American Express est une entreprise mondiale de services financiers présente dans les secteurs bancaire, financier et des paiements B2B. Ses activités comprennent les cartes de crédit destinées aux particuliers, aux entreprises et aux sociétés; les services de paiement et aux commerçants; les comptes d’épargne, les certificats de dépôt et les prêts personnels; ainsi que des programmes de récompenses, des programmes de voyage, des solutions de paiement pour les entreprises, de l’éducation financière, des services de sécurité et une assistance aux titulaires de cartes et aux commerçants.
Analyste des enquêtes sur les paiements et la lutte contre le blanchiment d’argent
Enquête sur les activités suspectes des clients et les paiements de tiers afin de contribuer à la protection des clients d’American Express et des opérations de paiement. Le poste comprend le traitement des dossiers, la rédaction de rapports et les échanges avec les clients.
Description
- Analyser et régulariser les dossiers clients afin de s’assurer qu’ils sont complets
- Enquêter sur l’activité locale des clients afin de repérer tout comportement inhabituel ou suspect susceptible d’accroître le risque pour l’entreprise
- Évaluer le profil de risque global de chaque client et réunir les preuves et documents pertinents à l’appui
- Rédiger des rapports internes d’activité suspecte (ISAR) accompagnés des preuves nécessaires et les transmettre à l’équipe Conformité pour une enquête approfondie
- Contacter les clients par appels entrants et sortants et par e-mail afin de comprendre leur activité et de demander des justificatifs concernant les payeurs tiers associés à leurs comptes
- Suspendre ou clôturer des comptes
- Offrir un excellent service client tout en gérant le risque de blanchiment d’argent pour American Express
Exigences
- Maîtrise orale et écrite de l’anglais, du cantonais et du mandarin pour accompagner les marchés de Singapour et de Hong Kong
- Expérience en service client et solides compétences analytiques
- Une expérience en connaissance du client (KYC) et en diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) est un atout
- La connaissance de la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) est un plus
- Capacité à distinguer les enjeux principaux des enjeux secondaires et à étayer ses conclusions par des faits
- Capacité à présenter efficacement des dossiers au service Conformité au moyen de rapports ISAR
- Familiarité avec les systèmes clients d’American Express
- Solides compétences en travail d’équipe, en création de relations, en influence et en communication écrite et orale avec les clients
- Capacité à communiquer clairement le caractère urgent des situations et les besoins des clients
- La réussite d’une vérification des antécédents est obligatoire, sous réserve des lois et réglementations applicables
Avantages
- Salaire de base compétitif
- Primes incitatives
- Accompagnement en matière de bien-être financier et de retraite
- Couverture médicale, dentaire, ophtalmologique, assurance vie et invalidité, selon le lieu
- Modalités de travail flexibles, hybrides ou sur site, selon le poste et les besoins de l’entreprise
- Congé parental rémunéré généreux, selon le lieu
- Accès gratuit aux centres de bien-être sur site dans le monde entier, avec du personnel infirmier et des médecins, selon le lieu
- Conseil gratuit et confidentiel dans le cadre du programme Healthy Minds
- Possibilités de développement de carrière et de formation