אמריקן אקספרס היא חברת שירותים פיננסיים גלובלית הפועלת בתחומי הבנקאות, הפיננסים והתשלומים לעסקים. פעילותה כוללת כרטיסי אשראי לצרכנים, לעסקים ולחברות; שירותי תשלומים וסוחרים; חשבונות חיסכון, תעודות פיקדון והלוואות אישיות; וכן תוכניות תגמולים, תוכניות נסיעות, פתרונות תשלומים לחברות, חינוך פיננסי, שירותי אבטחה ותמיכה בחברי מועדון ובסוחרים.
אנליסט חקירות תשלומים למניעת הלבנת הון
חקירת פעילות חשודה של לקוחות ותשלומים מצדדים שלישיים, כדי לסייע בהגנה על לקוחות אמריקן אקספרס ועל פעילות התשלומים. התפקיד כולל טיפול בתיקים, דיווח ופנייה ללקוחות.
תיאור
- ניתוח תיקי לקוחות וטיפול בהם כדי לוודא שהם מלאים
- חקירת פעילות של לקוחות מקומיים לזיהוי התנהגות חריגה או חשודה שעלולה להגדיל את הסיכון לחברה
- הערכת פרופיל הסיכון הכולל של כל לקוח ואיסוף ראיות ומסמכים תומכים רלוונטיים
- הכנת דוחות פנימיים על פעילות חשודה (ISARs) בצירוף ראיות תומכות והעברתם למחלקת הציות להמשך חקירה
- יצירת קשר עם לקוחות בשיחות נכנסות ויוצאות ובדוא״ל כדי להבין את פעילותם ולבקש מסמכים לגבי משלמים מצד שלישי בחשבונותיהם
- השעיית חשבונות או ביטולם
- מתן שירות לקוחות מעולה תוך ניהול סיכוני מניעת הלבנת הון עבור אמריקן אקספרס
דרישות
- שליטה מלאה באנגלית בכתב ובעל פה, בקנטונזית ובמנדרינית, לצורך תמיכה בשווקים של סינגפור והונג קונג
- ניסיון בשירות לקוחות וכישורים אנליטיים חזקים
- ניסיון בהכר את הלקוח (KYC) ובבדיקת נאותות ללקוחות (CDD) הוא יתרון
- ידע בתקנות למניעת הלבנת הון (AML) הוא יתרון
- יכולת להבחין בין סוגיות מרכזיות למשניות ולבסס מסקנות על עובדות
- יכולת להציג תיקים ביעילות למחלקת הציות באמצעות דיווחי ISAR
- היכרות עם מערכות הלקוחות של אמריקן אקספרס
- כישורים חזקים בעבודת צוות, בבניית קשרים, בהשפעה ובתקשורת עם לקוחות בכתב ובעל פה
- יכולת להעביר בבירור דחיפות וצרכים של לקוחות
- נדרשת הצלחה בבדיקת אימות רקע, בכפוף לחוקים ולתקנות החלים
הטבות
- שכר בסיס תחרותי
- תמריצי בונוס
- תמיכה ברווחה פיננסית ובחיסכון לפרישה
- כיסוי רפואי, טיפולי שיניים, ראייה, ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה, בהתאם למיקום
- הסדרי עבודה גמישים במתכונת היברידית או מהמשרד, בהתאם לתפקיד ולצורכי העסק
- חופשת הורות בתשלום נדיבה, בהתאם למיקום
- גישה חינם למרכזי בריאות באתרי החברה ברחבי העולם, עם צוותי אחיות ורופאים, בהתאם למיקום
- ייעוץ חינם וסודי במסגרת תוכנית Healthy Minds
- הזדמנויות לפיתוח קריירה ולהכשרה