American Express is een wereldwijd actief financieel dienstverleningsbedrijf op het gebied van bankieren, financiën en B2B-betalingen. Het bedrijf biedt creditcards voor consumenten, bedrijven en zakelijke klanten, betaal- en merchantdiensten, spaarrekeningen, termijndeposito's en persoonlijke leningen, evenals loyaliteitsprogramma's, reisprogramma's, zakelijke betaaloplossingen, financiële educatie, beveiligingsdiensten en ondersteuning voor kaarthouders en merchants.
Analist AML-betalingstransacties
Onderzoek verdachte klantactiviteiten en betalingen door derden om klanten en betalingsprocessen van American Express te beschermen. De functie omvat casusafhandeling, rapportage en contact met klanten.
Beschrijving
- Analyseer en herstel klantdossiers zodat deze volledig zijn
- Onderzoek lokale klantactiviteiten om ongebruikelijk of verdacht gedrag op te sporen dat het bedrijfsrisico kan vergroten
- Beoordeel het totale risicoprofiel van elke klant en verzamel relevante onderbouwing en documentatie
- Stel interne meldingen van verdachte activiteiten (ISAR's) met ondersteunend bewijs op en dien deze in bij Compliance voor nader onderzoek
- Neem telefonisch en per e-mail, inkomend en uitgaand, contact op met klanten om hun activiteiten te begrijpen en documentatie op te vragen over derden die op hun rekening betalen
- Blokkeer of beëindig rekeningen
- Bied uitstekende klantenservice en beheers tegelijkertijd het witwasrisico voor American Express
Vereisten
- Vloeiende beheersing van het Engels, Kantonees en Mandarijn, mondeling en schriftelijk, voor ondersteuning van de markten Singapore en Hongkong
- Ervaring met klantenservice en sterke analytische vaardigheden
- Ervaring met Know Your Customer (KYC) en Customer Due Diligence (CDD) is een pré
- Kennis van regelgeving tegen witwassen (AML) is een pré
- Je kunt hoofd- en bijzaken onderscheiden en conclusies met feiten onderbouwen
- Je kunt casussen effectief presenteren aan de afdeling Compliance via ISAR-rapportages
- Bekendheid met de klantensystemen van American Express
- Sterke vaardigheden op het gebied van teamwork, relaties opbouwen en beïnvloeden, en schriftelijke en mondelinge klantcommunicatie
- Je kunt urgentie en klantbehoeften duidelijk overbrengen
- Je moet met succes een antecedentenonderzoek doorstaan, met inachtneming van toepasselijke wet- en regelgeving
Voordelen
- Concurrerend basissalaris
- Bonusregelingen
- Ondersteuning voor financiële gezondheid en pensioen
- Afhankelijk van de locatie: medische, tandheelkundige, oogzorg-, levens- en arbeidsongeschiktheidsdekking
- Hybride of flexibele werkmogelijkheden op locatie, afhankelijk van de functie en bedrijfsbehoeften
- Ruim betaald ouderschapsverlof, afhankelijk van de locatie
- Gratis toegang tot wereldwijde wellnesscentra op locatie met verpleegkundigen en artsen, afhankelijk van de locatie
- Gratis en vertrouwelijke begeleiding via het Healthy Minds-programma
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling en opleidingen