществом
Преимущества
- Инклюзивная и энергичная корпоративная культура
- Ежегодный отпуск и праздничные дни для отдыха
- Бюджет на медицинское страхование
- Возможность присоединиться к быстро растущей международной команде
- Гибкие условия удаленной работы
- Бюджет на оборудование домашнего рабочего места
- Корпоративная карта Reap для деловых расходов без личных затрат