American Express ialah syarikat perkhidmatan kewangan global yang beroperasi dalam bidang perbankan, kewangan dan pembayaran B2B. Perniagaannya merangkumi kad kredit pengguna, perniagaan dan korporat; perkhidmatan pembayaran dan pedagang; akaun simpanan, sijil deposit dan pinjaman peribadi; serta ganjaran, program perjalanan, penyelesaian pembayaran korporat, pendidikan kewangan, perkhidmatan keselamatan dan sokongan untuk ahli kad serta pedagang.
Analis Investigasi Pembayaran AML
Selidiki aktivitas nasabah yang mencurigakan dan pembayaran pihak ketiga untuk membantu melindungi nasabah American Express serta operasional pembayaran. Peran ini mencakup penanganan kasus, pelaporan, dan komunikasi dengan nasabah.
Deskripsi
- Analisis dan perbaiki berkas nasabah untuk memastikan kelengkapannya
- Selidiki aktivitas nasabah setempat untuk mengidentifikasi perilaku tidak biasa atau mencurigakan yang dapat meningkatkan risiko perusahaan
- Nilai profil risiko setiap nasabah secara keseluruhan dan kumpulkan bukti serta dokumentasi pendukung yang relevan
- Siapkan Laporan Aktivitas Mencurigakan Internal (ISAR) beserta bukti pendukung, lalu ajukan kepada bagian Kepatuhan untuk penyelidikan lebih lanjut
- Hubungi nasabah melalui panggilan masuk dan keluar serta email untuk memahami aktivitas mereka dan meminta dokumentasi terkait pembayar pihak ketiga pada rekening mereka
- Tangguhkan atau batalkan rekening
- Berikan layanan nasabah yang prima sambil mengelola risiko anti-pencucian uang untuk American Express
Persyaratan
- Mahir berbahasa Inggris, Kanton, dan Mandarin, baik lisan maupun tulisan, untuk mendukung pasar Singapura dan Hong Kong
- Berpengalaman dalam layanan nasabah dan memiliki kemampuan analitis yang kuat
- Pengalaman Know Your Customer (KYC) dan Customer Due Diligence (CDD) menjadi nilai tambah
- Pengetahuan tentang peraturan anti-pencucian uang (AML) menjadi nilai tambah
- Mampu membedakan masalah utama dari masalah sekunder dan mendukung kesimpulan dengan fakta
- Mampu menyampaikan kasus secara efektif kepada departemen Kepatuhan melalui pelaporan ISAR
- Mengenal sistem nasabah American Express
- Memiliki kemampuan kerja tim, membangun hubungan, memengaruhi, serta berkomunikasi dengan nasabah secara tertulis dan lisan dengan baik
- Mampu menyampaikan urgensi dan kebutuhan nasabah dengan jelas
- Wajib berhasil melewati pemeriksaan verifikasi latar belakang, sesuai dengan hukum dan peraturan yang berlaku
Tunjangan
- Gaji pokok yang kompetitif
- Insentif bonus
- Dukungan kesejahteraan finansial dan persiapan pensiun
- Perlindungan medis, gigi, penglihatan, jiwa, dan disabilitas, bergantung pada lokasi
- Pengaturan kerja fleksibel secara hibrida atau di kantor berdasarkan peran dan kebutuhan bisnis
- Cuti orang tua berbayar yang besar, bergantung pada lokasi
- Akses gratis ke pusat kebugaran di kantor global yang dikelola perawat dan dokter, bergantung pada lokasi
- Konseling gratis dan rahasia melalui program Healthy Minds
- Peluang pengembangan karier dan pelatihan