American Express è una società globale di servizi finanziari attiva nei settori bancario, finanziario e dei pagamenti B2B. Le sue attività comprendono carte di credito per consumatori, aziende e società; servizi di pagamento e per esercenti; conti di risparmio, certificati di deposito e prestiti personali; oltre a programmi fedeltà, programmi di viaggio, soluzioni di pagamento aziendale, formazione finanziaria, servizi di sicurezza e assistenza per titolari di carta ed esercenti.
Analista delle indagini sui pagamenti e antiriciclaggio
Indaga sulle attività sospette dei clienti e sui pagamenti di terzi, contribuendo a proteggere i clienti American Express e le operazioni di pagamento. Il ruolo comprende la gestione dei casi, la redazione di segnalazioni e il contatto con i clienti.
Descrizione
- Analizzare e correggere i fascicoli dei clienti per assicurarsi che siano completi
- Indagare sulle attività locali dei clienti per individuare comportamenti insoliti o sospetti che potrebbero aumentare il rischio per l’azienda
- Valutare il profilo di rischio complessivo di ciascun cliente e raccogliere prove e documentazione pertinenti a supporto
- Preparare segnalazioni interne di attività sospette (ISAR) con le relative prove e inviarle al reparto Compliance per ulteriori indagini
- Contattare i clienti tramite chiamate in entrata e in uscita e via e-mail per comprendere le loro attività e richiedere documentazione sui pagatori terzi associati ai loro conti
- Sospendere o annullare i conti
- Offrire un servizio clienti eccellente e al contempo gestire il rischio di riciclaggio di denaro per American Express
Requisiti
- Ottima conoscenza scritta e parlata di inglese, cantonese e mandarino per supportare i mercati di Singapore e Hong Kong
- Esperienza nell’assistenza clienti e solide capacità analitiche
- La conoscenza dei processi Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) costituisce un vantaggio
- La conoscenza delle normative antiriciclaggio (AML) costituisce un plus
- Capacità di distinguere le questioni principali da quelle secondarie e di supportare le conclusioni con fatti
- Capacità di presentare efficacemente i casi al reparto Compliance tramite segnalazioni ISAR
- Familiarità con i sistemi clienti di American Express
- Spiccate capacità di lavoro di squadra, costruzione di relazioni, influenza e comunicazione scritta e verbale con i clienti
- Capacità di comunicare chiaramente l’urgenza e le esigenze dei clienti
- È necessario superare con esito positivo una verifica dei precedenti, nel rispetto delle leggi e dei regolamenti applicabili
Benefit
- Stipendio base competitivo
- Incentivi sotto forma di bonus
- Supporto per il benessere finanziario e la pensione
- Copertura medica, odontoiatrica, oculistica, assicurazione sulla vita e per invalidità, a seconda della località
- Modalità di lavoro flessibili, ibride o in sede, in base al ruolo e alle esigenze aziendali
- Generoso congedo parentale retribuito, a seconda della località
- Accesso gratuito ai centri benessere aziendali in tutto il mondo, con personale infermieristico e medici, a seconda della località
- Consulenza gratuita e riservata tramite il programma Healthy Minds
- Opportunità di sviluppo professionale e formazione