American Express — глобальна компанія у сфері фінансових послуг, що працює у банківській галузі, фінансах і B2B-платежах. Її діяльність охоплює споживчі, бізнесові та корпоративні кредитні картки; платіжні й торговельні сервіси; ощадні рахунки, депозитні сертифікати та персональні кредити; а також програми винагород, туристичні програми, корпоративні платіжні рішення, фінансову освіту, послуги безпеки й підтримку власників карток і торговельних підприємств.
Аналітик із розслідування платежів та відмивання грошей
Розслідуйте підозрілу активність клієнтів і платежі третіх осіб, допомагаючи захищати клієнтів та платіжні операції American Express. Робота передбачає опрацювання справ, звітність і спілкування з клієнтами.
Опис
- Аналізувати й упорядковувати клієнтські справи, щоб забезпечити їхню повноту
- Розслідувати активність місцевих клієнтів, виявляючи незвичну або підозрілу поведінку, що може підвищити ризики для компанії
- Оцінювати загальний профіль ризику кожного клієнта та збирати відповідні підтверджувальні матеріали й документи
- Готувати внутрішні звіти про підозрілу діяльність (ISAR) із підтверджувальними матеріалами та передавати їх до відділу комплаєнсу для подальшого розслідування
- Зв’язуватися з клієнтами через вхідні та вихідні дзвінки й електронну пошту, щоб з’ясувати характер їхньої активності та запросити документи щодо третіх осіб, які здійснюють платежі за їхніми рахунками
- Призупиняти дію рахунків або закривати їх
- Забезпечувати високий рівень обслуговування клієнтів і водночас контролювати ризики відмивання грошей для American Express
Вимоги
- Вільне усне й письмове володіння англійською, кантонською та мандаринською мовами для роботи з ринками Сінгапуру та Гонконгу
- Досвід обслуговування клієнтів і розвинені аналітичні навички
- Досвід роботи з процедурами «Знай свого клієнта» (KYC) і належної перевірки клієнтів (CDD) буде перевагою
- Знання правил протидії відмиванню грошей (AML) буде перевагою
- Уміння відрізняти ключові питання від другорядних і підтверджувати висновки фактами
- Уміння ефективно представляти справи відділу комплаєнсу у звітах ISAR
- Обізнаність із клієнтськими системами American Express
- Розвинені навички командної роботи, налагодження стосунків, переконання, а також письмового й усного спілкування з клієнтами
- Уміння чітко повідомляти про терміновість питання та потреби клієнта
- Необхідно успішно пройти перевірку біографічних даних з урахуванням застосовних законів і нормативних вимог
Переваги
- Конкурентна базова зарплата
- Преміальні виплати
- Підтримка фінансового добробуту та пенсійного забезпечення
- Медичне, стоматологічне страхування, страхування зору, життя та непрацездатності залежно від місця роботи
- Гнучкий гібридний або офісний формат роботи відповідно до ролі та потреб бізнесу
- Щедра оплачувана відпустка для батьків залежно від місця роботи
- Безкоштовний доступ до глобальних оздоровчих центрів на території офісів із медсестрами та лікарями залежно від місця роботи
- Безкоштовні конфіденційні консультації в межах програми Healthy Minds
- Можливості професійного розвитку та навчання