American Express — глобальная компания в сфере финансовых услуг, работающая в области банковских операций, финансов и B2B-платежей. В ее деятельность входят потребительские, бизнес- и корпоративные кредитные карты; платежные и торговые сервисы; сберегательные счета, депозитные сертификаты и персональные кредиты; а также программы вознаграждений, туристические программы, корпоративные платежные решения, финансовое просвещение, услуги безопасности и поддержка держателей карт и торговых предприятий.
Аналитик по расследованию платежей и отмыванию денег
Расследуйте подозрительную активность клиентов и платежи третьих лиц, помогая защищать клиентов и платежные операции American Express. В обязанности входят работа с делами, отчетность и связь с клиентами.
Описание
- Анализировать и корректировать клиентские досье, чтобы обеспечить их полноту
- Расследовать активность местных клиентов, выявляя необычное или подозрительное поведение, которое может повысить риски для компании
- Оценивать общий профиль риска каждого клиента и собирать соответствующие подтверждающие материалы и документы
- Готовить внутренние отчеты о подозрительной деятельности (ISAR) с подтверждающими материалами и направлять их в отдел комплаенса для дальнейшего расследования
- Связываться с клиентами по входящим и исходящим звонкам и электронной почте, чтобы выяснить характер их операций и запросить документы по третьим лицам, оплачивающим счета
- Приостанавливать действие счетов или закрывать их
- Обеспечивать высокий уровень обслуживания клиентов и одновременно контролировать риски отмывания денег для American Express
Требования
- Свободное владение английским, кантонским и мандаринским языками в устной и письменной речи для работы с рынками Сингапура и Гонконга
- Опыт обслуживания клиентов и развитые аналитические навыки
- Опыт работы с процедурами «Знай своего клиента» (KYC) и надлежащей проверки клиентов (CDD) будет преимуществом
- Знание правил противодействия отмыванию денег (AML) будет преимуществом
- Умение отличать ключевые вопросы от второстепенных и подкреплять выводы фактами
- Умение эффективно представлять дела отделу комплаенса в отчетах ISAR
- Знакомство с клиентскими системами American Express
- Развитые навыки командной работы, построения отношений, убеждения, а также письменного и устного общения с клиентами
- Умение четко сообщать о срочности вопроса и потребностях клиента
- Необходимо успешно пройти проверку биографических данных с учетом применимого законодательства и нормативных требований
Преимущества
- Конкурентоспособная базовая зарплата
- Премиальные выплаты
- Поддержка финансового благополучия и пенсионного обеспечения
- Медицинское, стоматологическое страхование, страхование зрения, жизни и нетрудоспособности в зависимости от местоположения
- Гибкий гибридный или офисный формат работы с учетом должности и потребностей бизнеса
- Щедрый оплачиваемый отпуск по уходу за ребенком в зависимости от местоположения
- Бесплатный доступ к глобальным оздоровительным центрам на территории офисов с медсестрами и врачами в зависимости от местоположения
- Бесплатные конфиденциальные консультации в рамках программы Healthy Minds
- Возможности профессионального развития и обучения