American Express je globalno podjetje za finančne storitve, ki deluje na področju bančništva, financ in plačil med podjetji. Njegovo poslovanje vključuje potrošniške, poslovne in korporativne kreditne kartice; plačilne storitve in storitve za trgovce; varčevalne račune, potrdila o vlogah in osebna posojila; pa tudi programe nagrajevanja, potovalne programe, korporativne plačilne rešitve, finančno izobraževanje, varnostne storitve ter podporo imetnikom kartic in trgovcem.
Analitik za skladnost na področju finančnega kriminala — American Express, Charlotte, hibridno delo
Izvajanje testiranja skladnosti kontrol AML, sankcij in KYC na področju finančnega kriminala pri družbi American Express. Pregledovanje dokazov, dokumentiranje ugotovitev in podpora sanacijskim ukrepom v različnih jurisdikcijah.
Opis
- Izvajati neodvisno testiranje skladnosti na področjih AML, sankcij, KYC/CDD, ABC, spremljanja transakcij in poročanja o sumljivih dejavnostih
- Podpirati testiranje od načrtovanja in pregleda procesov do terenskega dela, pregleda dokazov, priprave delovnih dokumentov in poročanja
- Ocenjevati politike, postopke, podatke, procese in kontrole na področju finančnega kriminala glede na regulativne zahteve in notranje standarde
- Skrbeti, da so dokumentacija o testiranju in delovni dokumenti popolni, točni in ustrezno podprti
- Usklajevati naloge v okviru več pregledov ali delovnih tokov ob izpolnjevanju standardov kakovosti in rokov izvedbe
- Testirati sanirane kontrole finančnega kriminala in ocenjevati napredek glede na mejnike sanacijskih ukrepov
- Odkrivati vrzeli, slabosti in izjeme v kontrolah ter težave posredovati vodjem pregledov
- Oblikovati na dokazih temelječe zaključke ter pripravljati poročila o pregledih, ugotovitve in gradiva za upravljanje
- Sodelovati z uradniki za skladnost, ekipami za finančni kriminal, poslovnimi ekipami in funkcijami za upravljanje tveganj pri zbiranju dokazov
- Udeleževati se sestankov z deležniki ter jasno sporočati vprašanja, rezultate in pomisleke glede testiranja
- Uporabljati globalni okvir ICT ter pomagati izboljševati orodja, predloge, procese in poročanje o testiranju
- Spremljati relevantne regulativne spremembe, izvršilne ukrepe in panožne smernice
Zahteve
- Diploma dodiplomskega študija
- Najmanj dve leti ustreznih izkušenj na področju skladnosti s predpisi o finančnem kriminalu, testiranja skladnosti, notranje ali zunanje revizije, upravljanja tveganj ali zagotavljanja kakovosti v finančnih storitvah
- Delovno poznavanje področij AML, sankcij, KYC/CDD, ABC, spremljanja transakcij, preiskav finančnega kriminala in poročanja o sumljivih dejavnostih
- Poznavanje globalnih predpisov in pričakovanj na področju finančnega kriminala, vključno s FinCEN, OFAC, FATF, FCA in direktivami EU o preprečevanju pranja denarja
- Osnovno znanje testiranja skladnosti, ocenjevanja kontrol, analize temeljnih vzrokov, upravljanja težav in upravljanja tveganj
- Sposobnost pregledovanja dokazov, izpodbijanja odločitev, temelječih na tveganju, prepoznavanja morebitnih tveganj ali izjem ter oblikovanja na dokazih temelječih zaključkov
- Močne analitične in problemske sposobnosti ter pozornost do podrobnosti
- Jasne in natančne pisne ter ustne komunikacijske sposobnosti
- Sposobnost upravljanja konkurenčnih prednostnih nalog, sodelovanja in upoštevanja rokov v globalno porazdeljeni matrični organizaciji
- Dobro poznavanje programov Microsoft Office, vključno z Excelom, Wordom in PowerPointom
- Upravičenost do dela za American Express v Združenih državah Amerike; vizumsko sponzorstvo ni na voljo
Ugodnosti
- Konkurenčno osnovno plačilo
- Možnosti za pridobitev bonusa
- 6-odstotni prispevek podjetja v pokojninski načrt
- Brezplačno finančno svetovanje in viri za finančno dobrobit
- Celovito zdravstveno, zobozdravstveno, okulistično, življenjsko in invalidsko zavarovanje
- Prilagodljive oblike dela, vključno s hibridnimi, delom na lokaciji ali virtualnimi možnostmi glede na vlogo in poslovne potrebe
- Več kot 20 tednov plačanega starševskega dopusta za vse starše, vključno z dopustom zaradi nosečnosti, posvojitve ali nadomestnega materinstva
- Brezplačen dostop do wellness centrov na lokaciji z medicinskimi sestrami in zdravniki, odvisno od lokacije
- Brezplačno in zaupno svetovanje prek programa Healthy Minds
- Možnosti kariernega razvoja in usposabljanja