American Express ist ein global tätiges Finanzdienstleistungsunternehmen mit Aktivitäten in den Bereichen Bankwesen, Finanzwesen und B2B-Zahlungen. Das Unternehmen bietet Kreditkarten für Privatkunden, Unternehmen und Konzerne, Zahlungs- und Händlerdienstleistungen, Sparkonten, Festgelder und Privatkredite sowie Prämienprogramme, Reiseprogramme, Lösungen für Unternehmenszahlungen, Finanzbildung, Sicherheitsdienstleistungen und Unterstützung für Karteninhaber und Händler an.
Analyst für AML-Zahlungsuntersuchungen
Untersuchen Sie verdächtige Kundenaktivitäten und Zahlungen durch Dritte, um American-Express-Kunden und Zahlungsabläufe zu schützen. Die Tätigkeit umfasst die Bearbeitung von Fällen, Berichte und die Kontaktaufnahme mit Kunden.
Beschreibung
- Analysieren und bearbeiten Sie Kundenakten, um deren Vollständigkeit sicherzustellen
- Untersuchen Sie lokale Kundenaktivitäten, um ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten zu erkennen, das das Unternehmensrisiko erhöhen könnte
- Bewerten Sie das Gesamtrisikoprofil jedes Kunden und sammeln Sie relevante Belege und Unterlagen
- Erstellen Sie interne Verdachtsmeldungen (ISARs) mit entsprechenden Belegen und leiten Sie diese zur weiteren Untersuchung an die Compliance-Abteilung weiter
- Kontaktieren Sie Kunden telefonisch und per E-Mail, eingehend und ausgehend, um ihre Aktivitäten zu verstehen und Unterlagen zu Drittzahlern auf ihren Konten anzufordern
- Sperren oder kündigen Sie Konten
- Bieten Sie einen ausgezeichneten Kundenservice und steuern Sie zugleich das Geldwäscherisiko für American Express
Anforderungen
- Fließende Englisch-, Kantonesisch- und Mandarin-Kenntnisse in Wort und Schrift zur Betreuung der Märkte Singapur und Hongkong
- Erfahrung im Kundenservice und ausgeprägte analytische Fähigkeiten
- Erfahrung mit Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence (CDD) ist von Vorteil
- Kenntnisse der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) sind von Vorteil
- Sie können zentrale von nachrangigen Sachverhalten unterscheiden und Schlussfolgerungen mit Fakten belegen
- Sie können Fälle mithilfe von ISAR-Berichten der Compliance-Abteilung überzeugend darlegen
- Vertrautheit mit den Kundensystemen von American Express
- Ausgeprägte Fähigkeiten in Teamarbeit, Beziehungsaufbau und Einflussnahme sowie in der schriftlichen und mündlichen Kundenkommunikation
- Sie können Dringlichkeit und Kundenbedürfnisse klar vermitteln
- Erfolgreicher Abschluss einer Hintergrundüberprüfung gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften
Zusatzleistungen
- Wettbewerbsfähiges Grundgehalt
- Bonuszahlungen
- Unterstützung bei finanzieller Gesundheit und Altersvorsorge
- Je nach Standort Kranken-, Zahn-, Seh-, Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherung
- Je nach Rolle und geschäftlichem Bedarf hybride oder flexible Arbeitsmöglichkeiten vor Ort
- Je nach Standort großzügiger bezahlter Elternurlaub
- Kostenloser Zugang zu globalen Wellnesszentren vor Ort mit Pflegepersonal und Ärzten, je nach Standort
- Kostenlose und vertrauliche Beratung im Rahmen des Programms Healthy Minds
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung und Schulungen