A American Express é uma empresa global de serviços financeiros que atua nos setores bancário, financeiro e de pagamentos B2B. Seus negócios incluem cartões de crédito para consumidores, empresas e corporações; serviços de pagamentos e para estabelecimentos comerciais; contas de poupança, certificados de depósito e empréstimos pessoais; além de programas de recompensas, programas de viagens, soluções de pagamentos corporativos, educação financeira, serviços de segurança e suporte a associados e estabelecimentos comerciais.
Analista de investigações de pagamentos contra lavagem de dinheiro
Investigue atividades suspeitas de clientes e pagamentos de terceiros para ajudar a proteger os clientes da American Express e as operações de pagamento. A função inclui a resolução de casos, a elaboração de relatórios e o contato com clientes.
Descrição
- Analisar e corrigir arquivos de clientes para garantir que estejam completos
- Investigar a atividade local dos clientes para identificar comportamentos incomuns ou suspeitos que possam aumentar o risco para a empresa
- Avaliar o perfil de risco geral de cada cliente e reunir evidências e documentação pertinentes para embasá-lo
- Preparar Relatórios Internos de Atividades Suspeitas (ISARs) com as evidências de apoio e enviá-los à área de Compliance para investigação adicional
- Entrar em contato com clientes por chamadas recebidas e realizadas e por e-mail para entender suas atividades e solicitar documentação sobre pagadores terceiros em suas contas
- Suspender ou cancelar contas
- Oferecer um excelente atendimento ao cliente enquanto gerencia o risco de lavagem de dinheiro para a American Express
Requisitos
- Fluência escrita e falada em inglês, cantonês e mandarim para atender aos mercados de Singapura e Hong Kong
- Experiência em atendimento ao cliente e fortes habilidades analíticas
- Experiência com Conheça Seu Cliente (KYC) e Due Diligence de Clientes (CDD) será considerada um diferencial
- Conhecimento das regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) será considerado um diferencial
- Capacidade de distinguir questões principais de questões secundárias e embasar conclusões em fatos
- Capacidade de apresentar casos com eficácia ao departamento de Compliance por meio de relatórios ISAR
- Familiaridade com os sistemas de clientes da American Express
- Fortes habilidades de trabalho em equipe, construção de relacionamentos, influência e comunicação escrita e verbal com clientes
- Capacidade de comunicar com clareza a urgência e as necessidades dos clientes
- É necessário concluir com êxito uma verificação de antecedentes, sujeita às leis e regulamentações aplicáveis
Benefícios
- Salário-base competitivo
- Incentivos em forma de bônus
- Apoio ao bem-estar financeiro e à aposentadoria
- Cobertura médica, odontológica, oftalmológica, seguro de vida e por invalidez, conforme a localidade
- Modelos flexíveis de trabalho híbrido ou presencial, de acordo com a função e as necessidades da empresa
- Licença parental remunerada generosa, conforme a localidade
- Acesso gratuito a centros de bem-estar globais nas instalações, com profissionais de enfermagem e médicos, conforme a localidade
- Aconselhamento gratuito e confidencial por meio do programa Healthy Minds
- Oportunidades de desenvolvimento de carreira e treinamento