American Express — глобальна компанія у сфері фінансових послуг, що працює у банківській галузі, фінансах і B2B-платежах. Її діяльність охоплює споживчі, бізнесові та корпоративні кредитні картки; платіжні й торговельні сервіси; ощадні рахунки, депозитні сертифікати та персональні кредити; а також програми винагород, туристичні програми, корпоративні платіжні рішення, фінансову освіту, послуги безпеки й підтримку власників карток і торговельних підприємств.
Аналітик з комплаєнсу у сфері фінансових злочинів — American Express, Шарлотт, гібридний формат
Проведення перевірок комплаєнсу у сфері протидії відмиванню коштів, санкцій і процедур KYC в American Express. Перевірка доказів, документування висновків і підтримка усунення недоліків у різних юрисдикціях.
Опис
- Проводити незалежні перевірки комплаєнсу у сферах AML, санкцій, KYC/CDD, ABC, моніторингу транзакцій і виявлення підозрілої активності
- Підтримувати перевірки на всіх етапах: планування, покроковий аналіз процесів, польова робота, перевірка доказів, підготовка робочих документів і звітування
- Оцінювати політики, процедури, дані, процеси та засоби контролю у сфері фінансових злочинів на відповідність нормативним вимогам і внутрішнім стандартам
- Забезпечувати повноту, точність і належне обґрунтування документації перевірок та робочих документів
- Координувати завдання в межах кількох перевірок або робочих потоків, дотримуючись стандартів якості та встановлених термінів
- Перевіряти виправлені засоби контролю у сфері фінансових злочинів і оцінювати прогрес за етапами усунення недоліків
- Виявляти прогалини, слабкі місця та винятки в засобах контролю й передавати проблеми керівникам перевірок
- Формувати висновки на основі доказів і готувати звіти про перевірки, виявлені недоліки та матеріали для органів управління
- Співпрацювати з комплаєнс-офіцерами, командами з фінансових злочинів, бізнес-командами та функціями управління ризиками для збору доказів
- Брати участь у зустрічах із зацікавленими сторонами та чітко повідомляти про питання, результати й проблеми перевірок
- Використовувати глобальну структуру ICT і допомагати вдосконалювати інструменти, шаблони, процеси та звітність щодо перевірок
- Відстежувати відповідні зміни регулювання, правозастосовну практику та галузеві рекомендації
Вимоги
- Ступінь бакалавра
- Щонайменше два роки релевантного досвіду у сфері комплаєнсу щодо фінансових злочинів, тестування комплаєнсу, внутрішнього або зовнішнього аудиту, управління ризиками чи забезпечення якості у фінансових послугах
- Практичні знання AML, санкцій, KYC/CDD, ABC, моніторингу транзакцій, розслідувань фінансових злочинів і виявлення підозрілої активності
- Обізнаність із глобальними правилами та вимогами у сфері фінансових злочинів, зокрема FinCEN, OFAC, FATF, FCA та директивами ЄС щодо AML
- Базові знання тестування комплаєнсу, оцінювання засобів контролю, аналізу першопричин, управління проблемами та ризиками
- Здатність перевіряти докази, оскаржувати рішення з урахуванням ризиків, виявляти потенційні ризики або винятки та формувати висновки на основі доказів
- Сильні аналітичні здібності, навички вирішення проблем і уважність до деталей
- Чіткі й точні навички письмової та усної комунікації
- Здатність керувати конкуруючими пріоритетами, співпрацювати та дотримуватися термінів у глобальній розподіленій матричній організації
- Володіння Microsoft Office, зокрема Excel, Word і PowerPoint
- Право працювати в American Express у США; візове спонсорство не надається
Переваги
- Конкурентна базова заробітна плата
- Можливості отримання бонусів
- Внесок компанії до пенсійного плану в розмірі 6%
- Безкоштовний фінансовий коучинг і ресурси для фінансового добробуту
- Комплексне медичне, стоматологічне, офтальмологічне страхування, страхування життя та страхування на випадок інвалідності
- Гнучкі формати роботи, зокрема гібридний, офісний або віртуальний, залежно від ролі та потреб бізнесу
- Понад 20 тижнів оплачуваної відпустки для догляду за дитиною для всіх батьків, зокрема у зв’язку з вагітністю, усиновленням або сурогатним материнством
- Безкоштовний доступ до оздоровчих центрів на території компанії з медсестрами та лікарями залежно від місця роботи
- Безкоштовне конфіденційне консультування в межах програми Healthy Minds
- Можливості професійного розвитку та навчання