American Express là một công ty dịch vụ tài chính toàn cầu hoạt động trong các lĩnh vực ngân hàng, tài chính và thanh toán doanh nghiệp với doanh nghiệp. Hoạt động kinh doanh của công ty bao gồm thẻ tín dụng dành cho người tiêu dùng, doanh nghiệp và tập đoàn; dịch vụ thanh toán và dịch vụ dành cho đơn vị chấp nhận thẻ; tài khoản tiết kiệm, chứng chỉ tiền gửi và các khoản vay cá nhân; cùng với các chương trình phần thưởng, chương trình du lịch, giải pháp thanh toán doanh nghiệp, giáo dục tài chính, dịch vụ bảo mật và hỗ trợ chủ thẻ và đơn vị chấp nhận thẻ.
Chuyên viên phân tích điều tra thanh toán AML
Điều tra hoạt động đáng ngờ của khách hàng và các khoản thanh toán qua bên thứ ba, góp phần bảo vệ khách hàng American Express và hoạt động thanh toán. Công việc bao gồm xử lý khắc phục hồ sơ, lập báo cáo và liên hệ khách hàng.
Mô tả
- Phân tích và hoàn thiện hồ sơ khách hàng để bảo đảm đầy đủ
- Điều tra hoạt động của khách hàng tại địa phương nhằm phát hiện hành vi bất thường hoặc đáng ngờ có thể làm tăng rủi ro cho công ty
- Đánh giá hồ sơ rủi ro tổng thể của từng khách hàng, đồng thời thu thập bằng chứng và tài liệu hỗ trợ liên quan
- Lập Báo cáo hoạt động đáng ngờ nội bộ (ISAR) kèm bằng chứng hỗ trợ và gửi đến bộ phận Tuân thủ để điều tra thêm
- Liên hệ khách hàng qua các cuộc gọi đến và đi, cũng như email, để tìm hiểu hoạt động của họ và yêu cầu tài liệu về bên thanh toán thứ ba trên tài khoản
- Tạm ngưng hoặc hủy tài khoản
- Cung cấp dịch vụ khách hàng xuất sắc đồng thời quản lý rủi ro rửa tiền cho American Express
Yêu cầu
- Thành thạo tiếng Anh, tiếng Quảng Đông và tiếng Quan Thoại trong giao tiếp nói và viết để hỗ trợ thị trường Singapore và Hồng Kông
- Có kinh nghiệm chăm sóc khách hàng và kỹ năng phân tích tốt
- Có kinh nghiệm về Know Your Customer (KYC) và Customer Due Diligence (CDD) là một lợi thế
- Có kiến thức về quy định phòng chống rửa tiền (AML) là một lợi thế
- Có khả năng phân biệt vấn đề chính với vấn đề thứ yếu và dùng dữ kiện để củng cố kết luận
- Có khả năng trình bày vụ việc hiệu quả với bộ phận Tuân thủ thông qua báo cáo ISAR
- Quen thuộc với các hệ thống khách hàng của American Express
- Có kỹ năng làm việc nhóm, xây dựng mối quan hệ, tạo ảnh hưởng và giao tiếp bằng văn bản cũng như lời nói với khách hàng tốt
- Có khả năng truyền đạt rõ ràng mức độ khẩn cấp và nhu cầu của khách hàng
- Phải hoàn tất đạt yêu cầu quy trình xác minh lý lịch, tùy thuộc vào luật và quy định hiện hành
Phúc lợi
- Mức lương cơ bản cạnh tranh
- Thưởng khuyến khích
- Hỗ trợ tài chính và hưu trí
- Bảo hiểm y tế, nha khoa, thị lực, nhân thọ và thương tật, tùy theo địa điểm
- Hình thức làm việc linh hoạt kết hợp hoặc tại văn phòng, tùy theo vai trò và nhu cầu kinh doanh
- Chế độ nghỉ phép có lương hậu hĩnh dành cho cha mẹ, tùy theo địa điểm
- Miễn phí sử dụng các trung tâm chăm sóc sức khỏe tại văn phòng trên toàn cầu, có nhân viên y tá và bác sĩ, tùy theo địa điểm
- Tư vấn miễn phí và bảo mật thông qua chương trình Healthy Minds
- Cơ hội phát triển nghề nghiệp và đào tạo