Az American Express globális pénzügyi szolgáltató vállalat, amely a banki szolgáltatások, a pénzügyek és a B2B-fizetések területén működik. Tevékenysége magában foglalja a fogyasztói, üzleti és vállalati hitelkártyákat; a fizetési és kereskedői szolgáltatásokat; a megtakarítási számlákat, a betéti okiratokat és a személyi kölcsönöket; továbbá a jutalmazási és utazási programokat, a vállalati fizetési megoldásokat, a pénzügyi oktatást, a biztonsági szolgáltatásokat, valamint a kártyatagok és kereskedők támogatását.
Pénzügyi bűnözés elleni megfelelési elemző — American Express, Charlotte, hibrid
Pénzügyi bűnözés elleni megfelelési teszteket végez az AML-, szankciós és KYC-kontrollokra az American Expressnél. Bizonyítékokat vizsgál, megállapításokat dokumentál, és támogatja a hiányosságok megszüntetését világszerte.
Leírás
- Független megfelelési teszteket végez AML, szankciók, KYC/CDD, ABC, tranzakciómonitoring és gyanús tevékenységek bejelentése terén
- Támogatja a tesztelést a tervezéstől és a folyamatok áttekintésétől a helyszíni munkán, a bizonyítékok vizsgálatán, a munkapapírok elkészítésén és a jelentéstételen át
- Értékeli a pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos szabályzatokat, eljárásokat, adatokat, folyamatokat és kontrollokat a szabályozási követelmények és a belső standardok alapján
- Teljes körűen, pontosan és megfelelően alátámasztva tartja a tesztelési dokumentációt és a munkapapírokat
- Több felülvizsgálat vagy munkafolyamat feladatait koordinálja, miközben teljesíti a minőségi elvárásokat és a határidőket
- Teszteli a helyreállított pénzügyi bűnözési kontrollokat, és értékeli az előrehaladást a helyreállítás mérföldköveihez képest
- Feltárja a kontrollhiányosságokat, gyengeségeket és kivételeket, és jelzi a problémákat a felülvizsgálat vezetőinek
- Bizonyítékokon alapuló következtetéseket dolgoz ki, valamint felülvizsgálati jelentéseket, megállapításokat és irányítási anyagokat készít
- Együttműködik a megfelelési tisztviselőkkel, a pénzügyi bűnözéssel foglalkozó csapatokkal, az üzleti csapatokkal és a kockázati funkciókkal a bizonyítékok összegyűjtése érdekében
- Részt vesz az érintettek megbeszélésein, és világosan kommunikálja a tesztelési kérdéseket, eredményeket és aggályokat
- Használja a globális ICT-keretrendszert, és segít fejleszteni a tesztelési eszközöket, sablonokat, folyamatokat és jelentéseket
- Nyomon követi a releváns szabályozási változásokat, hatósági intézkedéseket és iparági útmutatásokat
Követelmények
- Alapképzésben szerzett diploma
- Legalább két év releváns tapasztalat pénzügyi bűnözés elleni megfelelés, megfelelési tesztelés, belső vagy külső audit, kockázatkezelés vagy pénzügyi szolgáltatási ellenőrzés terén
- Munkavégzéshez szükséges ismeretek az AML, szankciók, KYC/CDD, ABC, tranzakciómonitoring, pénzügyi bűnözési vizsgálatok és gyanús tevékenységek bejelentése terén
- A globális pénzügyi bűnözéssel kapcsolatos szabályozások és elvárások ismerete, beleértve a FinCEN, OFAC, FATF, FCA és az uniós AML-irányelvek követelményeit
- Alapvető ismeretek a megfelelési tesztelés, kontrollértékelés, gyökérok-elemzés, problémakezelés és kockázatkezelés terén
- Képesség a bizonyítékok áttekintésére, a kockázatalapú döntések megkérdőjelezésére, a lehetséges kockázatok vagy kivételek azonosítására és bizonyítékokon alapuló következtetések levonására
- Erős elemző-, problémamegoldó- és részletekre figyelő készség
- Világos és pontos írásbeli és szóbeli kommunikációs készség
- Képesség a versengő prioritások kezelésére, az együttműködésre és a határidők betartására egy globálisan elosztott, mátrixszervezetben
- A Microsoft Office, ezen belül az Excel, Word és PowerPoint magabiztos használata
- Jogosultság az American Expressnél az Egyesült Államokban történő munkavégzésre; vízumszponzoráció nem érhető el
Juttatások
- Versenyképes alapfizetés
- Bónuszlehetőségek
- 6%-os vállalati hozzájárulás a nyugdíjprogramhoz
- Ingyenes pénzügyi tanácsadás és pénzügyi jóllétet támogató erőforrások
- Átfogó egészség-, fogászati, látás-, élet- és rokkantsági biztosítási fedezet
- Rugalmas munkavégzési lehetőségek, beleértve a hibrid, irodai vagy virtuális munkavégzést a munkakörtől és az üzleti igényektől függően
- Minden szülő számára több mint 20 hét fizetett szülői szabadság, beleértve a terhesség, örökbefogadás vagy béranyaság miatti szabadságot
- A helyszíntől függően ingyenes hozzáférés a helyszíni, ápolókkal és orvosokkal működő wellnessközpontokhoz
- Ingyenes, bizalmas tanácsadás a Healthy Minds programon keresztül
- Karrierfejlesztési és képzési lehetőségek