American Express es una empresa global de servicios financieros que opera en los sectores bancario, financiero y de pagos B2B. Su actividad incluye tarjetas de crédito para consumidores, empresas y corporaciones; servicios de pago y para comercios; cuentas de ahorro, certificados de depósito y préstamos personales; además de programas de recompensas, programas de viajes, soluciones de pago corporativo, educación financiera, servicios de seguridad y asistencia para titulares de tarjetas y comercios.
Analista de investigaciones de pagos contra el lavado de dinero
Investiga actividades sospechosas de clientes y pagos de terceros para ayudar a proteger a los clientes de American Express y sus operaciones de pago. El puesto incluye la resolución de casos, la elaboración de informes y el contacto con clientes.
Descripción
- Analizar y corregir los expedientes de clientes para garantizar que estén completos
- Investigar la actividad local de los clientes para detectar comportamientos inusuales o sospechosos que puedan aumentar el riesgo para la empresa
- Evaluar el perfil de riesgo general de cada cliente y recopilar pruebas y documentación pertinentes que lo respalden
- Preparar informes internos de actividad sospechosa (ISAR) con las pruebas correspondientes y enviarlos al área de Cumplimiento para que los investigue
- Contactar con los clientes mediante llamadas entrantes y salientes y por correo electrónico para comprender su actividad y solicitar documentación sobre los pagadores externos asociados a sus cuentas
- Suspender o cancelar cuentas
- Ofrecer un excelente servicio al cliente y, al mismo tiempo, gestionar el riesgo de lavado de dinero para American Express
Requisitos
- Dominio escrito y oral del inglés, el cantonés y el mandarín para atender los mercados de Singapur y Hong Kong
- Experiencia en atención al cliente y sólidas habilidades analíticas
- Se valorará la experiencia en conocimiento del cliente (KYC) y diligencia debida del cliente (CDD)
- Se valorará el conocimiento de la normativa contra el lavado de dinero (AML)
- Capacidad para distinguir los problemas clave de los secundarios y respaldar las conclusiones con hechos
- Capacidad para presentar casos eficazmente al departamento de Cumplimiento mediante informes ISAR
- Familiaridad con los sistemas para clientes de American Express
- Sólidas habilidades de trabajo en equipo, creación de relaciones, influencia y comunicación escrita y verbal con clientes
- Capacidad para comunicar con claridad la urgencia y las necesidades de los clientes
- Deberá superar satisfactoriamente una verificación de antecedentes, de conformidad con las leyes y normativas aplicables
Beneficios
- Salario base competitivo
- Incentivos en forma de bonificaciones
- Apoyo para el bienestar financiero y la jubilación
- Cobertura médica, dental, oftalmológica, de vida y por discapacidad, según la ubicación
- Modalidades de trabajo flexibles híbridas o presenciales, en función del puesto y las necesidades de la empresa
- Generoso permiso parental remunerado, según la ubicación
- Acceso gratuito a centros de bienestar globales en las instalaciones, atendidos por personal de enfermería y médicos, según la ubicación
- Asesoramiento gratuito y confidencial a través del programa Healthy Minds
- Oportunidades de desarrollo profesional y formación