American Express je globálna spoločnosť poskytujúca finančné služby, ktorá pôsobí v oblasti bankovníctva, financií a platieb medzi firmami. Jej činnosť zahŕňa spotrebiteľské, podnikateľské a firemné kreditné karty; platobné a obchodné služby; sporiace účty, vkladové certifikáty a osobné pôžičky; ako aj vernostné programy, cestovné programy, firemné platobné riešenia, finančné vzdelávanie, bezpečnostné služby a podporu držiteľov kariet a obchodníkov.
Analytik dodržiavania pravidiel v oblasti finančnej kriminality — American Express, Charlotte, hybridná práca
Vykonávanie testovania dodržiavania pravidiel v oblasti finančnej kriminality pre kontroly AML, sankcií a KYC v spoločnosti American Express. Preskúmavanie dôkazov, dokumentovanie zistení a podpora nápravných opatrení v rôznych jurisdikciách.
Popis
- Vykonávať nezávislé testovanie dodržiavania pravidiel v oblastiach AML, sankcií, KYC/CDD, ABC, monitorovania transakcií a oznamovania podozrivých aktivít
- Podporovať testovanie od plánovania a úvodných prehliadok až po prácu v teréne, preskúmanie dôkazov, prípravu pracovných dokumentov a podávanie správ
- Posudzovať politiky, postupy, údaje, procesy a kontroly v oblasti finančnej kriminality podľa regulačných požiadaviek a interných štandardov
- Udržiavať dokumentáciu k testovaniu a pracovné dokumenty úplné, presné a riadne podložené
- Koordinovať úlohy v rámci viacerých kontrol alebo pracovných oblastí pri dodržiavaní štandardov kvality a termínov odovzdania
- Testovať napravené kontroly finančnej kriminality a hodnotiť pokrok podľa míľnikov nápravných opatrení
- Odhaľovať nedostatky, slabé miesta a výnimky v kontrolách a eskalovať problémy vedúcim kontroly
- Vypracúvať závery založené na dôkazoch a pripravovať správy z kontrol, zistenia a materiály pre riadenie
- Spolupracovať s pracovníkmi zodpovednými za dodržiavanie pravidiel, tímami pre finančnú kriminalitu, obchodnými tímami a funkciami riadenia rizík pri zhromažďovaní dôkazov
- Zúčastňovať sa stretnutí so zainteresovanými stranami a jasne komunikovať otázky, výsledky a obavy súvisiace s testovaním
- Využívať globálny rámec ICT a pomáhať zlepšovať nástroje, šablóny, procesy a vykazovanie v oblasti testovania
- Sledovať relevantné regulačné zmeny, vynucovacie opatrenia a usmernenia odvetvia
Požiadavky
- Bakalársky titul
- Minimálne dva roky relevantných skúseností v oblasti dodržiavania pravidiel finančnej kriminality, testovania dodržiavania pravidiel, interného alebo externého auditu, riadenia rizík alebo kontroly vo finančných službách
- Pracovná znalosť AML, sankcií, KYC/CDD, ABC, monitorovania transakcií, vyšetrovania finančnej kriminality a oznamovania podozrivých aktivít
- Znalosť globálnych predpisov a očakávaní v oblasti finančnej kriminality vrátane FinCEN, OFAC, FATF, FCA a smerníc EÚ proti praniu špinavých peňazí
- Základné znalosti testovania dodržiavania pravidiel, hodnotenia kontrol, analýzy prvotných príčin, riadenia problémov a riadenia rizík
- Schopnosť preskúmavať dôkazy, spochybňovať rozhodnutia založené na riziku, identifikovať potenciálne riziká alebo výnimky a dospieť k záverom založeným na dôkazoch
- Silné analytické schopnosti, schopnosti riešiť problémy a zmysel pre detail
- Jasné a presné písomné a ústne komunikačné schopnosti
- Schopnosť riadiť konkurenčné priority, spolupracovať a dodržiavať termíny v globálne distribuovanej maticovej organizácii
- Ovládanie balíka Microsoft Office vrátane Excelu, Wordu a PowerPointu
- Oprávnenie pracovať pre American Express v Spojených štátoch; vízové sponzorstvo nie je k dispozícii
Benefity
- Konkurenčné základné platové ohodnotenie
- Možnosti získania bonusu
- 6 % príspevok spoločnosti do dôchodkového plánu
- Bezplatné finančné poradenstvo a zdroje na podporu finančnej pohody
- Komplexné zdravotné, zubné, očné, životné a invalidné poistenie
- Flexibilné pracovné podmienky vrátane hybridných, kancelárskych alebo virtuálnych možností podľa pracovnej pozície a potrieb podnikania
- Viac ako 20 týždňov platenej rodičovskej dovolenky pre všetkých rodičov vrátane dovolenky súvisiacej s tehotenstvom, adopciou alebo náhradným materstvom
- Bezplatný prístup do wellness centier na pracovisku so zdravotnými sestrami a lekármi v závislosti od lokality
- Bezplatné dôverné poradenstvo prostredníctvom programu Healthy Minds
- Príležitosti na kariérny rozvoj a odborné vzdelávanie