American Express е глобална компания за финансови услуги, която развива дейност в областта на банковото дело, финансите и разплащанията между предприятия. Бизнесът ѝ включва потребителски, бизнес и корпоративни кредитни карти; платежни услуги и услуги за търговци; спестовни сметки, депозитни сертификати и лични заеми; както и програми за награди, туристически програми, корпоративни платежни решения, финансово образование, услуги за сигурност и поддръжка за картодържатели и търговци.
Анализатор разследвания на AML плащания
Разследвайте подозрителна клиентска дейност и плащания от трети страни и помагайте за защитата на клиентите на American Express и платежните операции. Работата включва обработка на случаи, изготвяне на отчети и връзка с клиенти.
Описание
- Анализиране и допълване на досиетата на клиентите, за да бъдат пълни
- Разследване на местната клиентска дейност с цел установяване на необичайно или подозрително поведение, което може да увеличи риска за компанията
- Оценяване на цялостния рисков профил на всеки клиент и събиране на съответните доказателства и документи
- Изготвяне на вътрешни доклади за подозрителна дейност (ISAR) с подкрепящи доказателства и подаването им до отдел Compliance за по-нататъшно разследване
- Свързване с клиенти чрез входящи и изходящи телефонни обаждания и имейл, за да се разбере дейността им и да се изискат документи за платци от трети страни по техните сметки
- Спиране или закриване на сметки
- Предоставяне на отлично обслужване на клиенти, като същевременно се управлява рискът от изпиране на пари за American Express
Изисквания
- Свободно писмено и говоримо владеене на английски, кантонски и мандарин за обслужване на пазарите в Сингапур и Хонконг
- Опит в обслужването на клиенти и силни аналитични умения
- Опит с процедурите Know Your Customer (KYC) и Customer Due Diligence (CDD) е предимство
- Познания за разпоредбите срещу изпирането на пари (AML) са предимство
- Умение за разграничаване на ключови от второстепенни въпроси и подкрепяне на заключенията с факти
- Умение за ефективно представяне на случаи пред отдел Compliance чрез доклади ISAR
- Познаване на клиентските системи на American Express
- Отлични умения за работа в екип, изграждане на взаимоотношения и влияние, както и за писмена и устна комуникация с клиенти
- Умение за ясно съобщаване на спешността и потребностите на клиентите
- Успешното преминаване на проверка на миналото е задължително, при спазване на приложимите закони и разпоредби
Придобивки
- Конкурентно основно възнаграждение
- Бонуси за постигнати резултати
- Подкрепа за финансово благополучие и пенсионно осигуряване
- Здравно, стоматологично, зрително и животозастраховане, както и покритие при нетрудоспособност, в зависимост от местоположението
- Гъвкави възможности за хибридна работа или работа на място според ролята и бизнес нуждите
- Щедър платен родителски отпуск в зависимост от местоположението
- Безплатен достъп до глобални уелнес центрове на работното място с медицински сестри и лекари, в зависимост от местоположението
- Безплатно поверително консултиране чрез програмата Healthy Minds
- Възможности за кариерно развитие и обучения